Dlaczego inwestowanie w fundusze ETF jest idealne dla młodych inwestorów

Fundusze giełdowe (ETF) mają wiele funkcji, które mogą uczynić te instrumenty inwestycyjne idealnymi dla młodych inwestorów z niewielkimi kwotami kapitału do zainwestowania. Po pierwsze, fundusze giełdowe umożliwiają zbudowanie zdywersyfikowanego portfela o stosunkowo niskich kwotach inwestycji. Ponadto fundusze ETF działają przez cały dzień, zapewniając dużą płynność, a wiele z nich ma stosunkowo tanie struktury. W rzeczywistości istnieje co najmniej pięć powodów, dla których młodzi inwestorzy mogą chcieć rozważyć fundusze ETF pod kątem potencjalnych możliwości inwestycyjnych.

1. Różnorodność funduszy ETF

Pierwsze fundusze ETF, które zostały wprowadzone w późnych latach osiemdziesiątych i wczesnych dziewięćdziesiątych XX wieku, były produktami stosunkowo prostymi, które śledziły indeksy akcji, takie jak Standard & Poor’s 500 Index i Dow Jones Industrial Average. Od tego czasu gama dostępnych funduszy ETF gwałtownie wzrosła, obejmując praktycznie każdą klasę aktywów – akcje, obligacje, nieruchomości, towary, waluty i inwestycje międzynarodowe – wraz z każdym możliwym do wyobrażenia sektorem, a także wieloma niszowymi obszarami.

Konkurencja wśród emitentów ETF zaowocowała wprowadzeniem ETF-ów, które są bardzo specyficzne, więc młodzi inwestorzy mogą znaleźć określone ETFy, które śledzą określone rynki lub segmenty, które mogą być dla nich szczególnie atrakcyjne. Istnieje również wiele odwrotnych funduszy ETF, które handlują w przeciwnym kierunku niż aktywa lub rynki, oraz lewarowane fundusze ETF, które powiększają wyniki dwu- lub trzykrotnie.

Według danych Fidelity Investments na początku 2020 r. Istniało co najmniej 2177 funduszy giełdowych z siedzibą w USA. Dla młodych inwestorów ta szeroka gama dostępnych funduszy ETF oferuje szeroką gamę opcji inwestycyjnych.

Gama funduszy ETF oznacza również, że inwestor może zbudować bycze na złocie i jena japońskiego, spodziewając się, że oba wzrosną.

Podczas gdy taki portfel wymagałby znacznie wyższych nakładów kapitału w przeszłości (zwłaszcza przed pojawieniem się funduszy ETF na towary i waluty), inwestor posiadający 2500 USD może zbudować portfel obejmujący wszystkie poglądy za pomocą funduszy ETF. Na przykład ten inwestor może zainwestować 1500 USD w Standard & Poor’s Depositary Receipts 500 Trust (SPY) i zainwestować 500 USD zarówno w SPDR Gold Fund (GLD), jak i Invesco CurrencyShares Japanese Yen Trust ( FXY ).

2. Płynność funduszy ETF

Fakt, że większość funduszy ETF jest bardzo płynnych i można nimi handlować przez cały dzień, jest główną zaletą w stosunku do indeksowych funduszy inwestycyjnych, które są wyceniane dopiero na koniec dnia roboczego. Staje się to szczególnie krytycznym czynnikiem różnicującym dla młodego inwestora, który może chcieć natychmiast wyjść ze tracącej inwestycji w celu zachowania ograniczonego kapitału. Duża płynność oznacza również, że inwestorzy mają możliwość wykorzystania akcji ETF do obrotu w ciągu dnia, podobnie jak w przypadku akcji.

3. Niskie opłaty za fundusze ETF

Fundusze notowane na giełdzie mają generalnie niższe wskaźniki kosztów niż fundusze inwestycyjne. Ponadto, chociaż są kupowane i sprzedawane jak akcje, wielu  brokerów internetowych  oferuje fundusze ETF bez prowizji, nawet dla inwestorów z małymi rachunkami. Może to być bardzo pomocne dla młodych inwestorów, ponieważ wysokie opłaty i prowizje mogą naprawdę wpłynąć na stan ich konta.

4. Wybór zarządzania inwestycjami z funduszami ETF

Fundusze ETF umożliwiają inwestorom zarządzanie swoimi inwestycjami w wybranym przez siebie stylu: pasywnym, aktywnym lub pośrednim. Zarządzanie pasywne, czyli inwestowanie w indeksy, polega po prostu na budowaniu portfela naśladującego jeden lub więcej indeksów rynkowych, podczas gdy zarządzanie aktywne wiąże się z bardziej praktycznym podejściem i wyborem określonych akcji lub sektorów, aby „pokonać rynek”.

Młodym inwestorom, którzy nie są w pełni zaznajomieni z zawiłościami rynków finansowych, przydałoby się początkowo pasywne podejście do zarządzania i stopniowe przechodzenie na bardziej aktywny styl wraz ze wzrostem ich wiedzy inwestycyjnej. Sektorowe fundusze ETF umożliwiają inwestorom zajmowanie zwyżkowych lub spadkowych pozycji w określonych sektorach lub rynkach, podczas gdy odwrotne ETF i lewarowane ETF umożliwiają włączenie zaawansowanych strategii zarządzania portfelem.

5. Nadążanie za trendami za pośrednictwem funduszy ETF

Jedną z głównych przyczyn szybkiego wzrostu funduszy ETF jest to, że ich emitenci są w czołówce pod względem wprowadzania nowych i innowacyjnych produktów. Emitenci ETF generalnie szybko reagowali na popyt na produkty w gorących sektorach. Na przykład wiele towarowych funduszy ETF zostało wprowadzonych podczas boomu towarowego w latach 2003-07. Niektóre z tych funduszy ETF śledziły szerokie koszyki towarów, podczas gdy inne śledziły określone towary, takie jak ropa naftowa i złoto. Uruchomiono również szereg funduszy ETF przestrzegających  zasad inwestowania w  zakresie ochrony środowiska, społeczeństwa i zarządzania (ESG).