Oszustwa podobieństwa

Co to jest oszustwo podobieństwa?

Oszustwa podobieństwa to rodzaj oszustwa inwestycyjnego, w którym oszust atakuje członków możliwej do zidentyfikowania grupy na podstawie takich informacji, jak rasa, wiek, religia itp. Oszust jest członkiem grupy lub udaje, że jest członkiem tej grupy. Często oszust promuje Ponzi system lub piramidy.

Zrozumienie oszustw związanych z koligacją

Oszustwa oparte na powinowactwie podnoszą i wykorzystują nieodłączne zaufanie w grupie. Na przykład oszust może obrać za cel określoną kongregację religijną. Często osoba ta będzie próbowała pozyskać pomoc lidera grupy, aby wprowadzić program inwestycyjny na rynek. W tym przypadku lider staje się nieświadomym pionkiem w oszukańczym planie.

Ofiary często nie powiadamiają władz ani nie korzystają ze środków prawnych i zamiast tego próbują rozwiązać problem w grupie, zwłaszcza gdy oszuści manipulowali szanowanymi przywódcami społeczności lub religijnymi, aby przekonać innych do inwestowania.

Przykłady oszustw podobieństwa

Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) bada i podejmuje działania przeciwko oszustwom typu affinity, których celem jest szerokie spektrum grup. Niedawne przypadki obejmowały fundusz hedgingowy byłego żołnierza piechoty morskiej, który atakował innych wojskowych i handlarza jednodniowego w Sugar Land w Teksasie, który oszukiwał inwestorów wśród innych członków społeczności libańskiej i druzyjskiej z obszaru Houston. W innym przypadku SEC uzyskała awaryjny nakaz sądowy, aby powstrzymać trwający program Ponziego wymierzony w członków społeczności persko-żydowskiej w Los Angeles.

Jednak największe oszustwo w historii zostało popełnione przez Bernarda L. Madoffa Investment Securities, które rozwinęło się pod koniec listopada 2008 roku. Własni synowie Madoffa wydali go po tym, jak wyznał mężczyznom, że jego biznes to „gigantyczny plan Ponziego”. Firma Madoffa prowadziła program Ponzi o wartości 50 miliardów dolarów, który wśród wielu osób fizycznych i firm finansowych był również skierowany do wielu zamożnych Żydów, organizacji żydowskich i grup charytatywnych, w tym Uniwersytetu Yeshiva, Szkoły Majmonidesa, Synagogi Kehilath Jeshurun, Ramaz, Akademii SAR i ocalałego z Holokaustu Elie Fundacja Wiesela i jego osobiste oszczędności. Schemat Madoffa został ujawniony podczas załamania gospodarczego w 2008 r., Co jest dość typowe, ponieważ oszustwa mają tendencję do załamywania się w słabej gospodarce, ponieważ wielu inwestorów próbuje wycofać pieniądze, aby pokryć niedobory w innych miejscach.

Oszustwa związane z powiązaniami są najbardziej rozpowszechnione w Stanach Zjednoczonych

Problem jest globalny, ale najlepiej udokumentowany w Stanach Zjednoczonych. Badanie schematów Ponzi przez Marquet International Inc. w 2011 r. Obejmowało 329 poważnych przypadków oszustw inwestycyjnych w USA odkrytych w poprzedniej dekadzie i obejmujących co najmniej 1 mln USD strat i łączne zgłoszone straty w wysokości prawie 50 mld USD.. Najczęstszymi grupami podobieństwa, na które celowali intruzi Ponzi, były osoby starsze lub emeryci; grupy religijne; i grup etnicznych. Te trzy grupy docelowe stanowiły 85% wszystkich przypadków grup podobieństwa w ich badaniu.

Według The Economist, Utah odnotowuje najwięcej oszustw opartych na powiązaniach na mieszkańca w Stanach Zjednoczonych, ponieważ tak wielu mieszkańców stanu należy do społeczności LDS Church. Członkowie społeczności LDS mają zwykle ogromne zaufanie do innych, którzy należą do przywódców kościoła lub przedstawiają się jako należący do niego, co czyni tę społeczność wyjątkowo podatną na tego typu oszustwa. Tylko w 2010 roku Utahns straciły szacunkowo 1,4 miliarda dolarów na oszustwach typu affinity. Oszustwa oparte na powiązaniach są najbardziej rozpowszechnione w hrabstwie Utah, zwłaszcza w regionie między Alpine a Provo.