9 Najważniejsze aktywa chroniące przed inflacją

Jakie są 9 najważniejszych aktywów służących ochronie przed inflacją?

Dzisiejszy dolar nie kupi tej samej wartości towarów za 10 lat. Wynika to z inflacji. Inflacja mierzy średni poziom cen koszyka dóbr i usług w gospodarce. Jest to wzrost cen w okresie, w którym za określoną ilość waluty będzie można kupić mniej niż dotychczas.

Inflacja jest naturalnym zjawiskiem w gospodarce rynkowej, a zdyscyplinowany inwestor może planować inflację, opracowując pomysły na klasy aktywów, które przewyższają rynek w klimatach inflacyjnych.

Zrozumienie 9 najważniejszych aktywów w celu ochrony przed inflacją

Poziom inflacji w gospodarce zmienia się w zależności od bieżących wydarzeń. Rosnące płace i szybki wzrost cen surowców, takich jak ropa, to dwa czynniki przyczyniające się do inflacji.

Utrzymanie klas aktywów zabezpieczonych przed inflacją na liście obserwacyjnej, a następnie uderzanie, gdy zobaczysz, że inflacja zaczyna nabierać kształtu w prawdziwej, organicznej gospodarce wzrostu, może pomóc Twojemu portfelowi rozwijać się, gdy inflacja osiągnie poziom.

9. Złoto

zabezpieczenie przed inflacją. W rzeczywistości wiele osób uważało złoto za „alternatywną walutę”, szczególnie w krajach, których waluta traci na wartości. Kraje te mają tendencję do wykorzystywania złota lub innych silnych walut, gdy ich własna waluta zawiodła. Złoto jest rzeczywistym aktywem fizycznym i ma tendencję do utrzymywania swojej wartości przez większość czasu.

Jednak złoto nie jest idealnym zabezpieczeniem przed inflacją. Kiedy inflacja rośnie, banki centralne mają tendencję do podnoszenia stóp procentowych w ramach polityki pieniężnej. Trzymanie aktywów, takich jak złoto, które nie przynosi zysków, nie jest tak cenne, jak utrzymywanie aktywów, które je mają, zwłaszcza gdy stopy procentowe są wyższe, co oznacza, że ​​zyski są wyższe.

Jeśli chcesz chronić się przed inflacją, możesz zainwestować w lepsze aktywa. Ale jak w przypadku każdego silnego portfela, dywersyfikacja jest kluczowa, a jeśli rozważasz inwestowanie w złoto, warto rozważyć zakup ETF SPDR Gold Shares ( GLD ).

8. Towary

Towary to szeroka kategoria obejmująca zboża, metale szlachetne, energię elektryczną, ropę, wołowinę, sok pomarańczowy i gaz ziemny, a także waluty obce, emisje i niektóre inne instrumenty finansowe. Towary i inflacja mają wyjątkową zależność, w której towary są wskaźnikiem przyszłej inflacji. Wraz ze wzrostem ceny towaru rośnie cena produktów, do których wytworzenia ten towar jest używany.

Na szczęście możliwe jest szerokie inwestowanie w towary za pośrednictwem funduszy typu ETF. Fundusz iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust ( GSG ) to towarowy fundusz ETF, który warto rozważyć.

7. 60/40 Portfel akcji / obligacji

Portfel akcji / obligacji 60/40 jest uważany za bezpieczną, tradycyjną mieszankę akcji i obligacji w konserwatywnym portfelu. Jeśli nie chcesz wykonywać pracy samodzielnie i nie chcesz płacić doradcy inwestycyjnemu za zbudowanie takiego portfela, rozważ inwestycję w Dimensional DFA Global Allocation 60/40 Portfolio (I) ( DGSIX ).

6. Fundusze inwestycji w nieruchomości (REIT)

Fundusze inwestycyjne w nieruchomości (REIT) to spółki, które posiadają i obsługują nieruchomości przynoszące dochód. Ceny nieruchomości i dochody z najmu zwykle rosną, gdy rośnie inflacja. REIT składa się z puli nieruchomości, która wypłaca dywidendy inwestorom. Jeśli szukasz szerokiej ekspozycji na nieruchomości, która idzie w parze z niskim wskaźnikiem wydatków, rozważ fundusz ETF Vanguard Real Estate ( VNQ ).

5. S&P 500

Akcje oferują największy potencjał wzrostu w perspektywie długoterminowej. Jeśli chcesz zainwestować w S&P 500, indeks 500 największych amerykańskich spółek publicznych, lub jeśli wolisz fundusz ETF, który śledzi go na liście obserwowanych, spójrz na SPDR S&P 500 ETF ( SPY ).

4. Dochody z nieruchomości

Dochód z nieruchomości to dochód uzyskany z wynajmu nieruchomości. Nieruchomości dobrze radzą sobie z inflacją, ponieważ inflacja rośnie, podobnie jak wartość nieruchomości, podobnie jak kwota, którą właściciel może pobierać za czynsz, uzyskując z czasem wyższy dochód z wynajmu. Pomaga to w dotrzymaniu kroku wzrostowi inflacji. Jeśli chodzi o przyszłą ekspozycję, weź pod uwagę VanEck Vector Mortgage REIT Income ETF ( MORT ).

3. Indeks Bloomberg Barclays Aggregate Bond Index

Bloomberg Barclays Aggregate Bond Index jest indeksem rynku, który mierzy rynek obligacji w USA. Indeks obejmuje wszystkie obligacje: obligacje rządowe, korporacyjne, podlegające opodatkowaniu i komunalne. Aby zainwestować w ten indeks, inwestorzy mogą inwestować w fundusze, których celem jest odtworzenie wyników indeksu. Istnieje wiele funduszy, które śledzą ten indeks, jednym z nich jest fundusz ETF iShares Core US Aggregate Bond ETF ( AGG ).

2. Pożyczki lewarowane

Wykorzystała kredyt to kredyt, który jest dla firm, które posiadają już wysoki poziom długu lub niskiej zdolności kredytowej. Pożyczki te wiążą się z wyższym ryzykiem niespłacenia i dlatego są droższe dla kredytobiorcy.

Pożyczki lewarowane jako klasa aktywów są zwykle określane jako zabezpieczone zobowiązania kredytowe (CLO). Jest to wiele pożyczek połączonych w jeden papier wartościowy. Inwestor otrzymuje zaplanowane spłaty zadłużenia z pożyczek bazowych. CLO zazwyczaj mają zmienną stopę zwrotu, co czyni je dobrym zabezpieczeniem przed inflacją. Jeśli w którymś momencie jesteś zainteresowany tym podejściem, rozważ Invesco Senior Loan ETF ( BKLN ).

1. WSKAZÓWKI

Papiery skarbowe chronione przed inflacją  (TIPS), rodzaj amerykańskich obligacji skarbowych, są indeksowane według inflacji, aby wyraźnie chronić inwestorów przed inflacją. Dwa razy w roku TIPS wypłacane są według stałej stawki. Wartość główna TIPS zmienia się w zależności od stopy inflacji, dlatego stopa zwrotu obejmuje skorygowany kapitał. TIPS są dostępne w trzech terminach zapadalności: pięcioletnim, 10-letnim i 30-letnim.

Jeśli wolisz używać ETF jako swojego pojazdu, trzy poniższe opcje mogą Ci się spodobać.