Jak nic nie płacić w federalnym zeznaniu podatkowym
To uspokajająca myśl: nic nie jest winne w federalnym zeznaniu podatkowym. Możesz tego dokonać, jeśli podejmiesz strategiczne potraktowanie potrącenia. Oto jak.
Formularz W-4, który wypełniasz dla swojego pracodawcy, kiedy zaczynasz nową pracę, określa, jaka kwota podatku dochodowego zostanie potrącona z Twojej wypłaty i ostatecznie, ile podatku będziesz winny lub który otrzymasz jako zwrot na koniec rok.
Możesz nie wiedzieć, że to nie jest jednorazowa rzecz. Możesz przesłać poprawiony formularz W-4 swojemu pracodawcy, kiedy tylko chcesz. Zarządzanie kwotą potrącaną przez pracodawcę za pomocą formularza W-4 da ci lepszą szansę na brak płacenia podatków w kwietniu.
Oczywiście należy również unikać wstrzymywania zbyt dużej ilości. To dałoby Wujkowi Samowi nieoprocentowaną pożyczkę na cały rok.
Oto jak zbliżyć swój rachunek podatkowy do zera, zanim nadejdzie czas podatkowy.
Kluczowe wnioski
- Formularz W-4, który wypełniasz dla swojego pracodawcy, określa, jaka kwota podatku jest potrącana z Twojej wypłaty w ciągu roku.
- Kalkulator online może pomóc w oszacowaniu rocznego zobowiązania podatkowego i określeniu, czy potrącono za mało, czy za dużo.
- Gdy już się o tym dowiesz, możesz przesłać nowy W-4, aby zbliżyć się do zera w momencie opodatkowania.
Oszacuj, ile będziesz mieć
Jeśli jesteś pracownikiem najemnym i masz stałą pracę, stosunkowo łatwo jest obliczyć roczny obowiązek podatkowy. Możesz przewidzieć, jaki będzie Twój całkowity dochód.
Miliony Amerykanów nie mieszczą się w powyższej kategorii. Pracują na własny rachunek, mają wiele etatów, pracują według stawki godzinowej lub zależą od prowizji, premii lub napiwków. Jeśli jesteś jednym z nich, musisz zgadnąć na podstawie swojej historii zarobków i tego, jak minął Twój rok.
Stamtąd istnieje kilka sposobów, aby uzyskać dobre oszacowanie zobowiązania podatkowego:
Skorzystaj z kalkulatora czeków online
W Internecie dostępnych jest wiele bezpłatnych kalkulatorów podatku dochodowego. Jeśli podasz swoje wynagrodzenie brutto, częstotliwość wypłat, status zgłoszenia federalnego i inne istotne informacje, kalkulator poinformuje Cię o Twoim federalnym zobowiązaniu podatkowym na wypłatę.
Możesz pomnożyć to przez liczbę okresów rozliczeniowych w roku, aby zobaczyć całkowite zobowiązanie podatkowe.
Ta metoda jest łatwa, a wynik będzie dość dokładny, ale może nie być doskonały, ponieważ faktyczne zobowiązanie podatkowe może zależeć od innych zmiennych, takich jak to, czy wyszczególniasz odliczenia i jakie ulgi podatkowe się ubiegasz.
Użyj kalkulatora potrącenia podatku
Kalkulator potrącenia podatku na stronie Urzędu Skarbowego jest szczególnie przydatny dla osób w bardziej skomplikowanych sytuacjach podatkowych.
Zapyta o takie czynniki, jak Twoje uprawnienia do ulg podatkowych na dzieci i osoby pozostające na utrzymaniu, czy i ile wpłacasz na odroczony podatek emerytalny lub konto oszczędności zdrowotnych oraz ile podatku federalnego potrącałeś z ostatniej wypłaty.
Opierając się na odpowiedziach na Twoje pytania, poinformuje Cię o szacowanym zobowiązaniu podatkowym za dany rok, ile zapłacisz z tytułu potrącenia podatku do końca roku i spodziewasz się nadpłaty lub niedopłaty.
Wypełnij przykładową deklarację podatkową
Inną opcją jest wypełnienie przykładowego zeznania podatkowego za rok, korzystając z oprogramowania podatkowego lub pobierając potrzebne formularze ze strony internetowej IRS i wypełniając je ręcznie.
Ta metoda powinna dać Ci najbardziej dokładny obraz Twojego rocznego zobowiązania podatkowego.
Jeśli korzystasz z zeszłorocznego oprogramowania podatkowego lub formularzy IRS, upewnij się, że nie wprowadzono znaczących zmian w przepisach lub stawkach podatkowych, które mogłyby wpłynąć na Twoją sytuację.
1:44
Dostosuj potrącenie podatku
Gdy już poznasz całkowitą kwotę, jaką będziesz winien z tytułu podatków federalnych, następnym krokiem jest ustalenie, ile musisz potrącać w okresie rozliczeniowym, aby osiągnąć ten cel, ale nie przekroczyć go do 31 grudnia.
Następnie odpowiednio wypełnij nowy formularz W-4.
Nie musisz czekać, aż dział HR Twojego pracodawcy przekaże Ci nowy formularz W-4. Możesz wydrukować go samodzielnie ze strony internetowej IRS.
Jeśli nie wystarczy, odmawia się
Formularz W-4 ma miejsce na wskazanie kwoty dodatkowego podatku, który chciałbyś zatrzymać w każdym okresie rozliczeniowym.
Jeśli dotychczas zapłaciłeś za mało, od całkowitej kwoty, którą będziesz winien zapłacić, odejmij kwotę, którą zamierzasz zapłacić do końca roku, przy obecnym poziomie potrącenia. Następnie podziel wynik przez liczbę okresów rozliczeniowych pozostałych w roku.
Dzięki temu dowiesz się, ile dodatkowych kwot chcesz potrącać z każdej wypłaty.
Możesz również zmniejszyć liczbę potrąceń, o które się ubiegasz, ale wyniki nie będą tak dokładne.
Jeśli przepłacałeś
Jeśli nie oczekujesz dużego zwrotu pieniędzy, spróbuj zwiększyć liczbę potrąceń, o które ubiegasz się na W-4.
Określenie dokładnej liczby może być trudne. Najlepszą metodą jest podłączenie różnych liczb potrąceń do kalkulatora wypłaty, aż osiągnie kwotę najbliższą podatkowi federalnemu, który chcesz potrącać za każdy kolejny okres rozliczeniowy.
Pamiętaj, że IRS wymaga, abyś miał rozsądną podstawę do potrącenia podatku, o który się ubiegasz. Nie chce, żebyś majstrował przy jego formie tylko po to, by uniknąć płacenia podatków do ostatniej chwili.
Jeśli nie masz wystarczającej ilości potrąconego podatku, możesz podlegać karom niedopłaty.
Pamiętaj, że musisz mieć wystarczającą ilość potrąconego podatku przez cały rok, aby uniknąć kar za niedopłaty i odsetek. Możesz to zrobić, upewniając się, że potrącenie u źródła wynosi co najmniej 90% zobowiązania podatkowego z bieżącego roku lub 100% zobowiązania podatkowego z poprzedniego roku, w zależności od tego, która z tych kwot jest mniejsza.
Unikniesz również kar, jeśli na zeznaniu podatkowym jesteś winien mniej niż 1000 USD.
Inne uwagi
Jeśli jest tak wcześnie w roku, że nie otrzymałeś jeszcze żadnych wypłat, możesz po prostu podzielić swoje całkowite zobowiązanie podatkowe za właśnie zakończony rok przez liczbę wypłat, które otrzymałeś w ciągu roku. Następnie porównaj tę kwotę z kwotą, która została potrącona z Twojej pierwszej wypłaty w roku, gdy ją otrzymasz, i dokonaj niezbędnych korekt.
Jeśli skorygujesz swój W-4, aby zrekompensować jakąkolwiek niedopłatę lub nadpłatę w połowie roku, będziesz chciał wypełnić nowy W-4 w styczniu, w przeciwnym razie potrącenie podatku zostanie wyłączone na nowy rok.
Oczywiście, jeśli Twoje dochody wahają się w nieprzewidywalny sposób, jest to o wiele trudniejsze. Ale wykonanie powyższych kroków powinno pomóc ci zbliżyć się do rozsądnej liczby.
I pamiętaj: w razie potrzeby możesz przerobić W-4 kilka razy w ciągu roku.