Wykreślić
Co to jest niszczenie?
Usunięcie to czynność polegająca na usunięciu formalnej skargi klienta złożonej na maklera papierów wartościowych z publicznych rejestrów Urzędu Regulacji Rynku Finansowego (FINRA). Te rejestry brokerów są przechowywane w systemie Centralnego Depozytu Rejestrowego (CRD) w celu monitorowania profesjonalnego postępowania brokerów.
Broker, który uważa, że w CRD zarejestrowano przeciwko nim nieuczciwą skargę, może podjąć działania w celu usunięcia czarnego znaku. Każdy broker chciałby mieć czystą dokumentację, aby pomóc w prowadzeniu spraw biznesowych.
Kluczowe wnioski
- Wykluczenie oznacza formalne usunięcie skargi, wykroczenia lub skazania.
- W przypadku zarejestrowanych doradców finansowych FINRA ma mechanizm usuwania skarg klientów lub działań regulacyjnych, chociaż jest to rzadkie.
- Zasady FINRA 12805 i 2080 dotyczą sporów klientów z przedstawicielami finansowymi i ewentualnego usunięcia.
Jak działa usuwanie skutków
Skargi klientów, które wpłynęły do FINRA na nieetyczne postępowanie brokerów, są wprowadzane do systemu CRD, umieszczane na publicznej stronie internetowej BrokerCheck firmy FINRA i zapisywane na formularzu brokera U-4. Niezależnie od tego, czy roszczenia te są niesprawiedliwe, czy nie, skargi na brokerów są ujawniane niezależnie od tego, czy ustalono, że broker rzeczywiście dopuścił się jakiegokolwiek wykroczenia.
Nawet jeśli później skarga zostanie odrzucona lub arbitrzy FINRA stwierdzą, że skarga jest nieuzasadniona, skarga nadal pojawi się w FINRA BrokerCheck. Pozostanie tam, chyba że broker pomyślnie uzyska FINRA, aby anulować skargę. Często łatwiej to powiedzieć niż zrobić.
Przeszkody w procesie eliminacji
Proces anulowania skargi jest regulowany przez Zasady FINRA 12805 i 2080. FINRA nazywa kasowanie „środkiem nadzwyczajnym”, więc pośrednik zaczyna od wpatrywania się w wysoką ścianę, aby się wspiąć. Broker musi odbyć osobistą lub telefoniczną sesję z organem arbitrażowym, aby przedstawić swoją sprawę;komisja ta musi następnie zgodzić się na przekazanie sprawy innemu zespołowi orzekających, a jeśli zgodzą się z brokerem, musi powrócić do FINRA w celu usunięcia niepożądanego rekordu. Cały proces może zająć do 10 miesięcy.
Od lutego 2018 r. FINRA zaproponowała zmiany w tabeli do usunięcia. Jeśli te poprawki zostaną przyjęte, jeszcze trudniej będzie usunąć skargę. Wśród nowych zasad są:
- Przesłuchania tylko osobiście (bez telekonferencji)
- Opłata w wysokości co najmniej 1575 USD
- Termin jednego roku na wniesienie wniosku o usunięcie
- Wymóg jednomyślnej decyzji w przeciwieństwie do obecnej decyzji większości
- Trzeba przekonać organ arbitrażowy, że skarga klienta „nie ma ochrony inwestorów ani wartości regulacyjnej”. Niejasność tego opisu tylko zwiększa wysokość ściany.
W obronie FINRA, brokerzy poszukujący pieniędzy na życie pokazali, że nie zawsze postępują etycznie. Potencjalne długotrwałe (lub nawet stałe) wpisy w BrokerCheck, które miałyby zły wpływ na nie, mogą zniechęcać do nieprofesjonalnego zachowania. Być może jest to powód, dla którego proces niszczenia konta dla brokera jest już zniechęcający, a FINRA zamierza uczynić go jeszcze bardziej.