Dyrektor ds. Inwestycji (CIO)

Kim jest dyrektor ds. Inwestycji (CIO)?

Dyrektor inwestycyjny (CIO) jest C-suite wykonawczy odpowiedzialny za ustawienie stylu inwestycyjnego i strategii inwestycji danej firmy. W ten sposób dyrektor ds. Informatyki nadzoruje zarządzanie inwestycjami organizacji. W zależności od rodzaju i wielkości organizacji CIO może bezpośrednio nadzorować inwestycje lub zarządzać zespołem profesjonalistów, którzy mają takie obowiązki. Dyrektor ds. IT może również zlecić wykonanie niektórych lub wszystkich inwestycji zewnętrznemu pod-menedżerowi. Dyrektor ds. Informatyki może również przewodniczyć komitetowi inwestycyjnemu firmy.

Ogólnie rzecz biorąc, dyrektor ds. Informatyki będzie odpowiedzialny za takie działania, jak pozyskiwanie, zarządzanie i monitorowanie inwestycji, tworzenie oświadczenia o polityce inwestycyjnej (IPS) oraz współpraca z zewnętrznymi zarządzającymi portfelami, analitykami i inwestorami.

Zrozumienie roli dyrektora ds. Inwestycji

Szeroka gama organizacji i firm ma portfele inwestycyjne, które wymagają profesjonalnego zarządzania lub kogoś, kto nadzoruje delegowanie profesjonalnego zarządzania do doradców pomocniczych lub funduszy. non-profit dysponują funduszami, którymi należy zarządzać. Korporacje mają fundusze emerytalne. Banki i firmy ubezpieczeniowe prowadzą portfele inwestycyjne. Zasadniczo każda firma lub organizacja z portfelem aktywów, takich jak akcje lub obligacje, będzie chciała, aby profesjonalista inwestycyjny nadzorował zarządzanie tymi aktywami.

Rola CIO jest czasami łączona z innymi obszarami finansów w firmie i przejmowana przez  dyrektora finansowego (CFO), co jest tytułem korporacyjnym bardziej powszechnym niż CIO. Do obowiązków CIO może należeć decydowanie, jaka kwota funduszy operacyjnych organizacji może zostać przeznaczona na działalność inwestycyjną przy ograniczonym ogólnym ryzyku dla organizacji. Zwykle obejmuje to dostosowywanie i wprowadzanie zmian w portfelu inwestycji firmy w celu uzyskania pożądanej równowagi między ryzykiem a zwrotem z tych inwestycji.

Prawidłowo zarządzana działalność inwestycyjna nie powinna stwarzać zagrożenia dla płynności organizacji ani jej zdolności do wspierania jej działalności. Chociaż dyrektor ds. Informatyki może postępować zgodnie z wytycznymi określonymi przez radę dyrektorów, może on również oferować radzie porady i zalecenia dotyczące potencjalnych sposobów zmiany strategii i polityki inwestycyjnej. Dyrektorzy ds. Informatyki mogą mieć wysokie oczekiwania co do wyników inwestycji, które zdecydują się poczynić. Nawet w trudnych cyklach rynkowych, w których zyski pozostają niskie przez dłuższy czas, można oczekiwać, że dyrektorzy ds. Informatyki poradzą sobie z tymi wyzwaniami i utrzymają bezpieczeństwo fiskalne swoich organizacji.

Uwagi specjalne

Dyrektorzy ds. Informatyki pomagają ustalić strategie inwestycyjne, które są najlepsze dla celów organizacji. Na przykład cel funduszu emerytalnego może ograniczać się do wywiązywania się ze zobowiązań płatniczych, podczas gdy firma inwestycyjna może dążyć do zwrotu, który przewyższa rynek. Cele te określą, jak agresywna lub konserwatywna powinna być strategia inwestycyjna.

W zależności od wielkości organizacji dyrektor ds. Informatyki może być odpowiedzialny za tworzenie personelu. Nawet zatrudniając pracowników, dyrektorzy ds. Informatyki muszą również zdecydować, które zasoby zewnętrzne najlepiej odpowiadają potrzebom organizacji w zakresie usług i doradztwa inwestycyjnego.

Certyfikacja jako analityk finansowy i głębokie zrozumienie rynków finansowych również mogą być postrzegane jako korzystne dla tych, którzy szukają tej roli. Ważne jest również doświadczenie i znajomość ogólnych potrzeb finansowych organizacji oraz tego, jak strategia inwestycyjna może na nią wpłynąć.