Specjalista ds. Planów emerytalnych dyplomowanych (CRPS)
Co to jest specjalista ds. Planów emerytalnych (CRPS)?
Chartered Retirement Plan Specialist (CRPS) to poświadczenie dla osób, które tworzą, wdrażają i utrzymują plany emerytalne dla firm. W przeciwieństwie do większości innych profesjonalnych wyznaczeń w zakresie planowania finansowego i doradztwa zawodowego, CRPS koncentruje się na klientach hurtowych i biznesowych. Jest przyznawany przez College for Financial Planning osobom, które zdadzą egzamin potwierdzający ich wiedzę.
Wybrani kandydaci uzyskują prawo do używania oznaczenia CRPS ze swoimi nazwiskami przez dwa lata, co może poprawić możliwości zatrudnienia, reputację zawodową i wynagrodzenie. Co dwa lata specjaliści CRPS muszą ukończyć 16 godzin ciągłej edukacji i uiścić symboliczną opłatę, aby nadal korzystać z wyznaczenia.
Nadążanie za zmianami w kodeksach podatkowych i innych przepisach jest ważne dla specjalisty ds. Planów emerytalnych. Na przykład, uchwalenie ustawy „ Przygotowanie każdej społeczności do podwyższenia emerytury ” (SECURE) z grudnia 2019 r. Przyniosło poważne zmiany w branży emerytalnej. Od 2020 r., Zgodnie z nowym prawem, wiek wymagany do pobierania wymaganych minimalnych wypłat ( RMDs) nie ma już 70,5 lat, ale 72 lata. SECURE Act uwzględnia również fakt, że więcej seniorów dobrze pracuje w późnych latach sześćdziesiątych i wczesnych siedemdziesiątych. Prawo zezwala na kontynuowanie wpłat na tradycyjne IRA po przekroczeniu poprzedniego wieku granicznego. 70.5.
Kluczowe wnioski
- Chartered Retirement Plan Specialist (CRPS) jest doradcą biznesowym ds. Planów emerytalnych.
- Specjaliści CRPS doradzają firmom i pomagają im wdrażać i utrzymywać plany emerytalne.
- Poświadczenie CRPS jest przyznawane przez College for Financial Planning i wymaga rygorystycznej nauki i zdania kompleksowego pisemnego egzaminu.
Zrozumienie specjalisty ds. Planów emerytalnych Chartered
Program Chartered Retirement Plans Specialist to oparte na studium przypadku, zorientowane na klienta podejście do rozwiązywania problemów. Program studiów, który ma zostać CRPS, obejmuje rodzaje i cechy programów emerytalnych, w tym IRA, programy emerytalne dla małych firm, programy określonych składek, programy non-profit, plany 401 (k) i 403 (b) oraz plany rządowe.
Obejmuje również dystrybucję planów, projektowanie i wdrażanie planów, tworzenie i eksploatację planów oraz kwestie powiernicze. Oznaczenie to jest potwierdzeniem złożoności tworzenia i prowadzenia programu emerytalnego sponsorowanego przez firmę.
Według kolegium osoby, które uzyskały oznaczenie CRP, odnotowują 17% wzrost zarobków. Dzięki niemu absolwenci mogą przetestować jeden z sześciu kursów w ramach programu CFP Certified Professional Education Program. Ukończenie kursu może również zapewnić do 45 godzin punktów kontynuacji edukacji.
Specjaliści CRPC muszą nadążać za aktualnymi trendami i wszelkimi nowymi przepisami, aby lepiej służyć swoim klientom, dlatego co dwa lata muszą płacić niewielką opłatę i ukończyć 16 godzin ciągłej edukacji, aby zachować swoje stanowisko.
Program kosztuje 1300 USD, chociaż osoby pracujące w branży usług finansowych mogą kwalifikować się do zniżki. Aby uzyskać więcej informacji na temat certyfikacji lub rejestracji, odwiedź stronę informacyjną College for Financial Planning CRPS.
Specjalistyczny kurs licencjonowanych planów emerytalnych
Kurs CRPS umożliwia kandydatom opanowanie szerokiej gamy rodzajów planów emerytalnych, takich jak SEP, SIMPLE, 401 (k), programy określonych świadczeń i inne. Poszczególne sekcje kursu obejmują:
- Wprowadzenie do ERISA i standardu powierniczego
- Plany o zdefiniowanej składce finansowane przez pracodawcę
- Plany emerytalne kierowane przez uczestników
- Rozwiązania w zakresie planu emerytalnego dla właścicieli małych firm
- Wybór, projektowanie i wdrażanie planu emerytalnego
- Administrowanie planami zgodnymi z ERISA
- Praca z uczestnikami planu
Egzamin na Specjalistę ds. Planów Emerytalnych
Program CRPS obejmuje rejestrację otwartą, co oznacza, że kandydat może zapisać się w dowolnym momencie, o ile zda egzamin końcowy w ciągu jednego roku od rejestracji. Pierwsza próba egzaminu końcowego jest wliczona w cenę 1300 dolarów programu.
Kolejne próby egzaminu końcowego kosztują 100 dolarów każda. Kandydaci muszą podjąć pierwszą próbę zdania egzaminu w ciągu sześciu miesięcy od rejestracji. Kandydat CRPS może przystąpić do egzaminu online za pośrednictwem portalu internetowego College for Financial Planning lub na żywo (choć terminy są ograniczone).
Chartered Retirement Plan Specialist (CPRS) vs. Chartered Retirement Plan Counselor (CRPC)
Podobnie jak w przypadku CRPS, jest to Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC), profesjonalne określenie planowania finansowego przyznawane przez College for Financial Planning. W przeciwieństwie do CPRS, który koncentruje się na biznesie, CRPC koncentruje się na klientach indywidualnych.
Doradcy mogą uzyskać tytuł CRPC po ukończeniu programu studiów i zdaniu końcowego egzaminu wielokrotnego wyboru. Wybrani kandydaci uzyskują prawo do używania oznaczenia CRPC ze swoimi nazwiskami przez dwa lata, co może poprawić możliwości zatrudnienia, reputację zawodową i wynagrodzenie. Co dwa lata specjaliści CRPC muszą ukończyć 16 godzin ciągłej edukacji i uiścić niewielką opłatę, aby nadal korzystać z wyznaczenia.
CRPC koncentrują się na planowaniu emerytury. Program CRPC został opracowany z naciskiem na rozwiązywanie problemów zorientowanych na klienta. Kandydaci zdobywają dogłębną wiedzę na temat indywidualnych potrzeb zarówno przed, jak i po przejściu na emeryturę.