Czy doradca finansowy musi mieć dyplom?
Doradcy finansowi nie muszą mieć stopni naukowych. Jednak muszą oni zdać określone egzaminy administrowane przez Financial Industry Regulatory Authority lub FINRA, która jest odpowiedzialna za zarządzanie biznesem między inwestorami a brokerami, aby upewnić się, że doradcy są wykwalifikowani. Większość doradców ma co najmniej tytuł licencjata w dziedzinie finansów. Ci, którzy chcą dalej rozwijać swoją karierę, zwykle wybierają ścieżkę Master of Business Administration (MBA).
Wymagania FINRA
FINRA wymaga, aby osoby zainteresowane uzyskaniem licencji doradców finansowych zdałyegzamin Series 7 wraz z egzaminem Series 66. Rodzaj porady finansowej, której chcesz udzielić, decyduje o tym, który egzamin odpowiada Twoim celom zawodowym. Zdanie niezbędnego egzaminu FINRA jest niezbędne, aby zostać odnoszącym sukcesy specjalistą w dziedzinie finansów, bardziej niż posiadanie dyplomu.
Zdanie egzaminu Series 65 nie kwalifikuje specjalisty do sprzedaży jakichkolwiek papierów wartościowych, ale raczej do udzielania klientom porad inwestycyjnych i planowania finansowego. Ponadto specjaliści finansowi z licencjami serii 65 mogą pracować tylko bez prowizji, pobierając klientom opłaty godzinowe za swoje usługi.
Egzamin Series 7 jest najbardziej ogólną licencją na papiery wartościowe dostępną dla osób zainteresowanych zostaniem doradcami finansowymi. Zaliczenie serii 7 pozwala specjalistom finansowym na sprzedaż wszelkiego rodzaju papierów wartościowych innych niż kontrakty terminowe na towary, nieruchomości i ubezpieczenia na życie. Jednak oprócz Serii 7 uzyskanie licencji Serii 66 kwalifikuje kandydata na przedstawiciela doradcy inwestycyjnego i agenta papierów wartościowych.
Wgląd doradcy
Rebecca Dawson Dawson Capital, San Mateo, Kalifornia
Ogólnie rzecz biorąc, nie trzeba mieć wyższego wykształcenia, aby zostać doradcą finansowym. Jednak wiele firm będzie postrzegać to jako warunek wstępny dla nowych pracowników, zwłaszcza tych z prestiżowymi programami szkoleniowymi. Wymagane są licencje i rejestracja w FINRA, organie regulującym usługi finansowe. Główne licencje to:
- Seria 6: do sprzedaży pakietów produktów inwestycyjnych, takich jak fundusze inwestycyjne lub zmienne renty.
- Seria 7: bardziej wszechstronna licencja obejmująca wszystkie produkty z serii 6, a także wszystkie inne papiery wartościowe, takie jak akcje, obligacje i opcje.
- Seria 63 (w większości stanów): obowiązujące przepisy dotyczące papierów wartościowych w każdym stanie.
Wiele firm będzie sponsorować nowych pracowników w celu uzyskania tych danych uwierzytelniających, po czym zostaną oni formalnie zarejestrowani w FINRA.