Chartered Investment Counselor (CIC)
Co to jest Chartered Investment Counselor (CIC)?
Termin dyplomowany doradca inwestycyjny (CIC) odnosi się do tytułu nadawanego kwalifikującym się specjalistom finansowym przez Stowarzyszenie Doradców Inwestycyjnych (IAA). Aby zostać CIC, kandydaci muszą spełniać określone kryteria zawodowe, w tym posiadać tytuł Chartered Financial Analyst (CFA). Nie ma wymagań dotyczących wykształcenia, ale CIC muszą spełniać wymagania dotyczące kształcenia ustawicznego określone przez IAA.1 IAA stworzyło program CIC w celu uznania doświadczenia profesjonalistów w branży doradztwa inwestycyjnego.
Kluczowe wnioski
- Dyplomowany doradca inwestycyjny to tytuł nadawany wykwalifikowanym specjalistom finansowym przez Stowarzyszenie Doradców Inwestycyjnych
- Kandydaci do CIC muszą pracować w firmie członkowskiej IAA przez co najmniej rok i muszą mieć co najmniej pięcioletnie doświadczenie w pracy w kwalifikującym się zawodzie, takim jak doradca inwestycyjny.
- Do wniosków należy dołączyć list polecający od starszego członka firmy i spędzić ponad 50% swojego czasu jako doradca inwestycyjny i zarządzający portfelem.
- Chociaż nie ma wymagań edukacyjnych, kandydat musi być CFA.
- CIC muszą przedstawiać coroczne zaświadczenia o zatrudnieniu i nie mogą podlegać postępowaniu dyscyplinarnemu w celu zachowania wyznaczenia.
Zrozumienie Chartered Investment Counselors (CIC)
IAA uruchomiła program licencjonowanych doradców inwestycyjnych w 1975 roku. Został on opracowany we współpracy z Chartered Financial Analyst Institute. Celem programu była promocja i wyróżnienie profesjonalistów pracujących w branży doradztwa inwestycyjnego. Celem nagrody jest wyłonienie osób z dużym doświadczeniem jako doradcy inwestycyjni i zarządzający portfelami.
Tytuł nadawany jest osobom posiadającym kwalifikacje i doświadczenie zgodne z ustawą o doradcach inwestycyjnych z 1940 roku. Obejmuje to powierniczą i etyczną odpowiedzialność doradcy wobec swoich klientów, a także ich doświadczenie i umiejętności.
Specjaliści kwalifikują się do uzyskania tytułu po przepracowaniu co najmniej roku w firmie posiadającej uznanie IAA i mają co najmniej pięcioletnie doświadczenie na kwalifikującym się stanowisku, np. Doradca inwestycyjny. Kandydat musi również:
- musi być CFA
- dostarczyć list polecający od kierownika wyższego szczebla z ich firmy
- spędzają ponad połowę swojego czasu na doradztwie inwestycyjnym i zarządzaniu portfelem
Nie ma żadnych wymagań edukacyjnych, aby zostać CIC i nie ma egzaminu. Kandydaci muszą przestrzegać standardów etycznych i zawodowych oraz co roku przedstawiać dowód zatrudnienia, aby zachować swoje stanowisko. CIC nie może podlegać postępowaniu dyscyplinarnemu na żadnym etapie kariery.
Zgłoszenia kandydatów są weryfikowane corocznie między 1 marca a 1 września i muszą towarzyszyć im 100 USD opłaty na rzecz IAA.
Uwagi specjalne
Jako powiernicy, dyplomowani doradcy inwestycyjni muszą udzielać spersonalizowanych, bezstronnych porad, które są w najlepszym interesie klienta. W ramach procesu aplikacyjnego kandydaci muszą określić swoje obowiązki zawodowe, takie jak badania ekonomiczne i analiza papierów wartościowych. Kandydaci muszą również przedstawić referencje dotyczące pracy i postaci oraz wypełnić kwestionariusz etyczny.
Stowarzyszenie Doradców Inwestycyjnych
Stowarzyszenie Doradców Inwestycyjnych jest organizacją non-profit, która reprezentuje wyłącznie interesy firm doradztwa inwestycyjnego zarejestrowanych na szczeblu federalnym (RIA).
Założone w 1937 roku stowarzyszenie odegrało ważną rolę w uchwaleniu ustawy o doradcach inwestycyjnych z 1940 roku. Jego członkostwo obejmuje ponad 600 firm, które łącznie zarządzają kwotami przekraczającymi 20 bilionów dolarów dla szerokiego wachlarza inwestorów indywidualnych i instytucjonalnych.
Podane cele Stowarzyszenia Doradców Inwestycyjnych to:
- promować wysoką uczciwość, odpowiedzialność publiczną i kompetencje w branży doradczej
- reprezentują zawód poprzez opracowywanie, formułowanie i uchwalanie ustawodawstwa
- zapewniać korzyści, usługi i produkty, które pomagają firmom członkowskim i zwiększają ich wartość w trakcie prowadzenia działalności