Ile możesz zarobić jako day trader?
Ile pieniędzy zarabia przeciętny day trader? Nie można odpowiedzieć na to pytanie. Niewielu inwestorów jednodniowych ujawnia swoje wyniki nikomu poza Internal Revenue Service. Co więcej, wyniki są bardzo zróżnicowane, biorąc pod uwagę niezliczone strategie handlowe, praktyki zarządzania ryzykiem i kwoty kapitału dostępnego do handlu dziennego.
Z pewnością utrata pieniędzy podczas handlu dziennego jest łatwa. W artykule badawczym naukowców z Uniwersytetu Kalifornijskiego, Brada Barbera i Terrance’a Odean’a, stwierdzono, że wielu inwestorów indywidualnych posiada niezdywersyfikowane portfele i handluje aktywnie, spekulacyjnie i na własną szkodę. Dzień przedsiębiorcy mogą również ponosić wysokie opłaty maklerskie, więc wybranie najlepszego brokera i tworząc zarządzaniu strategii handlowej z właściwego zarządzania ryzykiem jest niezbędna.
Kluczowe wnioski
- Inwestorzy jednodniowi rzadko utrzymują pozycje przez noc i próbują czerpać zyski ze zmian cen i trendów w ciągu dnia.
- Handel dzienny jest ryzykowny, ale potencjalnie lukratywny dla tych, którzy osiągają sukces.
- Przy określaniu potencjalnych zysków z handlu dziennego bierze się pod uwagę kilka czynników, w tym kwota kapitału początkowego, stosowane strategie, rynki, na których jesteś aktywny i szczęście.
- Doświadczeni daytraderzy zwykle traktują swoją pracę poważnie, zachowując dyscyplinę i trzymając się swojej strategii.
Co robią Day Traders
Inwestorzy jednodniowi zazwyczaj koncentrują się na akcjach, opcjach, kontraktach terminowych, towarach lub dźwigni finansowej, aby zwiększyć zwroty, co może również zwiększyć straty.
Ustalanie zleceń stop-loss i punktów realizacji zysków – i nie podejmowanie zbyt dużego ryzyka – ma kluczowe znaczenie dla przetrwania jako day trader. Profesjonalni handlowcy często zalecają ryzykowanie nie więcej niż 1% swojego portfela w jednej transakcji. Jeśli portfel jest wart 50000 USD, najbardziej narażone na ryzyko na transakcję jest 500 USD. Kluczem do zarządzania ryzykiem jest niedopuszczenie, aby jedna lub dwie złe transakcje wyeliminowały Cię. Jeśli trzymasz się strategii ryzyka 1% i ustalasz ścisłe zlecenia stop-loss i punkty realizacji zysków, możesz ograniczyć swoje straty do 1% i zwiększyć zyski do 1,5%, ale wymaga to dyscypliny.
Jak zacząć w Day Trading
Financial Industry Regulator Authority (FINRA) ustala zasady dla tych, których definiują jako day traderów wzorcowych. Zasady te wymagają, abyhandlowcy z depozytem zabezpieczającym, którzy często handlują, utrzymywali co najmniej 25 000 USD na swoich kontach i nie mogą handlować, jeśli ich saldo spadnie poniżej tego poziomu. Oznacza to, że jednodniowi inwestorzy muszą mieć wystarczający kapitał ponad 25 000 USD, aby naprawdę osiągnąć zysk. A ponieważ handel dzienny wymaga skupienia, nie jest zgodny z utrzymaniem codziennej pracy.
Reguły daytradingowe mają zastosowanie do handlu akcjami i opcjami na akcje, ale nie do innych rynków, takich jak forex.
Większość platformy transakcyjnej i oprogramowania do śledzenia pozycji, prowadzenia badań i rejestrowania transakcji. Prowizje maklerskie i podatki od krótkoterminowych zysków kapitałowych również mogą się sumować. Początkujący inwestorzy jednodniowi powinni uwzględnić wszystkie koszty w swojej działalności handlowej, aby określić, czy rentowność jest osiągalna.
Potencjał zarobkowy i długowieczność kariery
Ważnym czynnikiem, który może wpływać na potencjalne zarobki i długość kariery zawodowej, jest to, czy prowadzisz transakcje dzienne niezależnie, czy dla instytucji takiej jak bank lub fundusz hedgingowy. Handlowcy pracujący w instytucji nie ryzykują własnymi pieniędzmi i zazwyczaj są lepiej skapitalizowani, mając dostęp do korzystnych informacji i narzędzi. W międzyczasie niektóre niezależne firmy handlowe umożliwiają inwestorom jednodniowym dostęp do ich platform i oprogramowania, ale wymagają od handlowców ryzykowania własnego kapitału.
Inne ważne czynniki, które wpływają na potencjał zarobków day tradera, obejmują:
- Rynki, którymi handlujesz : różne rynki mają różne zalety. Akcje są generalnie najbardziej kapitałochłonną klasą aktywów. Osoby fizyczne mogą rozpocząć handel z mniejszym kapitałem niż w przypadku innych klas aktywów, takich jak kontrakty terminowe czy forex.
- Ile masz kapitału : jeśli zaczynasz od 3000 USD, Twój potencjał zarobkowy jest znacznie mniejszy niż w przypadku osoby, która zaczyna od 30 000 USD.
- Czas : Niewielu inwestorów jednodniowych osiąga sukces w ciągu zaledwie kilku dni lub tygodni. Opracowanie zyskownych strategii, systemów i podejść handlowych może zająć lata.
Przykład strategii Day Trading w działaniu
Rozważ strategię dla akcji handlu dziennego, w której maksymalne ryzyko wynosi 0,04 USD, a celem jest 0,06 USD, co daje stosunek zysku do ryzyka na poziomie 1 do 1,5. Inwestor posiadający 30000 USD decyduje, że maksymalne ryzyko na transakcję wynosi 300 USD. Dlatego 7500 akcji w każdej transakcji (300 USD / 0,04 USD) utrzyma ryzyko w granicach 300 USD (bez prowizji).
Oto, jak taka strategia handlowa może się rozegrać:
- 60 transakcji jest dochodowych: 60 x 0,06 USD x 7500 akcji = 27 000 USD.
- 45 transakcji jest przegranych: 45 x 0,04 $ x 7500 akcji = (13,500 $).
- Zysk brutto wynosi 27 000 $ – 13 500 $ = 13 500 $.
- Jeśli prowizja wynosi 30 USD za transakcję, zysk wynosi 10500 USD lub 13 500 USD – (30 USD x 100 transakcji).
4x
Maksymalna, według której reguły, pozwalają jednodniowemu traderowi wzorującemu się na handel przekraczający 25 000 USD depozytu zabezpieczającego.
Oczywiście przykład jest teoretyczny. Kilka czynników może zmniejszyć zyski. Stosowany jest stosunek zysku do ryzyka wynoszący 1,5, ponieważ liczba ta jest dość konserwatywna i odzwierciedla możliwości, które pojawiają się każdego dnia na giełdzie przez cały dzień. Kapitał początkowy w wysokości 30 000 USD to również przybliżone saldo na rozpoczęcie dziennego handlu akcjami. Będziesz potrzebował więcej, jeśli chcesz handlować akcjami o wyższych cenach.
Podsumowanie
Day trading nie jest hobby ani okazjonalną czynnością, jeśli poważnie myślisz o handlu w celu zarabiania pieniędzy. Chociaż nie ma gwarancji, że zarobisz pieniądze lub będziesz w stanie przewidzieć średnią stopę zwrotu w dowolnym okresie, istnieją strategie, które możesz opanować, aby pomóc Ci uzyskać zyski przy jednoczesnym zminimalizowaniu strat.
Sukces day tradera wymaga dyscypliny, kapitału, cierpliwości, szkolenia i zarządzania ryzykiem. Jeśli jesteś zainteresowany, przejrzyj najlepszych brokerów giełdowych do handlu jednodniowego, ponieważ pierwszym krokiem jest wybór odpowiedniego brokera do swoich potrzeb.