Analityk finansowy: ścieżka kariery i kwalifikacje
Analitycy finansowi tworzą plany finansowe, prognozy i raporty analityczne do wykorzystania przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych przez firmy, organizacje publiczne i prywatne oraz osoby fizyczne. W zależności od rodzaju pracy analityka obowiązki mogą się znacznie różnić.
Niektórzy zarządzających pieniędzmi i innych organizacji. Ci analitycy finansowi zazwyczaj zdobywają wiedzę w wąskiej kategorii akcji lub obligacji, takich jak na przykład kanadyjskie obligacje korporacyjne lub akcje technologiczne.
Inni analitycy finansowi pracują dla dużych korporacji, analizując wewnętrzne dane finansowe i opracowując plany finansowe, prognozy przychodów i wydatków oraz zalecenia w celu informowania kadry kierowniczej o budżecie i decyzjach inwestycyjnych. Organizacje non-profit i organy rządowe również zatrudniają analityków finansowych do tego rodzaju prac. (Powiązane informacje można znaleźć w artykule „ Dzień z życia analityka finansowego ”)
Kluczowe wnioski
- Analityk finansowy zbiera dane, aby pomóc firmom w podejmowaniu decyzji biznesowych lub podejmowaniu działań przez inwestorów, takich jak kupno lub sprzedaż akcji lub innych papierów wartościowych.
- Ważą makroekonomiczne i mikroekonomiczne problemy, a fundamenty spółek, aby prognoz dotyczących firm, sektorów i branż.
- Licencjat z matematyki lub finansów jest podany, a przejście na wyższy poziom oznacza zdobycie certyfikatów i / lub MBA.
- Niedawny absolwent college’u może rozpocząć naukę na niższym poziomie, pod nadzorem starszego analityka.
- Ktoś z kilkuletnim doświadczeniem, kilkoma kluczowymi certyfikatami i tytułem MBA z prestiżowej uczelni może awansować na wyższe stanowisko.
Ścieżki kariery
Niedawny absolwent studiów licencjackich, który chce zostać analitykiem finansowym, może spodziewać się, że rozpocznie pracę na niższym stanowisku pod kierunkiem starszego analityka. Po kilku latach doświadczenia wielu młodszych analityków finansowych rozważa powrót do szkoły podyplomowej, aby uzyskać wyższe stopnie naukowe. Podczas gdy młodszym analitykom nie zabrania się awansu, kontynuacja awansu na stanowiska o większej odpowiedzialności zwykle wymaga powrotu do szkoły. Absolwent z tytułem magistra może spodziewać się podjęcia pracy jako starszy analityk finansowy lub bardzo szybkiego awansu na to stanowisko.
Mając większe doświadczenie i wiedzę, starszy analityk finansowy może nadal zajmować stanowisko nadzorcze. Starszy analityk w branży papierów wartościowych często awansuje na stanowisko zarządzającego portfelem lub zarządzającego funduszem nadzorującym zespół starszych analityków. Może również istnieć możliwość objęcia stanowiska kierownictwa wyższego szczebla. W świecie korporacji starsi analitycy mogą zostać menedżerami skarbu nadzorującymi grupy robocze w swoich działach. Wybitny wykonawca może awansować po szczeblach kariery, aby zostać dyrektorem finansowym (CFO) lub dyrektorem ds. Inwestycji (CIO) odpowiedzialnym za wszystkie działania finansowe firmy.
Stanowisko zaawansowanego analityka finansowego zazwyczaj wymaga dyplomu MBA z odpowiednią specjalizacją przedmiotową lub tytułu magistra finansów.
Wymagania edukacyjne
Podczas gdy tytuł licencjata jest minimalnym wymaganiem na stanowisko analityka finansowego na poziomie podstawowym, dane zebrane przez US Bureau of Labor Statistics (BLS) pokazują, że tytuł magistra jest generalnie wymagany w przypadku stałych i zaawansowanych stanowisk w tej dziedzinie.
Różnorodne przedmioty licencjackie są ogólnie akceptowane przez pracodawców, w tym dziedziny biznesowe, takie jak finanse, rachunkowość i ekonomia. Ze względu na znaczenie zaawansowanych umiejętności ilościowych w tej dziedzinie, studia licencjackie ze statystyki, matematyki, inżynierii i fizyki nie są rzadkością wśród analityków finansowych. Jednak kandydaci z tymi stopniami mogą korzystać z zajęć biznesowych, szczególnie w zakresie rachunkowości i finansów.
85 660 $
Mediana rocznego dochodu analityków finansowych na wszystkich poziomach doświadczenia, zgodnie z danymi z maja 2018 r. Z US Bureau of Labor Statistics (BLS).
Inne kwalifikacje i umiejętności
Niektórzy analitycy finansowi muszą uzyskać odpowiednią licencję od Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), który jest odpowiedzialny za tworzenie i egzekwowanie przepisów dla firm papierów wartościowych i brokerów działających w Stanach Zjednoczonych. Licencja zazwyczaj wymaga sponsorowania przez firmę zatrudniającą, więc większość analityków finansowych uzyskuje licencję dopiero po rozpoczęciu pracy. Jednak długoterminowe zatrudnienie może być uzależnione od pomyślnego uzyskania licencji.
Wielu pracodawców oczekuje, że analitycy finansowi będą dążyć do uzyskania certyfikacji w tej dziedzinie. Najważniejszym certyfikatem w tej dziedzinie jest tytuł Chartered Financial Analyst (CFA) przyznawany przez CFA Institute. Jest dostępny dla analityków finansowych posiadających co najmniej cztery pełne lata doświadczenia zawodowego. W związku z tym ogólnie uważa się, że kwalifikacja do awansu na wyższe stanowiska analityka finansowego. Kwalifikacja do tego tytułu wymaga również uzyskania tytułu licencjata oraz zaliczenia serii trzech egzaminów przeprowadzanych przez CFA Institute.
Według najnowszych informacji Biura Statystyki Pracy, zatrudnienie analityków finansowych wzrośnie o 11% w latach 2016-2026, czyli szybciej niż średnia dla wszystkich zawodów.
Od analityków finansowych często oczekuje się, że przedstawią i wyjaśnią swoją pracę klientom i przełożonym, dlatego kluczowe znaczenie mają dobre umiejętności komunikacyjne i prezentacyjne. Umiejętności analitycznego i krytycznego myślenia są niezbędne do oceny alternatyw i ustalenia ostatecznej rekomendacji.
Oprócz znajomości statystyki, matematyki i finansów cenne jest doświadczenie w korzystaniu z narzędzi programowych związanych z tymi dyscyplinami. Chociaż pracodawcy nierzadko korzystają z wysoce wyspecjalizowanych technologii i zastrzeżonych narzędzi, które nie są dostępne poza firmą, nauka i poleganie na skomplikowanym oprogramowaniu ilościowym zapewnia umiejętności, które dobrze przekładają się na inne systemy. (Powiązane informacje można znaleźć w artykule „ Analityk finansowy a bankier inwestycyjny ”)