Opłaty za wymianę
Co to są opłaty za wymianę
Opłaty giełdowe to rodzaj opłaty inwestycyjnej, którą niektóre fundusze wzajemne pobierają od udziałowców, jeśli przenoszą się do innego funduszu w tej samej grupie. Inne opłaty, które mogą napotkać akcjonariusze, obejmują obciążenia ze sprzedaży, opłaty za umorzenie, opłaty za zakup, opłaty za konto, opłaty 12b-1 i opłaty za zarządzanie.
WYKONANIE Opłaty za wymianę
Opłaty giełdowe są pobierane przez zarządzające firmy inwestycyjne, które umożliwiają inwestorom wymianę lub transfer tytułów uczestnictwa z jednego funduszu wspólnego do innego zarządzanego przez spółkę. Opłaty za wymianę są wyjątkowe, ponieważ występują tylko wtedy, gdy żądana jest transakcja między funduszami. Wymiany funduszy inwestycyjnych są omówione w prospekcie emisyjnym funduszu inwestycyjnegowraz z innymi opłatami, jakie inwestor poniesie w związku z inwestycją w fundusz Wiele towarzystw funduszy inwestycyjnych nie pobiera opłat za wymianę udziałów.
Wymiana tytułów uczestnictwa w funduszach powierniczych
Możliwość wymiany funduszy inwestycyjnych jest często nazywana przywilejem wymiany. Przywileje giełdowe mogą być korzystne dla inwestorów pragnących przesunąć alokację funduszy wspólnego inwestowania w zależności od warunków rynkowych. Na przykład inwestor w fundusz kapitałowy wzrostu podczas hossy może chcieć zamienić akcje na fundusz obligacji, jeśli ich perspektywy staną się bardziej spadkowe. Ponadto inwestorzy zrób to sam mogą być w stanie zautomatyzować wymiany funduszy w określonym terminie docelowym, aby przenieść alokacje wyższego ryzyka do bardziej konserwatywnych funduszy.
Wymiana funduszy inwestycyjnych jest ogólnie powszechną praktyką, na którą zezwala większość towarzystw funduszy inwestycyjnych oferujących wiele funduszy. Jednak transakcje wymiany mogą wymagać należytej staranności w celu ich zakończenia. Większość wymian musi odbywać się na specjalne życzenie lub z zarejestrowanym przedstawicielem. Niektóre platformy pozwolą inwestorowi na łatwe dokonywanie wymiany funduszy online. Każda platforma handlowa i konto funduszu wspólnego inwestowania ma swój własny sposób obsługi wymiany funduszy wspólnego inwestowania.
Płacenie opłat za wymianę
Szczegóły dotyczące wymiany funduszy można znaleźć w prospekcie funduszu wspólnego inwestowania. Często przywilej wymiany nie wiąże się z żadnymi kosztami. Jednak wymiana tytułów uczestnictwa może spowodować opodatkowanie, jeślinastąpi zysk kapitałowy. Wymogi podatkowe są najczęściej stosowane w przypadku transferu środków między funduszami, ale zamiana klas jednostek uczestnictwa w tym samym funduszu jest zwykle uważana za zdarzenie niepodlegające opodatkowaniu.
Vanguard to jedna firma zajmująca się funduszami powierniczymi, która ma otwartą politykę wymiany między swoimi funduszami powierniczymi. Opłata jest minimalna, a szczególne przepisy koncentrują się na zakazie częstego obrotu, co uniemożliwia inwestorowi kupowanie lub wymianę tytułów uczestnictwa w funduszu przez kolejne 30 dni. Vanguard Razem Stock Market Index Fund zapewnia więcej szczegółów na temat polityki wymiany firmy w prospekcie. Inwestorzy funduszu Vanguard Total Stock Market Index mogliby z łatwością wymieniać akcje z funduszu na bardziej konserwatywny fundusz obligacji, aby zapewnić większe bezpieczeństwo.