Konserwatywny wzrost
Co to jest konserwatywny wzrost?
Konserwatywny wzrost to strategia inwestycyjna, której celem jest długoterminowy wzrost zainwestowanego kapitału. Fundusze te są zazwyczaj skierowane do inwestorów długoterminowych, którzy przywiązują dużą wagę do zachowania majątku, ale chcieliby również skorzystać z niektórych możliwości wysokiego wzrostu na rynku. Konserwatywne fundusze wzrostu zazwyczaj alokują duży procent funduszu na instrumenty o stałym dochodzie, a pozostałą część alokacji w akcje wzrostowe lub akcje o agresywnym wzroście.
Kluczowe wnioski
- Konserwatywny wzrost to strategia inwestycyjna, której celem jest długoterminowy wzrost zainwestowanego kapitału.
- Konserwatywne fundusze wzrostu są zazwyczaj skierowane do inwestorów długoterminowych, którzy przywiązują dużą wagę do zachowania majątku, ale chcieliby również skorzystać z niektórych możliwości wysokiego wzrostu na rynku.
- Wielu inwestorów wybiera konserwatywne fundusze wzrostu jako podstawowy pakiet inwestycyjny dla swoich inwestycji emerytalnych.
Zrozumieć konserwatywny wzrost
Konserwatywne fundusze wzrostu mogą być atrakcyjne dla inwestorów z kilku różnych powodów. Wielu inwestorów będzie wykorzystywać konserwatywne fundusze wzrostu jako podstawowy holding. Są również atrakcyjne dla inwestorów o bardziej konserwatywnym stylu inwestowania. Można je również uznać za fundusz lifestylowy, co czyni je dobrą inwestycją dla inwestorów poszukujących podstawowego portfela, w którym można by oszczędzać na emeryturę.
Wielu inwestorów wybiera konserwatywne fundusze wzrostu jako podstawowy pakiet inwestycyjny dla swoich inwestycji emerytalnych. Konserwatywnym inwestorom oferują wysoką alokację inwestycji o stałym dochodzie niskiego ryzyka, jednocześnie oferując potencjał znacznych zysków kapitałowych. Fundusze te są często uważane za opcję funduszu stylu życia i czasami można je porównać z funduszami docelowymi ze względu na ich zrównoważone podejście, jednak ich alokacja nie zmienia się w czasie.
Vanguard oferuje jeden przykład podstawowego konserwatywnego funduszu wzrostu w swojej serii LifeStrategy. Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund jest jedną z czterech ofert z serii LifeStrategy, z innymi opcjami, w tym funduszem LifeStrategy Income, LifeStrategy Moderate Growth Fund i LifeStrategy Growth Fund.
Vanguard LifeStrategy Konserwatywna Growth Fund posiada około 40% portfela w akcje i 60% w obligacje. Stosuje podejście oparte na funduszu funduszy, z najwyższą alokacją kapitału do tytułów uczestnictwa inwestorów funduszu Vanguard Total Stock Market Index na poziomie 24%, a jej najwyższą alokacją na akcje dla inwestorów funduszu indeksowego Vanguard Total Bond Market II Index wynosi 42%.
Wzrost agresywny a wzrost konserwatywny
Dla wielu inwestorów potencjalne zwroty z funduszy agresywnego wzrostu są atrakcyjne. Nie są jednak skłonni do podejmowania agresywnego ryzyka. Dla tych inwestorów konserwatywne fundusze wzrostu mogą być dobrą alternatywą. Oferują korzyści wynikające ze zdywersyfikowanego portfela. Zamiast inwestować prawie 100% portfela w akcje wzrostowe lub akcje o agresywnym wzroście, portfele te przyjmują bardziej konserwatywne podejście, inwestując z wysoką alokacją stałego dochodu i mniejszą częścią portfela w akcje wzrostowe. Może to przynieść inwestorom korzyści wynikające z ekspozycji na akcje wzrostowe i akcje o wysokim wzroście, przy jednoczesnym ograniczeniu ryzyka dzięki ochronie kapitału dzięki inwestycjom o stałym dochodzie.
JPMorgan Inwestor konserwatywny Growth Fund zapewnia jeden przykład standardowego konserwatywnej fundusz wzrostu. Fundusz przeznacza 30% portfela na akcje i 70% na instrumenty o stałym dochodzie. Jego alokacje akcji są globalnie zdywersyfikowane, z około 21% w amerykańskich akcjach, 6% w międzynarodowych akcjach i 3% na rynkach wschodzących.