Klucz do sukcesu egzaminu CFP

Certyfikowany planista finansowy (CFP) to certyfikat przyznawany profesjonalistom, którzy spełnili określone wymagania, takie jak zdanie egzaminu CFP. Większość zdających, którzy  przystąpili do egzaminu z certyfikowanego planisty finansowego (CFP), zgadza się, że studia przypadków są najtrudniejszą i najważniejszą częścią testu.

Egzamin trwa sześć godzin, z dwiema trzygodzinnymi sesjami z 40-minutową przerwą między nimi. Egzamin składa się ze 170 pytań wielokrotnego wyboru, a niektóre oparte są na studiach przypadków lub scenariuszach. Dlatego konieczne jest, aby studenci umieli analizować i uzasadniać studia przypadków, aby zdać egzamin.

Format studium przypadku

Studia przypadków opisują hipotetyczną sytuację klienta. Może to obejmować informacje demograficzne wymieniające wszystkie zaangażowane osoby (zwykle rodzinę lub firmę lub obie), ich wiek, stan zdrowia fizycznego i psychicznego, a także wszelkie konflikty w relacjach lub trudności między każdą postacią.

Często badania te obejmują rozwód lub inną rozłam w rodzinie, albo też dotyczą rozrzutnego dziecka, z którym trzeba się uporać. Studium przypadku może również zawierać podstawowe informacje o przepływie środków pieniężnych i bilansie  ; możesz zobaczyć nakreślone wszystkie osobiste i biznesowe aktywa i pasywa klienta, dochody, wydatki i każdy rodzaj ochrony ubezpieczeniowej. Aktywa zostaną dalej podzielone na inwestycje i konta emerytalne klienta, a księga dochodów pokaże stopę zwrotu z każdej inwestycji.

Studium przypadku może również wyjaśnić podział majątku, w tym wszystkie odpowiednie testamenty, trusty i inną dokumentację prawną. Jeśli istnieje firma, informacje mogą obejmować jej przepływy pieniężne i bilans oraz ogólne prognozy na przyszłość działalności. Po tym wszystkim zdający zostanie zapytany o przedstawione informacje.

Sama wiedza to za mało

Egzamin komisyjny CFP wymaga znacznie więcej niż zwykłej znajomości materiału kursu. Student musi również umieć ocenić, zsyntetyzować i poprawnie zastosować tę wiedzę, odpowiadając na pytania. Dzieje się tak nawet w przypadku pytań niezwiązanych ze studium przypadku, ale pytania te często koncentrują się na jednym konkretnym problemie lub temacie. Studia przypadków skutecznie zmuszają studenta do proaktywnego określenia dokładnie, jaka reguła lub temat dotyczy informacji przedstawionych w zestawieniu informacyjnym.

Pytania dotyczące studium przypadku często nie koncentrują się na konkretnym temacie, takim jak pytanie, czy klienci przedstawieni w badaniu kwalifikują się do udziału w Roth IRA. Pytania ze studium przypadku często zmuszają studenta do przeanalizowania znacznie szerszych pojęć, takich jak to, czy portfel klienta jest obarczony zbyt dużym ryzykiem lub właściwe rodzaje ryzyka. Oznacza to wystarczającą znajomość specyfiki każdej inwestycji lub rodzaju inwestycji, aby ocenić, matematycznie lub poprzez rozumowanie oparte na zasadach inwestycyjnych, czy portfel jest prawidłowy, czy też należy go zmienić.

To oczywiście tylko przykład. Student zostanie poproszony o dokonanie kilku trójwymiarowych ocen tego rodzaju w każdym studium przypadku, obejmującym wszystkie obszary finansów klienta. Pytanie dotyczące planowania spadku może wymagać od studenta aktywnego zaznajomienia się ze wszystkimi różnymi rodzajami testamentów i trustów oraz wiedzy, które z nich byłyby odpowiednie dla klienta w danej sytuacji. Pytanie ubezpieczeniowe zmusi studenta do dokonania tego samego rodzaju oceny dla wszystkich różnych rodzajów ubezpieczeń oferowanych przez klienta. Pytania dotyczące inwestycji i emerytur będą wymagały oceny ogólnej kondycji finansowej klienta.

Jak się przygotować?

Istnieje kilka sposobów na zwiększenie szans na pomyślne zdanie egzaminu. Chociaż każda strategia musi zaczynać się od zrozumienia formatu i rodzaju informacji, które będą prezentowane w badaniach, to samo w sobie rzadko wystarczy, aby zapewnić podstawy potrzebne do skutecznego rozumowania za pomocą pytań dotyczących studium przypadku.

Poniżej przedstawiono kilka typowych strategii:

• Przeczytaj uważnie studium przypadku:  Choć sugestia wydaje się oczywista, należy przeczytać i ocenić całe studium przypadku, zanim spróbujesz odpowiedzieć na którekolwiek z pytań. Zdecydowana większość informacji podanych w badaniu będzie dotyczyła przynajmniej jednego z zadanych pytań. Ilekroć pojawia się podatki od nieruchomości będą problemem i tak dalej. Nawet pozornie nieszkodliwe informacje mogą dostarczyć krytycznych wskazówek, które można wykorzystać do udzielenia odpowiedzi na pytania.
• Przejdź do sesji przeglądowej:  Jednym z najmądrzejszych ruchów, jakie może wykonać każdy student przystępujący do egzaminu, jest zapisanie się na kursy przeglądowe. Kursy te często pomagają zebrać materiały do ​​zajęć i wyłuskać bardziej niejasne tematy. Co najważniejsze, wiele z tych kursów przeglądowych zawiera instrukcje z pierwszej ręki, jak skutecznie uzasadniać każde badanie i odkrywać, jakie koncepcje dane badanie wymaga od studenta.
• Przystąp do egzaminu próbnego:  Strona internetowa Rady CFP oferuje przykładowy egzamin, do którego możesz podejść. Gdy odpowiesz na pytania, zobaczysz również przykładowe odpowiedzi.
• Nie wprowadzaj w to prawdziwego życia : Jednym z błędów, które często popełniają niedoświadczeni uczniowie, jest zadawanie sobie pytania, co by zrobili, gdyby scenariusz przedstawiony w studium przypadku był rzeczywistą sytuacją. Tego pytania nie można odnieść do studiów przypadku. Rada CFP projektuje studia przypadków, aby wymagać uznania określonych koncepcji akademickich. Takie podejście zmusza ucznia do przetrawienia materiału, a następnie prawidłowego zastosowania go. Na przykład w studium przypadku może pojawić się pytanie dotyczące stosowności czyjejś alokacji aktywów. W prawdziwym życiu możesz odnieść wrażenie, że alokacja jest w porządku, ale do testu będziesz musiał zdać sobie sprawę, że istnieją określone kryteria akademickie, które należy uwzględnić, takie jak zbytduża waga portfelaw danym sektorze.

Wniosek

Ponieważ studia przypadków są najtrudniejszą częścią egzaminu, ich opanowanie pomoże zapewnić sukces również w pozostałej części testu. Uczniowie nie powinni dać się zastraszyć trudnością materiału, ponieważ najprawdopodobniej spotkają się z podobnymi sytuacjami w swojej karierze. Poznanie procesu rozumowania stojącego za studiami zapewni studentowi cenne doświadczenie w zakresie rozumowania i myślenia, które można następnie zastosować do ich prawdziwych klientów.