Czy fundusze z datą docelową przynoszą dywidendy?

Fundusze na datę docelową z inwestycjami kapitałowymi zazwyczaj regularnie wypłacają dywidendy. W zależności od polityki dystrybucyjnej funduszu z datą docelową, fundusz może wypłacać dywidendy kwartalnie lub półrocznie. Niektóre fundusze z datą docelową pozwalają inwestorom reinwestować wypłaty dywidend w jednostki uczestnictwa funduszy zamiast faktycznie otrzymywać dywidendy w gotówce.

Fundusze na datę docelową

Fundusze z datą docelową pomagają inwestorom w tworzeniu i utrzymywaniu portfela emerytalnego opartego na wieku. Wybór funduszy z datą docelową różni się w zależności od określonego wieku inwestora, ponieważ fundusze dostosowują swoją alokację aktywów w miarę zbliżania się czasu do daty docelowej. Im dalej inwestor jest od daty docelowej, tym agresywniejsza i bardziej ryzykowna jest alokacja funduszu w dniu docelowym, przy czym międzynarodowe i krajowe inwestycje kapitałowe stanowią ponad 80% całego portfela. Jednak w miarę zbliżania się terminu docelowego fundusze realokują coraz więcej swoich aktywów w papiery wartościowe o stałym dochodzie, zmniejszając ryzyko związane z portfelem.

Fundusze na datę docelową i dywidendy

Fundusze z datą docelową często inwestują w liczne akcje spółek wypłacających dywidendy. Na przykład fundusz Fidelity Freedom 2030 („FFFEX”) to fundusz funduszy, który umożliwia inwestorom dokonywanie inwestycji z docelową datą przejścia na emeryturę około 2030 r. Od października 2020 r. FFFEX przeznaczył 70% swoich aktywów na różne fundusze inwestycyjne Fidelity. oraz 30% swoich aktywów w obligacyjne fundusze inwestycyjne Fidelity. Ponieważ bazowe fundusze kapitałowe Fidelity inwestują w akcje spółek z dywidendami, FFFEX otrzymuje dywidendy i redystrybuuje je swoim akcjonariuszom co pół roku. Dwie ostatnie wypłaty dywidendy przez FFFEX miały miejsce w grudniu 2019 r. I maju 2020 r. Rentowność FFFEX za 12 miesięcy wynosi 1,45%.1