Spojrzenie na fundusz ETF S&P 500 firmy Vanguard

Jeśli szukasz bezpiecznego sposobu na obstawianie ciągłych wzrostów na giełdzie, jednocześnie ograniczając ryzyko spadku, możesz przyjrzeć się funduszowi indeksowemu Vanguard S&P 500 Exchange Traded Fund (ETF) (

VOO inwestuje w akcje z indeksu S&P 500. S&P 500 reprezentuje 500 największych firm amerykańskich. Celem ETF jest śledzenie zwrotów indeksu S&P 500. Zwrot indeksu S&P 500 jest uważany za miernik ogólnych zwrotów z akcji w USA.

Istnieje kilka powodów, dla których fundusz ETF Vanguard S&P 500 jest atrakcyjny dla inwestorów. Po pierwsze, składa się z zapasów o dużej kapitalizacji. Jest to ważne, ponieważ akcje dużych statków to większe statki, które należy obrócić, jeśli rynek pójdzie na południe. W sumie fundusz zarządza aktywami o wartości ponad 100 miliardów USD (AUM) (172 miliardy USD AUM na 17 listopada 2020 r.). Ponadto wielu inwestorów i handlowców będzie spieszyć się z tymi nazwami, jeśli nastąpi korekta rynku. VOO to wysoce płynny fundusz o wysokich dziennych obrotach. Jednym z innych powodów, dla których VOO jest bardzo atrakcyjny dla inwestorów, jest fakt, że oferuje on 1,64% rocznej stopy dywidendy i wskaźnik wydatków na poziomie zaledwie 0,03%.

VOO istnieje od 7 września 2010 r. W przeciwieństwie do wielu funduszy typu ETF, od momentu powstania zyskał 268,21%. To także wzrost o 9,69% od początku roku. Możesz się zastanawiać, co przypisuje się tak imponującej i konsekwentnej wydajności. Odpowiedź na to pytanie jest niezwykle prosta.

Vanguard S&P 500 ETF Largest Holdings

Ponad jedna trzecia aktywów VOO jest przeznaczona na sektor technologiczny.

• Apple Inc.: 6,4%
• Microsoft Corp.: 5,6%
• Amazon.com Inc.: 4,8%
• Alphabet Inc. 3,5%
• Facebook Inc. 2,3%

Podział sektora

Aby uzyskać szersze pojęcie o tym, co otrzymujesz, inwestując (lub handlując) w fundusz ETF Vanguard S&P 500, poniżej znajduje się podział jego największych aktywów według sektorów:

• Technologia informacyjna: 27,5%
• Opieka zdrowotna: 14,10%
• Uznanie konsumenta: 11,06%
• Usługi komunikacyjne: 11,10%
• Finanse: 9,80%

Niebezpieczne teorie

Przypomnij sobie boom na rynku nieruchomości z połowy 2000 roku. W tamtym czasie istniała wspólna teoria, dlaczego ceny nieruchomości będą rosły w nieskończoność. Ta teoria: „Nie budują więcej ziemi”. Oznaczało to ograniczenie podaży, co zwiększyłoby popyt. Tylko kilka osób widziało nadchodzący krach na rynku nieruchomości, związany z luźnymi praktykami kredytowymi.

A teraz pomyśl o dzisiejszej podobnej teorii z amerykańskimi akcjami: „To jedyne miejsce, w którym możesz teraz ulokować swoje pieniądze”. Dodatkową zachętą dla wielu inwestorów jest to, że jeśli wszyscy postrzegają amerykańskie akcje jako jedyne miejsce do lokowania swoich pieniędzy, to nadal będą one podnosić ceny tych akcji. Czy widzisz, co się tutaj dzieje? Inwestorzy ci nie zdają sobie sprawy, że handel staje się zatłoczony.

Cenne dolary

Na szczęście, jeśli nie wiesz, co może się dalej wydarzyć, to alokacja części kapitału na względnie bezpieczny fundusz ETF Vanguard S&P 500 nie jest złym pomysłem, zwłaszcza biorąc pod uwagę zysk. Jeśli jesteś bardziej konserwatywny lub martwisz się możliwością deflacji i dokąd zmierza giełda, gdy rzeczywistość do niego dojdzie, możesz rozważyć przeniesienie większości swojego kapitału na gotówkę. To może wydawać się nudne i strategia, w której brakuje okazji, ale to powszechne nieporozumienie. Jeśli ma miejsce deflacja, a ceny towarów i usług spadają, gdy siedzisz w gotówce, wówczas wartość twoich dolarów znacznie wzrośnie. Dlatego jest to strategia, którą należy przynajmniej wziąć pod uwagę.

Podsumowanie

Rok 2020 był niestabilny, ale pozytywny, jeśli chodzi o akcje. Podczas gdy VOO może nie być najlepszą opcją dla długoterminowych zwrotów, inwestorzy o niskiej tolerancji na ryzyko, krótszym horyzoncie czasowym lub preferujący inwestycje dochodowe mogą chcieć rozważyć VOO.

Dan Moskowitz nie posiada akcji VOO.