Oszustwa związane z restrukturyzacją zadłużenia
Co to jest oszustwo związane z restrukturyzacją zadłużenia?
Oszustwa związane z restrukturyzacją długu to nielegalna technika, w ramach której osoba fizyczna lub korporacja ukrywa lub przenosi aktywa przed ogłoszeniem upadłości. W rezultacie restrukturyzacja zadłużenia pozwala oszustom zmniejszyć lub nawet wymazać długi, a następnie odzyskać aktywa po zakończeniu procesu składania wniosku. Oszustwa związane z restrukturyzacją długu są jawnym nadużyciem intencji stojącej za prawem upadłościowym i są karalne.
Restrukturyzacja zadłużenia jest metodą finansową stosowaną przez przedsiębiorstwa i osoby fizyczne posiadające niespłacone zadłużenie w celu zmiany warunków umów dotyczących zadłużenia w celu uzyskania przewagi w spłacie zadłużenia. Zazwyczaj restrukturyzacja zadłużenia polega na obniżeniu oprocentowania pożyczek lub wydłużeniu terminów spłaty zobowiązań spółki w celu zwiększenia szans na spłatę pożyczek.
Kluczowe wnioski
- Oszustwa związane z restrukturyzacją długu to nielegalna technika, w ramach której osoba fizyczna lub korporacja ukrywa lub przenosi aktywa przed ogłoszeniem upadłości.
- Często odbywa się to poprzez obniżenie oprocentowania pożyczek lub wydłużenie terminów spłaty zobowiązań spółki w celu zwiększenia szans na spłatę pożyczek.
- Świadomie ukrywając lub zniekształcając aktywa, dłużnik nadużywa procesu (i swoich wierzycieli), aby uciec od zobowiązań finansowych, zachowując jednocześnie majątek, który te zobowiązania pomogły stworzyć.
- Oszustwa związane z restrukturyzacją zadłużenia są ścigane na mocy Rozdziału 9 18 USC, co może skutkować grzywną w wysokości 250 000 USD oraz karą do pięciu lat więzienia.
Zrozumienie oszustw związanych z restrukturyzacją zadłużenia
Naczelną zasadą upadłości jest znalezienie przez wierzycieli i dłużników kompromisu, który będzie korzystny dla obu stron. Świadomie ukrywając lub zniekształcając aktywa, dłużnik nadużywa procesu (i swoich wierzycieli ), aby uciec od zobowiązań finansowych, jednocześnie utrzymując majątek, który te zobowiązania pomogły stworzyć.
Jeżeli zostanie ustalone, że osoba lub grupa świadomie zamierzała oszukać wierzycieli ujawniając informacje majątkowe na podstawie obowiązującego prawa, sąd upadłościowy może nałożyć na zaangażowane strony sankcje cywilne lub karne.
Oszustwa związane z restrukturyzacją długu są zazwyczaj jedną z czterech powszechnych form oszustw związanych z upadłością. Inne formy oszustwa upadłościowego obejmują fałszowanie dokumentów prawnych lub celowo niekompletne formularze, przekupywanie urzędników sądowych lub innych osób zaangażowanych w proces prawny oraz wielokrotne ogłaszanie upadłości (lub przy użyciu fałszywych informacji) w celu ubiegania się o świadczenia. Według Cornell Law School, blisko 70 procent oszustw związanych z upadłością „wiąże się z ukryciem majątku”, niezależnie od tego, czy jest to nieujawnione, przenoszeniem długu lub majątku znajomym, czy też innymi przypadkami jego ukrycia.
Oszustwa związane z restrukturyzacją zadłużenia są ścigane na mocy Rozdziału 9 18 USC, co może skutkować grzywną w wysokości 250 000 USD oraz karą do pięciu lat więzienia. Nawet zamiar popełnienia oszustwa związanego z restrukturyzacją długu lub innego rodzaju oszustwa może być ścigany. W przeszłości Departament Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych szacował, że mniej więcej co dziesiąty wniosek o ogłoszenie upadłości zawiera element oszustwa.