Chartered Financial Consultant (ChFC)
Kim jest Chartered Financial Consultant (ChFC)?
Chartered Financial Consultant to zawodowy tytuł reprezentujący ukończenie kompleksowego kursu składającego się z edukacji finansowej, egzaminów i praktycznego doświadczenia. Desygnacje Chartered Financial Consultant są przyznawane przez American College po ukończeniu siedmiu wymaganych kursów i dwóch przedmiotów do wyboru. Osoby, które otrzymały tytuł, są rozumiane jako posiadające wiedzę w kwestiach finansowych i umiejętność udzielania rzetelnych porad.
Kluczowe wnioski
- Chartered Financial Consultant kończy kurs obejmujący edukację finansową i praktyczne doświadczenie.
- Stopień ChFC obejmuje takie tematy, jak planowanie majątku i planowanie świadczeń pracowniczych.
- Po uzyskaniu oznaczenia wymagane jest zdobycie punktów za kształcenie ustawiczne.
Jak działa Chartered Financial Consultant (ChFC)
Aby zostać zakwalifikowanym do programu, wnioskodawca musi mieć co najmniej trzy lata pracy w pełnym wymiarze godzin w branży finansowej. Zaleca się również, aby przed złożeniem wniosku kandydaci mieli stopień naukowy związany z finansami lub biznesem, ponieważ znacznie ułatwi to program.
Program studiów ChFC wymaga od studentów ukończenia dziewięciu kursów na poziomie college’u lub 27 godzin zaliczeń w tej dziedzinie. Uczniowie muszą opanować ponad 100 zintegrowanych zaawansowanych tematów planowania finansowego, w tym:
- Planowanie nieruchomości
- Planowanie ubezpieczenia
- Planowanie emerytury
- Proces planowania finansowego i środowisko
- Planowanie podatku dochodowego
- Planowanie świadczeń pracowniczych
- Planowanie ochrony zasobów
- Podatek od nieruchomości, podatek od przeniesienia i planowanie podatku od darowizn
- Zastosowania kompleksowego planowania finansowego i doradztwa
Istnieje również program nauczania, w jaki sposób zmieniają się zasady w tych segmentach w odniesieniu do planowania małej firmy, planowania finansowego dla gospodarstw domowych w trakcie rozwodu lub rodzin, które mają na utrzymaniu osoby ze specjalnymi potrzebami. Egzaminy z każdego kursu są nadzorowane i zamknięte, zgodnie ze standardami kursów biznesowych i finansowych oferowanych na dowolnej akredytowanej uczelni.
Po uzyskaniu desygnacji
Po uzyskaniu oznaczenia ChFC istnieje również wymóg uzyskania punktów za kontynuację edukacji, aby zachować poświadczenie. Posiadacze desygnacji ChFC muszą ukończyć 30 godzin kształcenia ustawicznego co dwa lata w celu utrzymania tego tytułu, a także przestrzegania Kodeksu Etyki i Procedur American College.
Doradca, który otrzymał to poświadczenie, może współpracować z osobami fizycznymi, aby pomóc im w oszczędzaniu emerytalnym, w szczególności w przypadku wcześniejszej emerytury i planowania budżetu, lub z firmami w celu oceny ich strategii inwestycyjnych. Można oczekiwać, że doradca będzie na bieżąco śledził wszystkie przepisy finansowe na poziomie międzynarodowym, krajowym i lokalnym, które mogą mieć zastosowanie do klientów, z którymi współpracuje, i działalności finansowej, w którą jest zaangażowany.
Dlaczego wyznaczenie dyplomowanego konsultanta finansowego ma znaczenie
Program nauczania pozwalający uzyskać to profesjonalne oznaczenie od American College składa się z kursów zaprojektowanych tak, aby obejmowały szereg obowiązków i obowiązków związanych z planowaniem finansowym. Obejmuje to praktyczne zastosowanie umiejętności zdobytych w rzeczywistych sytuacjach. Według kolegium doradcy finansowi, którzy otrzymają oznaczenie, mogą zarabiać wyższe dochody w porównaniu z innymi doradcami z branży, którzy go nie otrzymali.
Trwa jednak debata na temat tego, czy to oznaczenie jest na równi z certyfikowanym mianowaniem planisty finansowego, które jest przyznawane i administrowane przez Radę CFP , czy też nie , pod względem znaczenia dla branży finansowej. Rada CFP stwierdziła, że jej wyznaczenie obejmuje przestrzeganie kodeksu etycznego i to, co opisuje jako dokładniejszy proces egzaminacyjny dla swoich kandydatów w porównaniu z programem i wyznaczeniem dostępnym za pośrednictwem The American College.