Broker z pełną obsługą
Co to jest broker z pełną obsługą?
Broker oferujący pełen zakres usług to licencjonowana firma pośrednictwa finansowego i pośrednika finansowego, która zapewnia swoim klientom szeroką gamę usług, w tym badania i porady, planowanie emerytalne, porady podatkowe i wiele innych. Oczywiście wszystko to ma swoją cenę, ponieważ prowizje u brokerów oferujących pełną obsługę są znacznie wyższe niż u brokerów dyskontowych.
Brokerzy oferujący pełen zakres usług mogą zapewnić wiedzę specjalistyczną osobom, które nie mają czasu na bieżąco w skomplikowanych kwestiach, takich jak planowanie podatkowe lub majątkowe; Jednak dla tych, którzy chcą po prostu wykonywać transakcje bez dodatkowych usług, brokerzy rabatowi są drogą do zrobienia.
Kluczowe wnioski
- Broker oferujący pełen zakres usług zapewnia swoim klientom szeroki zakres usług finansowych, badań i porad.
- Dodatkowe usługi mogą obejmować analizę i budowę portfela, planowanie nieruchomości, doradztwo podatkowe, dostęp do akcji IPO, dostęp do rynków zagranicznych i tak dalej.
- Chociaż są drożsi niż maklerzy dyskontowi, brokerzy dyskontowi często mają na celu proste usługi wykonawcze dla samodzielnych inwestorów i handlowców.
Wyjaśnienie brokera z pełną obsługą
Brokerzy oferujący pełną obsługę oferują dostosowane wsparcie i interakcję w ułatwianiu transakcji, zarządzaniu portfelami, planowaniu finansowym i usługach zarządzania majątkiem dla klientów. Klienci są przypisywani do poszczególnych maklerów i / lub doradców finansowych. Są głównym punktem kontaktowym w firmie maklerskiej oferującej pełen zakres usług.
Klienci domów maklerskich z pełną obsługą docenili wygodę posiadania osobistego brokera obsługującego wszystkie ich potrzeby inwestycyjne. Jest to punkt kompleksowej obsługi w zakresie inwestycji i zarządzania finansami. Większość firm oferujących pełen zakres usług zapewnia dostęp online i platformy transakcyjne. Inwestorzy indywidualni zazwyczaj korzystają z tych ofert. Platformy te są wyposażone w narzędzia do podstawowych badań, realizacji zamówień i analizy technicznej.
Maklerzy i doradcy finansowi
Maklerzy giełdowi to licencjonowani profesjonaliści, którzy zarządzają inwestycjami klientów i udzielają klientom porad finansowych. Aby uzyskać licencje, muszą zdać egzaminy Series 7, Series 63 i Series 65. Brokerzy pracujący w firmach finansowych również muszą być zarejestrowani w Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Oczekuje się, że licencjonowani maklerzy będą biegli w akcjach, obligacjach i opcjach.
Ważne jest, aby odróżnić maklera giełdowego od doradcy finansowego. Maklerzy są bardziej nastawieni na dostarczanie produktów papierów wartościowych i usług opartych na transakcjach, podczas gdy doradcy finansowi obejmują szerszy zakres usług obejmujących planowanie nieruchomości, planowanie i budżetowanie finansowe, produkty ubezpieczeniowe, a nawet doradztwo podatkowe.
Dodatkowe korzyści z pełnej obsługi
Firmy oferujące pełen zakres usług mają duże działy badawcze z analitykami, którzy dostarczają klientom szczegółowe raporty i rekomendacje. Posiadają również działy bankowości inwestycyjnej, które mogą zapewniać niektórym akredytowanym inwestorom dostęp do specjalnych produktów finansowych, takich jak pierwsze oferty publiczne (IPO), obligacje uprzywilejowane, akcje uprzywilejowane, instrumenty dłużne, spółki komandytowe oraz różne egzotyczne i alternatywne możliwości inwestycyjne. To jedna z głównych zalet firm oferujących pełen zakres usług. Brokerzy oferujący pełen zakres usług często mają własną linię produktów, takich jak fundusze inwestycyjne, zarządzanie portfelem, ubezpieczenia, usługi pożyczkowe i fundusze ETF. Wszystkie biura maklerskie oferujące pełen zakres usług zapewniają klientom fizyczne lokalizacje biur do odwiedzenia.