Morningstar: Premier Mutual Fund Source

Inwestorzy wchodzący na rynek funduszy inwestycyjnych często napotykają oszałamiający wachlarz informacji i żargonu, który nie wie, od czego zacząć. Witryny funduszy powierniczych są wypełnione informacjami o funduszach o dużej kapitalizacji, funduszach o małej kapitalizacji, funduszach sektorowych, alfa, beta, stylach i innych ezoterycznych koncepcjach.

Brokerzy i osoby zajmujące się planowaniem finansowym chętnie polecają swoim klientom dowolną liczbę funduszy i rodzin funduszy, ale niektóre firmy inwestycyjne mają znacznie lepsze wyniki niż inne. Gdzie więc klienci mogą się udać, aby uzyskać rzetelne, obiektywne informacje na temat danego funduszu lub rodziny funduszy? Czytaj dalej, aby się dowiedzieć.

Ostateczny zasób

Przez dziesięciolecia Morningstar został uznany za źródło premier informacji na temat funduszy inwestycyjnych w branży finansowej. Pierwszy podręcznik dotyczący funduszy powierniczych został opublikowany w 1984 r., A z tego źródła zaczęły korzystać na całym świecie miliony inwestorów i tysiące doradców finansowych. Morningstar tworzy rankingi, oprocentowanie i analizuje tysiące funduszy inwestycyjnych, zarówno z obciążeniem, jak i bez obciążenia, a także subkontowe o zmiennej rentowności. Wiele lokalnych bibliotek publicznych oferuje dostęp do usługi Morningstar.

Jednym z głównych narzędzi, które Morningstar oferuje inwestorom, jest jednostronicowy zestawienie informacji o funduszu. Arkusz zawiera przydatne informacje o danym funduszu, które pozwalają inwestorom szybko ocenić jego potencjał. Niektóre z danych przedstawionych w tym arkuszu obejmują te wymienione poniżej.

Pudełko w stylu Morningstar

To wspólne narzędzie kapitalizacji i celów inwestycyjnych.

Statystyka ruchu ludności

Każdy arkusz informacyjny zawiera informacje kontaktowe funduszu, datę powstania, łączne aktywa w zarządzaniu oraz minimalne początkowe i kolejne kwoty zakupów na dole strony, wraz z pełnym zestawieniem harmonogramu opłat za sprzedaż funduszu (jeśli istnieje) dla wszystkich udziałów zajęcia. Wszystkie opłaty za zarządzanie i 12b-1 są również uwzględnione tutaj.

Historyczna wydajność

Arkusze informacyjne funduszu Morningstar zawsze przedstawiają średni roczny całkowity zwrot funduszu za ostatnie trzy i sześć miesięcy, rok, trzy, pięć i 10 lat, a także od momentu powstania funduszu. Liczby te są sporządzane zarówno z, jak i bez odpowiednich opłat z tytułu sprzedaży, które są oceniane dla wszystkich klas jednostek uczestnictwa detalicznych (a nawet w niektórych przypadkach dla klas jednostek uczestnictwa). Księgowane są również skumulowane łączne liczby zwrotów. Kwartalne zwroty z ostatnich pięciu lat.

Wzrost o 10 000 USD

Każdy raport zawiera wykres przedstawiający wzrost początkowej inwestycji o wartości 10 000 USD dokonanej od chwili powstania funduszu do chwili obecnej, z uwzględnieniem wszystkich kosztów sprzedaży i innych wydatków.

Oceny w gwiazdkach i kategoriach

Są to często pierwsze wskaźniki, na które zwracają uwagę inwestorzyprzy wyborze funduszu. Ocena w postaci gwiazdek klasyfikuje fundusze według wyników osiągniętych w przeszłości w ramach czterech szerokich klas aktywów, podczas gdy ocena kategorii jest bardziej szczegółowym porównaniem funduszy w ramach tego samego stylu.4

Skład i stan posiadania funduszy

Szczegółowo przedstawiono procentowy podział poszczególnych papierów wartościowych w ramach funduszu zarówno według klas aktywów, jak i sektorów. W każdym arkuszu znajduje się również lista 10 największych udziałów funduszu w podziale na spółki. Fundusze obligacji i inne fundusze o stałym dochodzie zawierają również zestawienie średniego czasu trwania i zapadalności poszczególnych papierów wartościowych posiadanych przez fundusz.

Cel inwestycyjny

Każdy arkusz informacyjny zawiera deklarowany cel inwestycyjny funduszu oraz ogólną strategię inwestycyjną, która zostanie wykorzystana do osiągnięcia tego celu.

Morningstar’s Take

Ta część arkusza informacyjnego zawiera krótki komentarz na temat funduszu i wyników jego zarządzających portfelem oraz ogólnie przedstawia opinię na temat przyszłych wyników funduszu zarówno w krótkim, jak i długim okresie.

Dane techniczne

Morningstar analizuje szereg wskaźników technicznych dla każdego funduszu, takich jak współczynnik Sharpe’a, współczynnik beta, alfa i inne matematyczne obliczenia ilościowe dotyczące ryzyka, zmienności i zysku funduszu. Te również są zawsze wymienione w oddzielnej sekcji.

Uwagi specjalne

Nastąpiła istotna zmiana w zasadach dotyczących inwestycji dożywotnich na kontach emerytalnych. W 2019 roku Kongres USA przyjął SECURE Act, który wprowadził zmiany w zasadach dotyczących rent w planach emerytalnych. Renty są teraz bardziej przenośne, co oznacza, że ​​Twoja renta 401 (k) może zostać przeniesiona na inny plan w przypadku zmiany pracy.

Prawo ogranicza również ryzyko prawne dla dostawców rent, nakładając ograniczenia na to, czy posiadacz rachunku może pozwać dostawcę w przypadku, gdy firma nie może dokonać płatności z powodu upadłości. Inwestorzy powinni skonsultować się z doradcą finansowym w celu przeglądu nowych zasad wynikających z ustawy SECURE.

Odkrywanie siebie na nowo

Morningstar wszedł na giełdę w 2005 roku. Od tego czasu firma nieustannie udoskonala i rozszerza swój pakiet produktów i usług. Jego usługi wykraczają teraz poza prostą analizę i obejmują zaawansowane oprogramowanie do zarządzania pieniędzmi dla planistów finansowych oraz usługi analizy portfela rentgenowskiego, które pozwalają planistom i inwestorom zobaczyć potencjalne nakładanie się udziałów w ich portfelach inwestycyjnych, dodając dodatkowe narzędzia do arsenału inwestorów.