Jak nadążyć za kontynuacją edukacji
Każdy specjalista finansowy wart tytułu musi nadążać za najnowszymi zmianami w przepisach i przepisach branżowych oraz najnowszymi ulepszeniami produktów i technik planowania stosowanych w tej dziedzinie. Mają jednak inną motywację: w przypadku licencjonowanych lub poświadczonych specjalistów finansowych wymagane są kursy ustawicznego kształcenia.
Kluczowe wnioski
- Ustawiczne kształcenie jest wymagane od specjalistów w dziedzinie planowania finansowego i ubezpieczeń.
- Licencjonowani i poświadczeni specjaliści finansowi muszą być na bieżąco z nowymi przepisami i innymi zmianami w branży.
- Wymagania dla specjalistów ubezpieczeniowych są różne w każdym stanie.
Poniżej znajdują się wymagania dotyczące kształcenia ustawicznego (CE) dla specjalistów finansowych. Obejmują one element regulacyjny, element firmowy, zatwierdzoną przez państwo edukację dla specjalistów ubezpieczeniowych oraz kształcenie ustawiczne w celu uzyskania kwalifikacji zawodowych.
Jak zobaczysz, istnieją sposoby na usprawnienie tego procesu, abyś nie został pochowany pod stosem zasad i przepisów, gdy zbliża się termin Twojej edukacji ustawicznej.
Ale najpierw zastanów się, kto potrzebuje jakich zajęć.
Wymagania CE
Każda licencja lub oznaczenie wiąże się z własnym wymogiem dotyczącym kontynuacji nauki.
Na przykład makler giełdowy, który jest również certyfikowanym planistą finansowym® ( CFP® ), musi spełnić szereg wymagań CE, w tym:
- Element regulacyjny zatwierdzony przez FINRA dla licencji serii 6 lub serii 7
- Stały element zatwierdzony przez FINRA dla licencji serii 6 lub 7
- Zatwierdzone przez państwo CE dla wszystkich licencji ubezpieczeniowych, takich jak ubezpieczenie na życie i zdrowie
- Zatwierdzony przez płytę CFP® kurs CE dla oznaczenia CFP®
- Certyfikowany analityk ds. Ochrony zasobów (CAPA)
Element regulacyjny
Element regulacyjny zatwierdzony przez FINRA jest podzielony na podsekcje dla trzech grup specjalistów:
1. Licencjobiorcy serii 6 2. Licencjobiorcy serii 7 3. Nadzorujący koncesjonariusze papierów wartościowych.
Wszyscy licencjobiorcy mają 120 dni na ukończenie tej części wymagań dotyczących kształcenia ustawicznego po uzyskaniu licencji na dwa lata. Wymagania będą wtedy stawać się wymagalne co trzy lata, tak długo, jak licencjobiorca utrzymuje rejestrację FINRA.
Zajęcia i egzaminy są dostępne w źródłach internetowych.
Element regulacyjny obejmuje istotne zasady i regulacje, kwestie związane ze zgodnością, sprzedażą i komunikacją, a także tematy nadzorcze dla zarejestrowanych zleceniodawców.
Mocny element
Element firmowy CE dotyczy specjalisty finansowego uznanego przez FINRA za osobę objętą ubezpieczeniem. Dotyczy to wszystkich osób zaangażowanych w sprzedaż lub obrót papierami wartościowymi w praktycznie jakimkolwiek charakterze.
Szkolenie elementarne firmy jest tworzone przez firmę lub pozyskiwane ze źródeł zewnętrznych i jest wdrażane corocznie na poziomie brokera-dealera.
Kurs koncentruje się na zmianach w branży z roku na rok. Wydaje się, że jest najbardziej odpowiedni dla planistów finansowych, ponieważ obejmuje praktyczne tematy, takie jak szkolenia z nowych produktów i najnowsze strategie, które mogą wygenerować nowe interesy dla planistów.
Zatwierdzona przez stan edukacja licencjobiorców ubezpieczeniowych
Nie ma jednolitych federalnych wymagań dotyczących ubezpieczenia ustawicznego. Każdy stan ma swój własny program CE, który agenci i brokerzy muszą spełnić, aby zachować licencje na wykonywanie zawodu w stanie.
Każdy stan określa również minimalną liczbę wymaganych godzin CE, które muszą okresowo spełniać licencjobiorcy.
Licencjobiorca jest odpowiedzialny za znajomość wymagań CE w państwie lub stanach, w których zamierza prowadzić działalność ubezpieczeniową.
Kształcenie ustawiczne w celu uzyskania profesjonalnych oznaczeń
Planiści finansowi, którzy uzyskali kwalifikacje zawodowe, takie jak CFP®, tytuł licencjonowanego ubezpieczyciela na życie (CLU) lub dyplomowanego konsultanta finansowego (ChFC), będą mieć dodatkowe wymagania dotyczące kształcenia ustawicznego, które wykraczają poza to, co jest potrzebne do utrzymania ich licencji.
Na przykład certyfikowani praktycy usługi Financial Planner® muszą co dwa lata ukończyć co najmniej 30 godzin kształcenia ustawicznego. Dwie godziny tego kursu muszą być przeznaczone na szkolenie z etyki, podczas gdy pozostałe 28 godzin można uzyskać z dowolnego tematu edukacji finansowej lub zajęć, które zostały zatwierdzone przez Radę Standardów CFP®.
Wszystkie inne tytuły zawodowe, oprócz wymienionych powyżej, również mają odrębne wymagania dotyczące kształcenia ustawicznego. Niektóre przykłady obejmują CPA, zarejestrowany agent (EA), stypendysta Life Underwriter Training Council Fellow (LUTCF) i zarejestrowany ubezpieczyciel zdrowotny (RHU).
Ukończ kursy online
Wymagania dotyczące dalszej edukacji są znacznie łatwiejsze do spełnienia niż w czasach przed internetem. Istnieje wielu doskonałych dostawców zatwierdzonych materiałów CE online, w tym WebCE.com i AI Insight.
Witryny te umożliwiają wybranie odpowiedniego kursu i opłacenie go oraz ukończenie egzaminu końcowego online. Niektóre witryny przekazują nawet wyniki bezpośrednio do wymaganych stanów lub tablic desygnacyjnych.
Zdobywanie punktów za wiele oznaczeń
Ważne jest, aby wiedzieć, że wiele godzin zajęć można zaliczyć na więcej niż jedną licencję lub oznaczenie.
Na przykład, znaczna część zajęć zatwierdzonych przez Radę Standardów CFP® w celu kontynuacji edukacji liczy się również przy spełnieniu wymagań dotyczących ubezpieczenia lub zabezpieczeń CE. Te godziny mogą się również liczyć w przypadku innych oznaczeń, takich jak CLU lub ChFC.
Ten sam kurs prawdopodobnie otrzyma inną liczbę godzin przez różne instytucje.
Na przykład weźmy pod uwagę praktyka CFP® z licencją na ubezpieczenie na życie, który bierze udział w kursie ubezpieczeń na życie u dostawcy internetowego. Licencjobiorca może odkryć, że jego lub jej stan zamieszkania przyznaje danemu kursowi sześć godzin zaliczenia CE, podczas gdy Rada ds. Standardów CFP® uważa, że kurs jest wart tylko cztery i pół godziny zaliczenia w celu spełnienia wymagań CE.
Aby zmaksymalizować efektywność zajęć, dowiedz się z wyprzedzeniem, ile godzin zaliczenia każda instytucja pozwoli na dany kurs.