Ujemny zwrot
Co to jest zwrot ujemny?
Ujemny zwrot występuje, gdy firma ponosi stratę finansową lub inwestorzy odczuwają utratę wartości swoich inwestycji w określonym czasie. Innymi słowy, firma lub osoba prywatna traci pieniądze na swojej działalności lub na inwestycjach.
Ujemny zwrot z działalności jest również nazywany ujemnym zwrotem z kapitału własnego.
Kluczowe wnioski
- Ujemny zwrot odnosi się do straty na inwestycji, wynikach firmy lub na zainwestowanych projektach.
- Kiedy inwestor kupuje papiery wartościowe w celu ich aprecjacji, ale raczej spadku wartości, inwestor uzyskuje ujemny zwrot.
- Jeśli firma nie generuje wystarczających przychodów, aby pokryć wszystkie swoje wydatki, odnotuje ujemny zwrot w okresie.
- Projekty, które firmy inwestują w finansowanie dłużne, muszą zwracać więcej niż oprocentowanie pożyczki.
- Ujemne zyski mogą mieć duży wpływ na biznes; pod względem prowadzącym do upadłości, a także obserwowania spadającej ceny akcji i niemożności uzyskania finansowania.
Zrozumienie ujemnego zwrotu
Ujemny zwrot jest najczęściej używany w odniesieniu do inwestycji. Inwestorzy lokują kapitał w określone papiery wartościowe, które ich zdaniem docenią na podstawie przeprowadzonych przez siebie badań, niezależnie od tego, czy są to badania podstawowe, czy techniczne.
Jeśli wybrane przez nich papiery wartościowe zyskują na wartości, będą miały dodatnią stopę zwrotu. I odwrotnie, jeśli papiery wartościowe stracą na wartości, powodując stratę, będą one miały ujemny zwrot z inwestycji. Inwestorzy mogą skompensować straty w portfelu zyskami, aby obniżyć podatek od zysków kapitałowych. Zwrot z inwestycji (ROI) to miernik finansowy często używany do obliczania zwrotów poszczególnych osób.
Ujemne zwroty w biznesie
Ujemne zwroty mogą być również używane w odniesieniu do zysku lub straty firmy w określonym okresie. Na przykład, jeśli firma wygenerowała 20 000 USD przychodu, ale miała 40 000 USD kosztów, wówczas miałaby ujemny zwrot.
Niektóre firmy odnotowują ujemny zwrot we wczesnych latach z powodu ilości kapitału, który początkowo przeznacza się na biznes, aby go uruchomić. Wydanie dużej ilości pieniędzy / kapitału bez przynoszenia żadnych dochodów doprowadzi do straty. Nowe firmy generalnie zaczynają przynosić zyski dopiero po kilku latach od założenia.
Inwestorzy w firmie będą skłonni zostać, jeśli wiedzą, że firma ma potencjał, aby szybko zamienić swój ujemny zwrot w dodatni zwrot i przynieść wysokie zyski, sprzedaż lub rotację aktywów.
Jeśli jednak firma stale doświadcza ujemnych zwrotów bez solidnego biznesplanu, który pozwoliłby odwrócić działalność, inwestorzy mogą stracić wiarę w spółkę. Może to skutkować spadkiem ceny akcji spółki, a także trudnościami w uzyskaniu finansowania. Ciągłe ujemne zwroty w biznesie doprowadzą do bankructwa.
Ujemne zwroty z projektów
Ujemne zwroty można również wykorzystać w przypadku projektów, w które inwestują firmy, zwykle wymagających finansowania dłużnego. Na przykład firma decyduje się na zakup nowego sprzętu w celu rozszerzenia swojej działalności i pożycza na to pieniądze. Jeśli oprocentowanie pożyczki wykorzystanej na zakup sprzętu jest wyższe niż zwroty, jakie firma uzyskuje z nowego sprzętu, odnotuje ujemny zwrot z inwestycji kapitałowej.
Przykład ujemnego zwrotu
Załóżmy, że Karol otrzymał 1000 dolarów w prezencie i chce zainwestować te pieniądze. Szuka kilku sugestii dotyczących akcji, które dostarczył mu jego przyjaciel. Postanawia zainwestować jednakowo w dwie akcje: Spółkę ABC i Spółkę XYZ. Kupuje 500 dolarów z każdej akcji.
Po roku Charles przegląda swoje portfolio. Widzi, że firma ABC zyskała na wartości do 600 dolarów, podczas gdy firma XYZ straciła na wartości do 200 dolarów. Chociaż ma dodatni zwrot z firmy ABC, ma ujemny zwrot z firmy XYZ. Ponadto jego ogólny portfel ma ujemny zwrot w wysokości 200 USD. Zainwestowana wartość wyniosła 1000 USD, a aktualna wartość to 800 USD.
Są to podatek od zysków kapitałowych Charle.