W jaki sposób fundusz bez obciążenia zarabia?

Bez obciążenia fundusz nie posiada sprzedaży ładować, nazywa się „obciążenie” w żargonie inwestycji, ale to nie znaczy, że nie ma żadnych opłat. Wszystkie fundusze inwestycyjne mają wbudowane koszty, które idą na wynagrodzenia doradców inwestycyjnych funduszu. Te tak zwane „opłaty za przeniesienie” mają praktyczny wpływ na zmniejszenie zysków netto inwestora.

Nie wszystkie opłaty za noszenie są takie same. Niektóre fundusze wspólnego inwestowania bez obciążenia mają opłaty za zarządzanie niższe niż 0,5%, podczas gdy inne mogą wynosić 2,5% lub więcej. Inwestorzy, którzy korzystają z płatnego doradcy finansowego w celu zakupu funduszy bez obciążenia, mogą również zobaczyć opłatę opartą na łącznej zainwestowanych aktywach.

Jak fundusze powiernicze zarabiają pieniądze

Fundusze inwestycyjne nie opierają się na obciążeniach ani kosztach sprzedaży w celu finansowania. Obciążenia są wypłacane pośrednikom finansowym, takim jak doradcy inwestycyjni lub brokerzy, aby zrekompensować im swoje usługi. Dostawcy funduszy wspólnego inwestowania są w dużej mierze obojętni na rodzaj ładunków, które są oceniane na ich produktach.

Każdy fundusz inwestycyjny jest zarządzany przez profesjonalnego menadżera inwestycyjnego i jego zespół. Zadaniem zarządzającego inwestycją jest kupowanie i sprzedawanie papierów wartościowych zgodnie z określonymi celami funduszu. Zarządzający funduszem otrzymuje niewielką opłatę zależną od wzrostu funduszu. Innymi słowy, zarabia, kiedy fundusz zarabia.

Jednym z łatwych sposobów na przetrwanie zarządzającego funduszem przy niższych opłatach jest zmniejszenie obrotów w portfelu funduszu. Zarządzający inwestycjami nadal muszą wnosić opłaty przy kupnie i sprzedaży akcji lub obligacji na rynku wtórnym. Wraz ze wzrostem tych opłat rosną również opłaty za przeniesienie, które są związane z funduszem. W zależności od rodzaju funduszu i sposobu, w jaki inwestorzy go kupują, mogą zostać oszacowane inne wydatki, które nie zależą od wyników funduszu.