Akredytowany specjalista ds. Zarządzania aktywami (AAMS)
Kim jest akredytowany specjalista ds. Zarządzania aktywami (AAMS)?
Akredytowany specjalista ds. Zarządzania aktywami (AAMS ® ) to tytuł zawodowy przyznawany przez College for Financial Planning specjalistom finansowym, którzy pomyślnie ukończyli program samokształcenia, zdali egzamin i zgodzili się przestrzegać kodeksu etycznego.
Wybrani kandydaci uzyskują prawo do używania oznaczenia AAMS ® ze swoimi nazwiskami przez dwa lata, co może poprawić możliwości zatrudnienia, reputację zawodową i zarobki.
Kluczowe wnioski
- Profesjonalny tytuł akredytowanego specjalisty ds. Zarządzania aktywami (AAMS ® ) jest uznawany za branżowy punkt odniesienia dla danych uwierzytelniających w zakresie zarządzania aktywami i jest zatwierdzany przez najlepsze firmy finansowe.
- Aby zdobyć AAMS ®, finansiści muszą pomyślnie ukończyć rygorystyczny program samokształcenia, zdać egzamin i zgodzić się na przestrzeganie kodeksu etycznego.
- Aby zachować tytuł, posiadacze AAMS ® muszą co dwa lata ukończyć 16 godzin kształcenia ustawicznego i uiścić opłatę za odnowienie w wysokości 95 USD.
Zrozumienie akredytowanych specjalistów ds. Zarządzania aktywami
Program AAMS ® rozpoczął się w 1994 roku i jest obecnie nauczany wyłącznie online za pośrednictwem platformy CFP. College for Financial Planning (należący do Kaplan) jest dostawcą edukacji finansowej dla osób dorosłych pracujących w branży usług finansowych.
Program AAMS ® składa się z 10 modułów, począwszy od przeglądu procesu zarządzania aktywami, a następnie obejmuje szeroki zakres tematów, takich jak inwestycje, ubezpieczenia, podatki, emerytury i kwestie związane z planowaniem majątku.
Aby zachować przywileje związane z tytułem, specjaliści AAMS ® muszą co dwa lata ukończyć 16 godzin kształcenia ustawicznego i uiścić opłatę. Program kształcenia ustawicznego AAMS ® jest opracowywany we współpracy z niektórymi z czołowych firm inwestycyjnych w kraju. Kandydaci badają studia przypadków oparte na scenariuszach z życia wziętych, które mają przygotować ich do skuteczności w świecie rzeczywistym i pomóc im w budowaniu trwałych relacji z klientami.
Samokształcenie i egzamin
Program samokształcenia obejmuje kilka tematów, takich jak proces zarządzania aktywami; inwestorzy, polityka i zmiany; ryzyko, zwrot i wyniki inwestycyjne; alokacja i selekcja aktywów; strategie inwestycyjne; oraz opodatkowanie produktów inwestycyjnych. Obejmuje również możliwości inwestycyjne na indywidualną emeryturę; względy inwestycyjne dla właścicieli małych firm; plany wynagrodzeń i świadczeń dla kadry kierowniczej; produkty ubezpieczeniowe dla klientów inwestycyjnych; planowanie nieruchomości; oraz kwestie regulacyjne i etyczne.
Studenci uczestniczą w kursie online i zazwyczaj kończą program w ciągu 9 do 11 tygodni. Aby zdobyć kwalifikację, studenci muszą zdać egzamin końcowy w jednym z zatwierdzonych centrów egzaminacyjnych CFP. Egzamin końcowy do programu AAMS ® zawiera 80 pytań. Studenci mają pełny rok od daty wpisu na ukończenie studiów. Aby upewnić się, że studenci robią zadowalające postępy w nauce, wymagane jest, aby egzaminowali co najmniej raz na sześć miesięcy, aż do pomyślnego ukończenia programu. Wynik pozytywny z egzaminu końcowego AAMS ® to 70 procent lub więcej.
Osoby posiadające tytuł AAMS mogą pracować jako doradcy finansowi, zarejestrowani doradcy inwestycyjni, zarejestrowani przedstawiciele, menedżerowie ds. Relacji z klientami, konsultanci finansowi lub doradcy inwestycyjni.
Uwagi specjalne
Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) określa, że nie zatwierdza ani nie popiera żadnych zawodowych poświadczeń ani desygnacji, ale wymienia AAMS ® jako jedno z dostępnych oznaczeń w branży usług finansowych. Według College for Financial Planning (CFP ® ), niektóre organizacje uznają oznaczenie AAMS ® za oznaczające 28 godzin zaliczenia na kształcenie ustawiczne.
Aby poinformować opinię publiczną o aktualnym statusie osób wyznaczonych przez AAMS ®, CFP ® prowadzi internetową bazę danych zawierającą nazwiska wszystkich członków i status ich desygnatów. Po ukończeniu studiów, desygnaci AAMS ® otrzymują punkty za ukończenie FP511 w naszym programie certyfikacji CFP ®.