Seria 26
Co to jest seria 26?
Seria 26 to egzamin przeprowadzany przez Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Chociaż często jest on po prostu nazywany egzaminem Serii 26, jego pełna nazwa to Firma inwestycyjna i zleceniodawca produktów w umowach zmiennych, Eam.
Jak sugeruje jego pełna nazwa, zdanie egzaminu Series 26 uprawnia kandydatów do zarejestrowania się jako osoba z ograniczoną odpowiedzialnością odpowiedzialna za nadzór nad personelem sprzedającym podlegające wykupowi papiery wartościowe, takie jak fundusze inwestycyjne, zmienne umowy ubezpieczeniowe i inne produkty finansowe, zgodnie z ustawą o spółkach inwestycyjnych z 1940 r..1
Kluczowe wnioski
- Seria 26 to egzamin finansowy skierowany do menedżerów zespołów sprzedażowych w sektorze finansowym.
- Menedżerowie ci są zobowiązani do upewnienia się, że ich zespoły sprzedaży przestrzegają wszystkich obowiązujących przepisów i regulacji dotyczących papierów wartościowych.
- Aby zdać egzamin, kandydaci muszą być sponsorowani przez firmę członkowską FINRA i muszą uzyskać wynik co najmniej 70%.
Jak działa seria 26
Celem egzaminu Series 26 jest ochrona inwestorów poprzez zapewnienie, że nowi specjaliści nadzorujący sprzedaż podlegających wykupowi papierów wartościowych posiadają przynajmniej minimalny poziom wiedzy i kompetencji. W tym sensie jest podobny do egzaminów przeprowadzanych przez CFA Institute dla kandydatów w programie Chartered Financial Analyst (CFA).2
Aby zapewnić utrzymanie tych standardów, kandydaci do egzaminu Serii 26 muszą najpierw być sponsorowani przez firmę członkowską FINRA i zdać już egzamin na przedstawiciela firmy inwestycyjnej i Variable Contracts Products Representative (znany jako „Series 6”) lub Egzamin dla Przedstawiciela Papierów Wartościowych (zwany „Serią 7”). Ponadto kandydaci muszą równieżzdać egzamin Securities Industry Essentials (SIE).
Egzamin Series 26 składa się ze 110 pytań. Kandydaci mają 2 godziny i 45 minut na napisanie egzaminu, który odbywa się drogą elektroniczną. Aby zdać, kandydaci muszą poprawnie odpowiedzieć na co najmniej 70% pytań. Ponieważ nie ma kary za zgadywanie, kandydaci powinni upewnić się, że podają wszystkie pytania na teście.
Prawdziwy przykład serii 26
Seria 26 obejmuje rozmyślnie szeroki zakres tematyczny, chociaż kolejność pytań została ułożona tak, aby obejmowała trzy główne obszary tematyczne. Pierwsza część dotyczy zarządzania i ewidencjonowania obowiązków specjalistów, którzy nadzorują zespoły sprzedaży finansowej, a także testują ogólną wiedzę kandydatów na temat całej branży papierów wartościowych.
W drugiej i trzeciej części kandydaci są testowani pod kątem ich umiejętności poruszania się poobowiązkach menedżerów w branży wzakresie zgodności, takich jak wymagane procesy prawidłowej obsługi kont klientów oraz różne ujawnienia wymagane przy publicznym wprowadzaniu papierów wartościowych do obrotu. Szerzej, ta sekcja zawiera pytania dotyczące standardów etycznych wymaganych od profesjonalistów w tej dziedzinie, takich jak sposób postępowania w przypadku konfliktu interesów i ujawnianie potencjalnych naruszeń przepisów i regulacji dotyczących papierów wartościowych.