Koncentracja i wydatkowanie gotówki (CCD)
Co to jest koncentracja i wydatkowanie gotówki (CCD)?
Koncentracja i wydatkowanie gotówki to rodzaj elektronicznego transferu środków zwykle używanego do przesyłania środków między komercyjnymi rachunkami biznesowymi. Fundusze mogą być konsolidowane z różnych lokalizacji i tak zwane skoncentrowane na jednym koncie inkasa. Środki mogą być również szybko i łatwo wypłacane na rachunki wewnętrzne, do dostawców lub podmiotów odpowiedzialnych za zobowiązania. Stowarzyszenie National Automated Clearing House Association (NACHA) opracowało koncentrację i wypłat gotówki w celu ułatwienia przelewów elektronicznych dla korporacji, a także w celu zapewnienia zintegrowanego systemu fakturowania z partnerami biznesowymi. CCD obsługuje szybkie i bezpieczne transakcje. Wypłaty mogą zostać rozliczone z dnia na dzień za pośrednictwem systemu Automatycznej Izby Rozliczeniowej (ACH) .
Kluczowe wnioski
- Koncentracja i wydatkowanie gotówki to rodzaj elektronicznego transferu środków zwykle używanego do przesyłania środków między komercyjnymi rachunkami biznesowymi.
- CCD został opracowany przez National Automated Clearing House Association.
- CCD obsługuje szybkie, bezpieczne transakcje z wypłatami wychodzącymi, które są rozliczane z dnia na dzień.
Zrozumienie koncentracji i wydatkowania gotówki
Koncentracja i wydatkowanie gotówki może być kluczowym elementem działu księgowości firmy. CCD to narzędzie korporacyjne, którego firmy mogą używać do płacenia rachunków, pobierania rachunków i konsolidacji salda konta gotówkowego. Zastosowanie matrycy CCD może być przydatne z kilku powodów. Płatności z dnia na dzień mogą zmniejszyć obciążenia związane z przepływami pieniężnymi, pomagając księgowym w szybszym i łatwiejszym dokonywaniu płatności niż standardowe metody płatności. Dostęp do płatności przychodzących jest szybszy do natychmiastowego wykorzystania. CCD może zmniejszyć potrzebę utrzymywania wyższego poziomu gotówki i kapitału obrotowego, potencjalnie umożliwiając pracę w innych obszarach. CCD może stworzyć mniejszy popyt na kredyt, co prowadzi do oszczędności pieniędzy na kosztach odsetek.
CCD jest często opcją dostępną dla klientów korporacyjnych za pośrednictwem banku. Banki mogą oferować różne warunki, a niektóre banki oferują również odsetki od sald. Bankowość internetowa pomaga również małym firmom w tworzeniu nowych możliwości dostępu do technologii zarządzania gotówką na dużą skalę.
Dzięki CCD gotówka może być skoncentrowana z różnych lokalizacji biznesowych i rachunków bankowych. Gotówkę można przesuwać w ciągu dnia, a następnie wypłacać w ciągu nocy na opłacenie rachunków.
Specjalne uwagi i zastosowania
CCD to narzędzie, które można zwykle zintegrować z wieloma aspektami prowadzenia dokumentacji firmy. Różne typy systemów oprogramowania, w tym wszystkie typy oprogramowania Treasury i Intuit QuickBooks, są zwykle zgodne z CCD. Systemy te mogą również obejmować kodowanie i modelowanie CCD, co może pomóc w poprawie wydajności. Zazwyczaj CCD zostanie również zintegrowany z systemem fakturowania.
Ogólnie rzecz biorąc, CCD może być kluczowym czynnikiem pomagającym w utrzymaniu stabilności finansowej i wypłacalności przedsiębiorstwa. Zwłaszcza menedżerom małych i średnich firm CCD może zmniejszyć zapotrzebowanie na wysokoprocentowe kredyty, a także pomóc im w potencjalnej ekspansji, zachowując kontrolę nad zarządzaniem gotówką. Małe firmy czasami borykają się ze znacznymi kosztami początkowymi związanymi z opóźnionymi należnościami i obowiązkami płacowymi. Jeśli prowadzą działalność w wielu lokalizacjach, CCD może konsolidować wpływy pieniężne w celu wydajniejszego wypływu gotówki.
Zapisy CCD są jedną z form zarządzania wrażliwymi na czas transakcjami gotówkowymi związanymi z należnościami. Zwykle zintegrowany z systemami fakturowania, CCD może być zaangażowany w wyjaśnianie warunków fakturowania z klientami, korzystanie z automatycznej usługi fakturowania w celu natychmiastowego kontaktu z klientami, korzystanie z elektronicznego przetwarzania płatności do celów windykacji i utrzymywanie kontroli nad windykacją dzięki raportowi o wiekowych należnościach.
Jeśli chodzi o zobowiązania w ogóle, rozwiązania do zarządzania zobowiązaniami obejmujące CCD zwykle ułatwiają bezpośrednie wpłaty listy płac, elektroniczne przetwarzanie płatności dla wydatków oraz różnorodne mechanizmy kontroli wypłat.
CCD i CCD +
Rozszerzając wpisy CCD, transakcje CCD + są dostarczane z dodatkami. Ten załącznik przekazuje informacje, często ze szczegółami, takimi jak faktura i numery zamówień. CCD + to forma elektronicznej wymiany danych (EDI), popularna również wśród firm komercyjnych.