Chartered Advisor for Senior Living – CASL
Co to jest Chartered Advisor for Senior Living – CASL
Chartered Advisor for Senior Living (CASL) to profesjonalne oznaczenie dla osób, których porady pomagają starszym klientom osiągnąć American College of Financial Services (organizację wydającą CASL), nie jest już oferowane nowym studentom.
Teraz starszy program
CASL jest jednym z kilku istniejących programów American College. Uczelnia nadal wspiera obecnych posiadaczy CASL. American College zdecydowało o zaprzestaniu przyjmowania nowych specjalistów do programu od 1 września 2015 r., Ale nadal oferuje dotychczasowym kandydatom zajęcia i egzaminy wymagane do ukończenia nominacji do 21 marca 2017 r.
Według American College, oznaczenie CASL „świadczy o zaangażowaniu w pomoc starzejącym się klientom w osiągnięciu bezpieczeństwa finansowego teraz i w przyszłości. CASL pomaga doradcom prowadzić klientów od wieku średniego do emerytury i pomaga im w zarządzaniu, utrzymywaniu i przekazywaniu bogactwa ”.
Obszary wiedzy
Posiadacze tytułu CASL mają za zadanie dostarczać strategie dochodowe i inwestycyjne odpowiednie dla wieku klienta, pomagać klientom w zrozumieniu ubezpieczenia na wypadek opieki długoterminowej i ubezpieczenia zdrowotnego oraz udzielać wskazówek dotyczących planowania majątku. Wymagane zajęcia z powodzeniem omawiają szczegóły starzenia się; relacje rodzinne i warunki życia osób starszych; potrzeby w zakresie opieki zdrowotnej; ubezpieczenie zdrowotne przed 65 rokiem życia; Ubezpieczenie Medicare; Planowanie Medicaid; rodzaje własności nieruchomości; trusty; podatki od nieruchomości; i sposoby przenoszenia aktywów.
Obejmuje również rodzaje inwestycji; ryzyko i zwrot związane z różnymi rodzajami papierów wartościowych; jak działają rynki inwestycyjne; zarządzanie portfelem; planowanie wypłat emerytur; ubieganie się o ubezpieczenie społeczne; ciągłe inwestycje na emeryturze; i mieszkania emerytalne.
Wymagania Chartered Advisor
Chociaż nie ma jednolitych standardów oceny przydatności wielu desygnacji doradców finansowych dla konsumentów, tytuł CASL jest uważany za rygorystyczny. To określenie wynika z tego, że wymaga od 250 do 300 godzin nauki; ukończenie pięciu specjalnych kursów na poziomie uczelni; od trzech do pięciu lat odpowiedniego doświadczenia zawodowego w pełnym wymiarze godzin lub osiągnięcie wymagań w zakresie doświadczenia dla oznaczeń CLU, ChFC, REBC lub CFL. Co więcej, co dwa lata odbywa się pięć egzaminów zamkniętych, dwugodzinnych i 15 godzin kształcenia ustawicznego.
Pięć wymaganych kursów to Zrozumienie starszego klienta, Zdrowie i finansowanie opieki długoterminowej dla seniorów, Decyzje finansowe dotyczące emerytury, Inwestycje i Podstawy planowania nieruchomości. Uzyskanie tego oznaczenia zajmuje średnio 18 miesięcy. Klienci mogą sprawdzić status i ewentualne reklamacje doradcy CASL online lub telefonicznie.
Znaczenie CASL
Ponieważ istnieje wiele mianowań doradców finansowych, które pozwalają doradcom twierdzić, że mają doświadczenie w zarządzaniu finansami seniorów, konsumenci muszą zachować ostrożność i zbadać wymagania dotyczące poświadczeń, zanim powierzą doradcy swoje finanse. Niektóre tytuły nie wymagają zajęć i nie są akredytowane. Inne, w tym CASL, wymagają znacznych zajęć lub samodzielnej nauki i są akredytowane na poziomie regionalnym lub krajowym.
Emeryci i emeryci stają przed wieloma skomplikowanymi decyzjami dotyczącymi ich finansów, dlatego często warto zatrudnić eksperta, który przeanalizuje indywidualne okoliczności i udzieli szczegółowych, spersonalizowanych porad. Książki i artykuły mogą dostarczyć ogólnych porad, ale nie mogą powiedzieć zamężnemu 70-latkowi z 500 000 dolarów na 401 (k) i umiarkowanym zdrowiu, jakie dokładnie decyzje podjąć, aby zmaksymalizować bezpieczeństwo finansowe i jakość życia.