Doradcy: najlepsze sposoby na znalezienie pierwszych klientów
Zostanie odnoszącym sukcesy doradcą finansowym to wyjątkowe wyzwanie, z wieloma ruchomymi częściami. Oprócz ukończenia wymaganych kursów edukacyjnych wielu doradców finansowych zostaje również certyfikowanymi planistami finansowymi (CFP) lub dyplomowanymi analitykami finansowymi (CFA), aby wyprzedzić konkurencję.
W końcu, według Departamentu Pracy Stanów Zjednoczonych, w 2019 r. Było 263 000 doradców finansowych, a liczba ta ma wzrosnąć o 4% do 2029 r. Na tak zatłoczonym polu zbudowanie solidnego portfela biznesowego może być trudne. Poniższe wskazówki mogą pomóc nowym doradcom finansowym osiągnąć sukces i zdobyć udział w rynku.
Kluczowe wnioski
- Osiągnięcie pozycji w konkurencyjnej dziedzinie, takiej jak doradztwo finansowe, jest wyzwaniem, ale istnieją sposoby na zdobycie przyczółka.
- Rozwijanie sieci jest niezbędne, ale oznacza to wyjście poza swój wewnętrzny krąg, aby rozwinąć osobiste relacje z różnymi ludźmi.
- Spójrz poza przyszłych emerytów jako klientów i znajdź stosunkowo niedostatecznie obsługiwane rynki, aby być konkurencyjnym.
- Zaangażuj się w swoją społeczność poprzez wolontariat i inne programy, aby poczuć więź i znaleźć potencjalnych klientów.
Pielęgnuj swój wpływ
Nowi doradcy finansowi powinni sięgać poza swoje wewnętrzne kręgi, aby rozwijać swoje sieci i zwiększać bazę poleceń. Chociaż można to osiągnąć za pomocą marketingu w mediach społecznościowych, rozwijanie relacji osobistych jest zwykle bardziej skutecznym rozwiązaniem.
„Moja rada dla początkujących doradców finansowych to wykorzystanie centrów wpływów, takich jak księgowi, prawnicy, dyrektorzy HR, biznesowi przy okrągłym stole, a także korzystanie z mediów społecznościowych ” – deklaruje Donald Reichert, specjalista ds. Planowania wyjścia i założyciel The Reichert Company. ponieważ utrwalenie relacji wymaga czasu, Reichert podkreśla znaczenie nawiązywania kontaktów na wczesnym etapie kariery.
Służyć niedoświadczonym
Podczas gdy emeryci i osoby zbliżające się do emerytury są oczywistym źródłem biznesu, doradcy finansowi powinni również zwracać uwagę na stosunkowo niedostateczne dane demograficzne, aby pozyskać klientów.
„Podczas gdy większość doradców pracuje z osobami w wieku emerytalnym z bogatym portfelem, ja skupiam się na niedostatecznie dostępnej młodej przestrzeni zawodowej” – mówi Matt Cosgriff, CFP, lider grupy Wealth Management w BerganKDV Wealth Management w Minneapolis w stanie Minn.
Zaangażuj się w społeczność
Jednym z najlepszych sposobów, w jaki doradcy mogą pozyskiwać nowych klientów, jest zwiększanie osobistego zaangażowania w ich społeczności. Podczas gdy tradycyjne kampanie marketingowe kosztują, zaangażowanie społeczności wymaga tylko czasu. A poprzez wolontariat w bliskich im sprawach doradcy mogą łączyć się z innymi podobnie myślącymi osobami, które mogą pewnego dnia zostać klientami biznesowymi.
1:20
Co zapewnia niewielki zwrot
Dla nowych doradców finansowych pozyskiwanie klientów jest grą liczbową, którą można również wygrać za pomocą następujących metod zewnętrznych, chociaż proces ten może być bardzo powolny:
- Zimne wołanie
- Pukanie do drzwi
- Zapewnienie bezpłatnych posiłków zachęcających do udziału w prezentacjach
- Rozstawianie miski rybnej do zbierania wizytówek na targach
Devin Carroll, założyciel Carroll Investment Management, podkreśla, że nie ma dróg na skróty do pozyskiwania klientów, wyjaśniając: „Przez pierwsze dziesięć lat jako doradca zmagałem się z procesem pozyskiwania klientów. Zimne telefony, pukanie do drzwi, seminaria i nadzieja skierowania były moimi jedynymi narzędziami. I chociaż te metody działały, były boleśnie powolne ”.
Podsumowanie
Ci, którzy chcą zatrudnić doradcę finansowego, zwykle wybierają specjalistów, którym ufają, mimo naturalnie ewoluujących relacji. Łącząc zaangażowanie społeczności z solidną siecią, doradcy mogą zbudować firmę, która będzie się rozwijać przez wiele lat.