Bankier inwestycyjny: opis pracy i średnia pensja

Bankier inwestycyjny Opis stanowiska pracy może obejmować szeroki zakres obowiązków. Bankierzy inwestycyjni pomagają swoim klientom pozyskiwać pieniądze na rynkach kapitałowych, emitując dług lub sprzedając kapitał w spółkach. Inne obowiązki zawodowe obejmują pomoc klientom przy fuzjach i przejęciach (M&A) oraz doradztwo w zakresie unikalnych możliwości inwestycyjnych, takich jak instrumenty pochodne.

Urok kariery w bankowości inwestycyjnej

Młodzi, agresywni i ambitni studenci finansów tuż po ukończeniu college’u często przyciągają uwagę bankowości inwestycyjnej, przyciągając powabem wysokich zarobków i bogatego prestiżu. To jedna z niewielu karier, w których 22-latek z tytułem licencjata może zarobić do sześciu cyfr w pierwszym roku nauki w szkole.1 Ponadto bankowość inwestycyjna często służy jako trampolina do jeszcze bardziej lukratywnych i prestiżowych karier, takich jak venture capital, private equity i zarządzanie majątkiem. Wiedząc, że ich propozycje są dobrze przyjmowane przez głodnych studentów finansów, duże banki z Wall Street prowadzą intensywną rekrutację na uniwersytetach Ivy League, a także w innych prestiżowych szkołach, takich jak Duke i The University of Chicago.

Błędne poglądy na temat bankowości inwestycyjnej

Powszechnym błędem jest przekonanie, że każdy, kto ma wielkie liczby, dobrze nadaje się na bankiera inwestycyjnego. Chociaż przenikliwość ilościowa jest fantastyczną cechą, w żadnym wypadku nie przewiduje ona jednostronnie sukcesu w bankowości inwestycyjnej. Najlepsi bankierzy inwestycyjni, oprócz bycia mistrzem matematyki, są przekonujący, agresywni, bystrzy i mają niewzruszoną etykę pracy.

Bankierzy inwestycyjni zarabiają duże pieniądze, ale nie są to łatwe pieniądze. Średnia liczba godzin tygodniowych przepracowanych przez pierwszego roku bankiera inwestycyjnego w dużych firmach z Wall Street, takich jak Goldman Sachs, od dawna wynosi ponad 75 godzin. Kryzys finansowy z 2008 r. Rzucił negatywne światło na banki inwestycyjne, które niestrudzenie pracowały podczas kolejne lata, aby zmienić sposób postrzegania ich przez opinię publiczną na lepsze. Niektóre z dostosowań, które wprowadzili, miały charakter kulturowy, co obejmowało uczynienie ich środowiska pracy bardziej przyjaznym dla rodziny. W niektórych firmach przejawiało się to lepszymi godzinami pracy, większą elastycznością i większą ilością czasu dla rodziny, chociaż tydzień pracy bankiera inwestycyjnego, szczególnie w pierwszych kilku latach, wciąż rzadko trwa krócej niż 60 do 70 godzin.

Obowiązki bankierów inwestycyjnych

Bankierzy inwestycyjni wykonują wiele prac dla swoich klientów. W niektórych firmach każdy bankier nosi wiele kapeluszy, podczas gdy w innych pracownicy są wyspecjalizowani, a różni bankierzy wykonują różne prace. Istotą każdej roli bankowości inwestycyjnej jest zbieranie pieniędzy dla klientów. Odbywa się to przede wszystkim na dwa sposoby: emisja długu i sprzedaż kapitału w firmie.

Emisja długu oznacza sprzedaż obligacji inwestorom. Kiedy inwestor kupuje obligację korporacyjną, pożycza pieniądze lub kapitał firmie emitującej na określoną liczbę lat, zwykle o stałym oprocentowaniu. Emitent dokonuje wypłaty odsetek przez cały okres obowiązywania obligacji, a następnie, po wygaśnięciu okresu obowiązywania obligacji, zwraca inwestorowi kapitał z powrotem.

Zwykle jednym z największych wyzwań dla firmy, która chce pozyskać kapitał poprzez emisję obligacji, jest znalezienie inwestorów kwalifikowanych, którzy mają dużo pieniędzy do zainwestowania. Tutaj wkracza bankier inwestycyjny; banki inwestycyjne mają całe piętra obsadzone agresywnymi sprzedawcami, z których każdy ma duże listy kontaktów potencjalnych klientów, od których można pozyskać firmy inwestycyjne. Firma, która chce wyemitować obligacje, zatrudnia bank inwestycyjny nie tylko do pomocy w tworzeniu struktury obligacji, ale także do wykorzystania rozległej sieci potencjalnych inwestorów banku.

Działa w ten sam sposób w przypadku pozyskiwania kapitału poprzez sprzedaż udziałów lub akcji. Bankowcy inwestycyjni służą jako główna osoba, do której trafiają, gdy firma przeprowadza pierwszą ofertę publiczną (IPO), aby sprzedać akcje publicznie. Nowo pojawiające się spółki giełdowe są poddawane niewiarygodnej kontroli pod kątem wyników ich IPO. Sukces lub brak sukcesu z oferty publicznej często stawia firmę na nieodwracalnej trajektorii, na dobre lub na złe. Z tego powodu firmy korzystają z pomocy bankierów inwestycyjnych, aby zestawić dużych inwestorów i umieścić swoje IPO na najbardziej pomyślnych pozycjach, aby odnieść sukces.

Bankowcy inwestycyjni pomagają klientom w dodatkowy sposób. Oni pomóc pośrednik M & A, nadając ich wiedzy, aby upewnić się, że wszystko pójdzie gładko. Gdy klienci szukają okazji inwestycyjnych poza swoimi dziedzinami wiedzy, bankierzy inwestycyjni pełnią role doradcze, pomagając znaleźć najlepsze okazje.

Umiejętności potrzebne do zostania bankierem inwestycyjnym

Na pierwszy rzut oka bariery wejścia w karierę w bankowości inwestycyjnej wydają się dość łatwe do pokonania. Wymagania edukacyjne nie są szczególnie sztywne. Podczas gdy MBA jest popularnym określeniem w tej dziedzinie, wielu bankierów inwestycyjnych ma tylko stopnie licencjata, a niektórzy mają nawet mniej. Testy, które osoba musi zdać, takie jak seria 7, seria 79 i seria 63, aby uzyskać różne licencje na papiery wartościowe, choć nie są łatwe, nie niosą ze sobą reputacji skrajnie trudnych egzaminów adwokackich lub CPA.

To powiedziawszy, bankowość inwestycyjna to wysoce konkurencyjna dziedzina. Ponieważ wynagrodzenie jest tak wysokie, a praca tak prestiżowa, szczególnie w miastach takich jak Nowy Jork, każdego roku liczba kandydatów znacznie przewyższa liczbę ofert pracy. Posiadanie odpowiednich umiejętności i umiejętność ich okazywania ma kluczowe znaczenie dla postawienia stopy w drzwiach. Jedną z pierwszych korzyści jest uczęszczanie na wysoko ocenianą uczelnię. Aspirujący bankier inwestycyjny nie może się pomylić ze szkołą Ivy League, podczas gdy inne elitarne uniwersytety, takie jak Duke i The University of Chicago, również generują ciężką aktywność rekrutacyjną w dużych bankach.

Kierunek, taki jak ekonomia lub finanse, zapewnia dobrą bazę akademicką, ale inne potrzebne umiejętności obejmują perswazję, wytrwałość i, co może najważniejsze, niestrudzoną etykę pracy. Konkurencja w branży nie kończy się po rozszerzeniu oferty pracy. Pierwsze lata są ciężkie i służą do wyeliminowania wielu ludzi, którzy do nich nie należą. Wiele czasu spędza na rozmowach telefonicznych z potencjalnymi inwestorami i przedstawianiu ofert inwestycyjnych; osoby o cienkiej skórze, które nie potrafią mówić perswazyjnie lub łatwo się męczą, walczą jako bankierzy inwestycyjni.

Wynagrodzenie i godziny

Średnia początkowa pensja podstawowa bankiera inwestycyjnego wynosi od 75 000 USD do 96 000 USD rocznie. Jednak bankier pierwszego roku może znacznie zwiększyć tę kwotę za pomocą premii, a im lepsze wyniki, tym więcej pieniędzy zarabia. W pierwszym roku 140 000 dolarów jest powszechnie uważane za dobry cel całkowitego dochodu dla bankiera inwestycyjnego.

Te pieniądze nie są wypłacane bez wielu godzin i dużo pracy. Każdy, kto nie jest zdolny lub komfortowy w tygodniach pracy, które często przekraczają 80 godzin, powinien prawdopodobnie szukać kariery gdzie indziej. W niektórych bankach są nawet pokoje z łóżkami piętrowymi; są one przeznaczone dla bankierów inwestycyjnych, którzy znajdują się w biurze o północy lub później, ale zdają sobie sprawę, że nadal muszą być przy swoich biurkach przed dzwonkiem otwarcia następnego ranka. Niektóre banki inwestycyjne próbowały poprawić równowagę między życiem zawodowym a prywatnym w ramach zmian kulturowych, które, jak mają nadzieję, mogą przywrócić wizerunek branży w następstwie kryzysu finansowego z 2008 roku. Jednak dzień, w którym bankowość inwestycyjna trwa od poniedziałku do piątku, od dziewiątej do piątej, jest daleko, jeśli w ogóle nadejdzie.