Krajowe Stowarzyszenie Osobistych Doradców Finansowych (NAPFA)
Co to jest Krajowe Stowarzyszenie Osobistych Doradców Finansowych (NAPFA)?
National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) to profesjonalne stowarzyszenie doradców finansowych z siedzibą w Stanach Zjednoczonych, korzystających z opłat. Utworzona w 1983 roku NAPFA wymaga od swoich członków przestrzegania kodeksu etycznego organizacji i składania corocznej przysięgi powierniczej. Członkowie muszą zapewniać swoim klientom niezależne, obiektywne porady finansowe i przestrzegać najwyższych standardów w zawodzie planowania finansowego. Muszą zarabiać na opłatach, a nie prowizjach.
Kluczowe wnioski:
- National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) to profesjonalne stowarzyszenie doradców finansowych założone w 1983 roku.
- Członkowie NAPFA muszą przestrzegać kodeksu etycznego organizacji i składać coroczną przysięgę powierniczą.
- Członkowie muszą udzielać swoim klientom niezależnych, obiektywnych i wysokiej jakości porad finansowych oraz zarabiać na opłatach, a nie prowizjach.
Zrozumieć National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA)
Planistów finansowych można ogólnie podzielić na dwie kategorie:
- Tych, którzy są wynagradzani prowizjami za polecanie klientom konkretnych inwestycji
- Osoby te otrzymały wynagrodzenie za udzielenie obiektywnego doradztwa inwestycyjnego.
NAPFA wymaga, aby jej członkowie byli opłacani w postaci opłat, a nie prowizji. Dzieje się tak dlatego, że doradca opłacany w formie prowizji ma motywację do rekomendowania inwestycji, za które otrzymuje najwyższe prowizje, a nie tych, które są najlepsze dla klienta.
Pobierając opłatę godzinową lub opłatę opartą na odsetku zarządzanych aktywów klienta, zachęty doradcy są dostosowane do zachęt klienta. Członkowie NAPFA nie mogą także pobierać opłat za skierowanie klienta do innego specjalisty. Podane wartości NAPFA są następujące:
- Być latarnią dla niezależnych, obiektywnych porad finansowych dla osób i rodzin.
- Być mistrzem usług finansowych świadczonych w interesie publicznym.
- Być nosicielem nowego zawodu planowania finansowego.
National Association of Personal Financial Advisors: Key Policies
NAPFA ma trzy kluczowe kwestie / stanowiska polityczne, które rządzą postępowaniem członków i określają ich ogólną misję:
- Uznanie i regulacja planowania finansowego
- Jednolity powierniczy standard opieki
- Większy nadzór doradcy inwestycyjnego
NAPFA ma dodatkowe wymagania dla swoich członków. Muszą starać się udzielać obiektywnych porad i unikać udzielania porad w dziedzinach, w których brakuje im wiedzy. Muszą zachować poufność wszystkich informacji o kliencie, chyba że klient upoważni ich do udostępniania informacji. Członkowie NAPFA są zobowiązani do zdobywania punktów za kształcenie ustawiczne, aby ich wiedza i umiejętności były aktualne.
Doradcy finansowi, którzy dołączają do NAPFA, muszą zachowywać przejrzystość w kontaktach ze swoimi klientami i dokładać wszelkich starań, aby klienci rozumieli, w jaki sposób zarządza się ich pieniędzmi. Członkowie NAPFA są również zobowiązani do działania w sposób, który pozytywnie odzwierciedla zarówno NAPFA, jak i zawód planowania finansowego. Aby zostać członkiem, zapoznaj się z procesem aplikacyjnym NAPFA.
Krajowe Stowarzyszenie Osobistych Doradców Finansowych: Zasoby i działania
Strona internetowa NAPFA zapewnia kilka zasobów zarówno dla doradców finansowych, jak i inwestorów, takich jak funkcja „znajdź doradcę”, materiały edukacyjne dotyczące finansów dla konsumentów oraz przewodniki po doradcach płatnych i wyborze doradców. NAPFA organizuje konferencje dla członków, które przedstawiają możliwości rozwoju zawodowego i nawiązywania kontaktów, wirtualne zasoby edukacyjne, nagrody i szanse na spotkanie, interakcję i naukę od innych doradców.