7 prostych strategii powiększania portfela

Chociaż istnieje niewielka grupa inwestorów, którzy są zadowoleni z generowania dochodu ze swoich portfeli bez ich powiększania, większość inwestorów chciałaby, aby ich jaja gniazdowe rosły z czasem. Istnieje wiele sposobów rozbudowy portfela, a najlepsze podejście dla danego inwestora będzie zależeć od różnych czynników, takich jak  tolerancja na ryzyko, horyzont czasowy i kwota kapitału, którą można zainwestować.

Istnieje kilka sposobów na zwiększenie wartości portfela. Niektóre wymagają więcej czasu lub są bardziej narażone na ryzyko niż inne. Istnieją jednak wypróbowane i prawdziwe metody, które inwestorzy ze wszystkich branż wykorzystali do powiększenia swoich pieniędzy.

Definiowanie wzrostu

Jeśli chodzi o inwestowanie, wzrost można zdefiniować na kilka sposobów. W najogólniejszym sensie każdy wzrost wartości rachunku można uznać za wzrost, na przykład gdy za świadectwo depozytowe płaci się odsetki od jego kapitału. Jednak wzrost jest zwykle definiowany bardziej szczegółowo na arenie inwestycyjnej jako wzrost wartości kapitału, w przypadku którego cena lub wartość inwestycji rośnie w czasie. Wzrost może mieć miejsce zarówno w perspektywie krótko, jak i długoterminowej, ale znaczny wzrost w perspektywie krótkoterminowej na ogół wiąże się z dużo wyższym stopniem ryzyka.

Kup i trzymaj

Kupowanie i utrzymywanie inwestycji jest prawdopodobnie najprostszą strategią osiągnięcia wzrostu, az czasem może być również jedną z najbardziej efektywnych. Inwestorzy, którzy po prostu kupują akcje lub inne inwestycje wzrostowe i trzymają je w swoich portfelach z niewielkim monitorowaniem, są często mile zaskoczeni wynikami.

Inwestor, który stosuje strategię kup i trzymaj, zazwyczaj nie przejmuje się krótkoterminowymi ruchami cen i  wskaźnikami technicznymi.

Market Timing

Ci, którzy uważniej śledzą rynki lub konkretne inwestycje, mogą pokonać strategię kup i trzymaj, jeśli są w stanie prawidłowo i konsekwentnie mierzyć czas na rynkach, kupując, gdy ceny są niskie, i sprzedawać, gdy są wysokie. Ta strategia przyniesie oczywiście znacznie wyższe zwroty niż zwykłe utrzymywanie inwestycji w czasie, ale wymaga również umiejętności prawidłowego oszacowania rynków.

Dla przeciętnego inwestora, który nie ma czasu na codzienne obserwowanie rynku, lepiej unikać wyczucia czasu na rynku i zamiast tego skupić się na innych strategiach inwestycyjnych, które są bardziej ukierunkowane na długoterminową perspektywę.

Dywersyfikacja

Ta strategia jest często łączona z podejściem kup i trzymaj. Wiele różnych rodzajów ryzyka, takich jak ryzyko przedsiębiorstwa, można ograniczyć lub wyeliminować poprzez dywersyfikację. Liczne badania dowiodły, że alokacja aktywów jest jednym z kluczowych czynników zwrotu z inwestycji, zwłaszcza w dłuższych okresach czasu.

Właściwa kombinacja akcji, obligacji i gotówki może pozwolić na wzrost portfela przy znacznie mniejszym ryzyku i zmienności niż w przypadku portfela, który jest całkowicie zainwestowany w akcje. Dywersyfikacja działa częściowo dlatego, że gdy jedna klasa aktywów radzi sobie słabo, inna zwykle radzi sobie dobrze.

Inwestuj w sektory wzrostu

Inwestorzy, którzy chcą agresywnego wzrostu, mogą spojrzeć na sektory gospodarki, takie jak technologie, opieka zdrowotna, budownictwo i spółki o małej kapitalizacji, aby uzyskać ponadprzeciętne zyski w zamian za większe ryzyko i zmienność. Część tego ryzyka można skompensować dłuższymi okresami utrzymywania i staranną selekcją inwestycji.

Uśrednianie kosztu dolara – DCA

Wspólna strategia inwestycyjna DCA jest najczęściej stosowana w przypadku funduszy inwestycyjnych. Inwestor przeznaczy określoną kwotę w dolarach, która jest wykorzystywana do okresowego zakupu udziałów jednego lub większej liczby określonych funduszy. Ponieważ cena funduszu (-ów) będzie się zmieniać w zależności od okresu zakupu, inwestor może obniżyć ogólną podstawę kosztu tytułów uczestnictwa, ponieważ mniej udziałów zostanie zakupionych w okresie, w którym cena funduszu będzie wyższa, a więcej udziałów są kupowane, gdy cena spada.

Uśrednianie kosztu dolara pozwala zatem inwestorowi czerpać większe zyski z funduszu w miarę upływu czasu. Prawdziwa wartość DCA polega na tym, że inwestorzy nie muszą martwić się o kupowanie na szczycie rynku lub starać się dokładnie zaplanować swoje transakcje.

Psy Dow

Michael O’Higgins zarysowuje tę prostą strategię w swojej książce „Beating the Dow”. W „psy” Dow są po prostu 10 spółek w indeksie, które mają najniższy  poziom dywidendy. Ci, którzy kupują te akcje na początku roku, a następnie corocznie dostosowują swoje portfele, zwykle z czasem (choć nie co roku) pokonują zwrot indeksu.

Istnieje kilka funduszy powierniczych (UIT) i funduszy typu  ETF, które stosują się do tej strategii, więc inwestorzy, którzy podoba się pomysł, ale nie chcą przeprowadzać własnych badań, mogą szybko i łatwo kupić te akcje.

CAN SLIM

Ta metoda wybierania akcji została opracowana przez Williama O’Neila, założyciela Investor’s Business Daily. Jego metodologia jest wyrażona ilościowo w akronimie CAN SLIM, który oznacza:

• C – (C) Obecny kwartalny zysk na akcję (EPS) firmy musi być co najmniej o 18 do 20 procent wyższy niż rok temu.
• A – Roczny (A) zysk na akcję musi odzwierciedlać istotny wzrost za co najmniej pięć poprzednich lat.
• N – Firma musi mieć coś (N) nowego, na przykład nowy produkt, zmianę kierownictwa itp.
• S – Firma powinna próbować odkupić własne (S) niespłacone zające, co często ma miejsce, gdy firmy spodziewają się wysokich przyszłych zysków.
• L – Firma musi być (L) eader w swojej kategorii zamiast laggardem.
• I – Firma powinna mieć kilku, ale nie zbyt wielu, sponsorów instytucjonalnych.
• M – Inwestor powinien zrozumieć, w jaki sposób ogólny (M) rynek wpływa na akcje firmy i kiedy najlepiej jest je kupować i sprzedawać.

Podsumowanie

To tylko niektóre z prostszych metod zarabiania pieniędzy. Istnieją znacznie bardziej wyrafinowane techniki wykorzystywane zarówno przez osoby fizyczne, jak i instytucje, które wykorzystują alternatywne inwestycje, takie jak instrumenty pochodne i inne instrumenty, które mogą kontrolować wielkość podejmowanego ryzyka i zwiększać możliwe zyski. Aby uzyskać więcej informacji o tym, jak znaleźć odpowiednią strategię wzrostu dla swojego portfela, skonsultuj się z maklerem lub doradcą finansowym.