Certyfikowany doradca powierniczy i powierniczy (CTFA)
Co to jest Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA)?
Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) to profesjonalne oznaczenie oferowane przez American Bankers Association (ABA), które zapewnia szkolenia i wiedzę w zakresie podatków, inwestycji, planowania finansowego, trustów i nieruchomości. Wcześniej zwany certyfikatem Certified Trust and Financial Advisor, ABA zastąpił w tytule „Financial” słowem „Fiduciary” w 2020 r.
Poświadczenie CTFA jest odpowiednie dla profesjonalistów, którzy mają karierę w bankowości, pośrednictwie, planowaniu finansowym, podatkach lub administracji powierniczej.
Kluczowe wnioski
- Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) to jedno z kilku profesjonalnych tytułów oferowanych przez American Bankers Association (ABA).
- Oznaczenie CTFA ma na celu ocenę i poświadczenie wiedzy i umiejętności specjalisty finansowego w zakresie szeroko rozumianych trustów i doradztwa finansowego.
- Kandydaci muszą spełniać minimalne wymagania dotyczące doświadczenia zawodowego w branży finansowej i zdać rygorystyczny egzamin.
- CTFA muszą również spełniać regularne wymagania dotyczące kształcenia ustawicznego (CE).
Zrozumienie certyfikowanego zaufania i doradcy powierniczego (CTFA)
Certyfikat CTFA świadczy o wiedzy fachowej w zakresie powiernictwa i doradztwa finansowego. Aby otrzymać nominację, kandydaci muszą posiadać minimalne doświadczenie zawodowe w zarządzaniu majątkiem, ukończyć zatwierdzone programy szkoleniowe i zdać egzamin. Kształcenie ustawiczne (CE) jest również potrzebne, aby zachować oznaczenie CTFA.
ABA definiuje profesjonalne doświadczenie w zarządzaniu majątkiem jako udzielanie porad klientom, bezpośrednio lub pośrednio, w odniesieniu do trustów, majątków, indywidualnych kont emerytalnych (IRA) i innych kwalifikowanych planów emerytalnych, powiernictwa i indywidualnych rachunków zarządzania aktywami.
Świadczenie usług specjalistycznych w administracji, zarządzania inwestycyjnego, podatkowego, prawnego, finansowego i planowania nieruchomości jest również uważany za doświadczenie zawodowe zarządzanie majątkiem przez stowarzyszenia handlowego bankowego, jak to powiernicze nadzór regulacyjny z państwa lub federalnych agencji regulacyjnych i powiernicze zgodności lubzarządzania ryzykiem działalności. ABA dodaje, że usługi te mogą być świadczone „w sposób zintegrowany lub ukierunkowany na specjalizację”.
Według ABA doświadczenie w zarządzaniu majątkiem pracowniczym, trustach korporacyjnych lub operacjach na papierach wartościowych / trustach nie kwalifikuje się jako doświadczenie w zarządzaniu majątkiem.
Wymagania dotyczące Certyfikowanego zaufania i doradcy powierniczego (CTFA)
Kandydaci muszą mieć trzyletnie doświadczenie w zarządzaniu majątkiem i ukończyć akredytowany program szkoleniowy w ciągu ostatnich siedmiu lat, w tym jeden z poniższych:
- Posiadaj podstawowe, pośrednie i zaawansowane certyfikaty zaufania ABA. Można je zdobyć online w szkole powierniczej ABA, w szkole powierniczej prowadzonej przez ABA lub w połączeniu obu. Jeśli kandydaci zdobędą wszystkie trzy certyfikaty online, wymagany jest również kurs przygotowawczy online do egzaminu ABA CTFA.
- Ukończone kursy na poziomie I, II i III w Cannon Financial Institute Trust School.
- Ukończył studia w zakresie zaufania i zarządzania inwestycjami na Uniwersytecie Campbell.
Lub mieć:
- Pięć lat doświadczenia w zarządzaniu majątkiem zgromadzone w ciągu ostatnich siedmiu lat oraz tytuł licencjata.
- Dziesięć lub więcej lat doświadczenia w zarządzaniu majątkiem, z czego co najmniej pięć lat trzeba było zdobyć w ciągu ostatnich siedmiu lat.
Oprócz spełnienia tych wymagań, kandydaci są zobowiązani do podpisania deklaracji kodeksu etyki certyfikatów zawodowych ABA.
Egzamin na Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA)
Kandydaci muszą zapłacić 750 USD za przystąpienie do egzaminu lub 450 USD za ponowne przystąpienie do egzaminu.
Egzamin trwa maksymalnie cztery godziny i składa się z 200 pytań wielokrotnego wyboru. Obszary sprawdzonej wiedzy obejmują działalność powierniczą i powierniczą, planowanie finansowe,prawo i planowanie podatkowe, zarządzanie inwestycjami oraz etykę. Egzamin sprawdza również zdolność kandydatów do zastosowania swojej wiedzy na praktycznych przykładach. Podczas egzaminu kandydatom nie wolno używać kalkulatora ani żadnego urządzenia mobilnego.
Odnowienie Certyfikowanego Trustu i Doradcy Powierniczego (CTFA)
Aby zachować tytuł CTFA, posiadacze muszą zdobyć 45 punktów CE co trzy lata, przestrzegać kodeksu etyki certyfikatów zawodowych ABA i wnosić roczną opłatę za odnowienie w wysokości 275 USD. Osoby, które posiadają dwa lub więcej certyfikatów ABA, otrzymują zniżkę za odnowienie.