Fundusz Akcji Zwykłych
Co to jest fundusz akcji zwykłych?
Fundusz akcji zwykłych to fundusz inwestycyjny, który inwestuje w akcje zwykłe wielu spółek giełdowych. Fundusze akcji zwykłych zapewniają dywersyfikację inwestycji i pozwalają zaoszczędzić czas przy wyszukiwaniu, kupowaniu i sprzedawaniu poszczególnych akcji.
Kluczowe wnioski
- Fundusz akcji zwykłych to fundusz inwestujący w akcje zwykłe spółki giełdowej.
- Akcje zwykłe reprezentują własność korporacji, ale bez żadnych specjalnych przywilejów w porównaniu z akcjami uprzywilejowanymi.
- Korzyści z typowych zablokowanych funduszy obejmują dywersyfikację, prostotę, oszczędność kosztów i oszczędność czasu.
- Fundusze akcji zwykłych były zazwyczaj funduszami wspólnego inwestowania, ale mogą również obejmować fundusze typu ETF.
- Typy funduszy akcji zwykłych obejmują fundusze szerokie i fundusze indeksowe.
Zrozumienie funduszu akcji zwykłych
Akcje zwykłe to udziały w spółce, które nie dają żadnych specjalnych przywilejów, takich jak gwarantowane dywidendy lub status wierzyciela uprzywilejowanego. Stado zwykłe jest klasyfikowane w celu odróżnienia go od stada uprzywilejowanego. Zwykli akcjonariusze znajdują się na dole drabiny pierwszeństwa w strukturze własności.
W przypadku likwidacji wspólnicy zwykli mają prawa do majątku spółki dopiero po pełnej spłacie wierzycieli zabezpieczonych, obligatariuszy, akcjonariuszy uprzywilejowanych i innych posiadaczy długu.
Fundusz akcji zwykłych to fundusz, który będzie inwestował wyłącznie w akcje zwykłe spółek notowanych na funduszami wspólnego inwestowania, ale wraz z pojawieniem się różnych typów funduszy, fundusze akcji zwykłych mogą przybrać różnorodne formy.
Warto zwrócić uwagę na cele inwestycyjne funduszu i budowę portfela, które są zawsze wymienione na jego stronie internetowej lub w prospekcie. Dzięki tym informacjom inwestor dowie się dokładnie, w co i jak inwestuje fundusz.
Inwestowanie w fundusz akcji zwykłych
Inwestowanie w fundusz, który specjalizuje się w akcje zwykłe mogą zapewnić oszczędności jeśli funduszu obciążenia i opłaty za zarządzanie są niższe od prowizji związanych z kupna i sprzedaży poszczególnych zasobów. Obecnie większość firm brokerskich nie pobiera prowizji za kupno lub sprzedaż akcji na swoich platformach. Inwestowanie w fundusz akcji zwykłych to także dobry sposób na osiągnięcie natychmiastowej dywersyfikacji w porównaniu z indywidualnym wyborem spółek.
Fundusz akcji zwykłych zawsze będzie w jakiś sposób wyspecjalizowany. Może na przykład inwestować we wszystkie spółki z indeksu S&P 500 lub inwestować tylko w akcje spółek technologicznych o małej kapitalizacji lub spółki o średniej kapitalizacji, które przynoszą dywidendę. Fundusz zwykle będzie się nazywać po swojej specjalizacji i nie będzie nazywać siebie funduszem akcji zwykłych, ponieważ termin „fundusz akcji zwykłych” jest tak szeroki.
Ponadto niektóre fundusze nazywają siebie funduszami akcji zwykłych, ponieważ inwestują głównie w akcje zwykłe (być może 80% inwestycji funduszu), ale mogą również inwestować w inne rodzaje papierów wartościowych (być może 20% inwestycji funduszu). Inwestorzy powinni spojrzeć poza nazwę funduszu i zobaczyć, co faktycznie posiada, oceniając, czy fundusz jest odpowiedni do ich celów inwestycyjnych.
Rodzaje funduszy akcji zwykłych
Fundusze indeksowe
Fundusze indeksowe to fundusze inwestujące w akcje składające się na określony indeks. Zarządzający funduszem wybierają akcje wszystkich spółek w tym indeksie, czasami z własnymi korektami, w celu replikacji stóp zwrotu z indeksu. Oprócz indeksu S&P 500 inne popularne indeksy obejmują Dow Jones Industrial Average (DJIA) i Nasdaq Composite.
Fundusze szeroko zakrojone
Fundusze o szerokich podstawach są znane ze swojej dywersyfikacji, ponieważ inwestują w akcje zwykłe spółek z wielu sektorów i branż. Podczas gdy fundusze indeksowe zazwyczaj koncentrują się na niewielkiej liczbie spółek w swoim portfelu, fundusze o szerokich podstawach mogą obejmować znacznie więcej spółek, czasem tysiące.
Fundusze giełdowe (ETF)
Fundusze giełdowe (ETF) są jak fundusze inwestycyjne, z tym wyjątkiem, że handlują na giełdzie jak akcje. Wiele funduszy ETF działa tak samo jak fundusze inwestycyjne, więc rozbieżność jest minimalna. Niektóre fundusze inwestycyjne są jednak aktywniej zarządzane. Rodzaje funduszy ETF są bardzo szerokie i mogą obejmować fundusze indeksowe, fundusze sektorowe lub dowolny inny rodzaj funduszu o szczególnym przeznaczeniu.