Czy doradcy finansowi mogą uiścić opłatę za polecenie?

Doradca finansowy może uiścić opłatę za polecenie osobie trzeciej za pozyskiwanie klientów. Jednak Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) narzuca kilka zasad dotyczących tej praktyki. Obowiązkiem doradcy jest bycie świadomym tych zasad i ich przestrzeganie.

Jak działają opłaty za polecenie

Dla doradcy finansowego jednym z najtrudniejszych aspektów pracy jest znalezienie wykwalifikowanych klientów. Aby sprostać temu wyzwaniu, niektórzy doradcy oferują osobom trzecim opłaty za polecenie za znalezienie ich klientów. Doradca zarabia na prowizji lub prowizji za wysłanie nowego klienta, podczas gdy polecający otrzymuje zryczałtowaną opłatę za wysłanie firmy.

Zasady dotyczące opłat za polecenie

Według SEC praktyka wnoszenia opłat za skierowanie jest legalna pod warunkiem, że doradca i osoba trzecia utrzymują pisemne porozumienie określające charakter ich relacji, zakres działalności radcy prawnego i strukturę honorariów. W sytuacji, gdy doradca otrzymuje stałą opłatę za zarządzanie pieniędzmi klienta, dopuszcza się, aby część tej opłaty przekazywał zewnętrznemu polecającemu, o ile taka zgoda pojawia się w pisemnym uzgodnieniu.

Chociaż SEC nie wymaga, aby osoba polecająca zarejestrowała się jako doradca inwestycyjny, wiele stanów nakłada ten wymóg. W związku z tym do obowiązków doradcy należy znajomość przepisów obowiązujących w konkretnym stanie, w którym prowadzi działalność. Doradcom w stanach, w których obowiązują wymogi rejestracyjne dla osób trzecich, zaleca się sprawdzenie poświadczeń przed nawiązaniem relacji polecającej.