6 REIT-ów przynoszących dywidendę co miesiąc
Fundusze inwestycyjne na rynku nieruchomości (REIT) to jedna z najpopularniejszych opcji dla inwestorów poszukujących regularnych dochodów. REIT musi co roku rozdysponować ponad 90% swoich zysków, aby zachować status zwolniony z podatku, co dla inwestorów oznacza stosunkowo wysokie wypłaty dywidend i konsekwentną politykę dywidendową.
REIT odbił się od krachu kredytów hipotecznych subprime w 2008 r., Który przez kilka lat obniżył wartość nieruchomości.
Stały się popularne wśród inwestorów, ponieważ często wypłacają wyższą stopę dywidendy niż obligacje korporacyjne lub rządowe. Akcje są również notowane na giełdach, co daje im potencjał wzrostu i dochodu.Średnia roczna stopa zwrotu, mierzona indeksem MSCI US REIT, wyniosła 9,28% w kwietniu 2020 roku.
Jednak większe zyski wiążą się z większym ryzykiem, o czym z pewnością dowiedzieliśmy się w 2008 roku. Nieruchomości nie są dla osób o słabym sercu, nawet jeśli decyzje pozostawiasz profesjonalistom.
Kluczowe wnioski
- Fundusze inwestycyjne w nieruchomości (REIT) to świetna inwestycja w celu uzyskania stałego dochodu.
- Istnieje kilka REIT-ów, które co miesiąc wypłacają dywidendy.
- Do najbardziej znanych miesięcznych płatników dywidend należą American Capital Agency Corporation (AGNC) i EPR Properties (EPR).
- Tymczasem inne comiesięczne dywidendy REIT nie wypłacają już dywidend co miesiąc lub całkowicie je zawiesiły, takie jak Apple Hospitality (APLE) i Bluerock Residential Growth (BRG).
REIT-y wypłacane co miesiąc
Podczas gdy większość REIT wypłaca dywidendy kwartalnie, niektóre REIT płacą co miesiąc. Które mogą być korzystne dla inwestorów, czy pieniądze są wykorzystywane do zwiększania dochodów lub reinwestycji, zwłaszcza, że coraz częstsze płatności związek szybciej.
Oto pół tuzina perspektyw, z których każdy specjalizuje się w innej niszy sektora nieruchomości.
American Capital Agency Corporation (AGNC)
American Capital Agency Corporation (AGNC) inwestuje w wysokiej jakości papiery wartościowe zabezpieczone hipoteką, w tym papiery wartościowe typu pass-through i zabezpieczone zobowiązania hipoteczne gwarantowane przez agencję sponsorowaną przez rząd, taką jak Federal National Mortgage Association i Federal Home Loan Mortgage Corporation (lepsze- znane odpowiednio jako Fannie Mae i Freddie Mac).
Inwestuje również w niektóre papiery wartościowe zabezpieczone hipoteką mieszkaniową i komercyjną, które nie są gwarantowane przez rząd.
Udziały spółki reprezentują dług, który jest bardzo wrażliwy na zmiany rynkowych stóp procentowych, przez co zasoby America Capital Agency są narażone na ryzyko stopy procentowej. Jednak kierownictwo szeroko zabezpiecza swoje ryzyko stopy procentowej i regularnie przywraca równowagę portfela.
Od kwietnia 2020 r. American Capital Agency Corporation osiągnęła stopę dywidendy w wysokości 10,7% z roczną dywidendą w wysokości 1,44 USD.
Apple Hospitality (APLE)
Apple Hospitality (APLE) specjalizuje się w ekskluzywnych hotelach. Jeden z największych REIT gościnności sektora, jest właścicielem i operatorem (za pośrednictwem firmy zarządzania nieruchomościami) 233 głównie Marriott i Hilton-markowych hoteli na rynkach miejskich, podmiejskich i rozwijających się. Spółka konsekwentnie reinwestowane duża część jej przepływów pieniężnych do jej portfolio, co skutkuje wysoką satysfakcją klientów i stabilnymi potrzebami kapitałowymi.
Od marca 2020 r. Firma wypłaciła roczną dywidendę w wysokości 1,20 USD dywidendy, ale od tego czasu nie wypłaciła miesięcznej dywidendy (stan na maj 2020 r.)
Rozwój mieszkaniowy Bluerock (BRG)
Bluerock Residential Growth (BRG) to fundusz powierniczyo małej kapitalizacji,który specjalizuje się w inwestowaniu i obsłudze wielorodzinnych wspólnot mieszkaniowych na rynkach rozwijających się w całych Stanach Zjednoczonych. Obecny portfel obejmuje 53 budynki mieszkalne lub kompleksy w Teksasie, Florydzie, Georgii, Waszyngtonie, Kolorado i Arizonie, Nevada, Alabama, Tennessee, Karolina Południowa i Karolina Północna.
Większość nieruchomości firmy ma wysoki wskaźnik obłożenia, powyżej 90% W przeciwieństwie do wielu REIT, Bluerock często współpracuje z regionalnymi właścicielami i operatorami nieruchomości, aby skorzystać z ich doświadczenia na lokalnych rynkach nieruchomości.
Zarząd od 2014 r. Agresywnie zyskał zaufanie i nieustannie stara się dodać do swojego portfela więcej nieruchomości o wysokiej jakości.
Jednak od 2018 r. Firma Bluerock Residential Growth przestawiła się z wypłaty dywidend co miesiąc na wypłatę kwartalnych. Od maja 2020 r. Stopa dywidendy spółki wynosiła 10,2% przy rocznej dywidendzie w wysokości 0,65 USD.
Właściwości EPR (EPR)
EPR Properties (EPR) to spółka REIT o małej kapitalizacji, która specjalizuje się w dwóch dość odrębnych sektorach nieruchomości. Jednym z nich są miejsca rozrywki, występów i rekreacji, takie jak teatry, parki rozrywki i kasyna. Drugi to edukacja, w szczególności szkoły prywatne i ośrodki wczesnej edukacji.
Posiada nieruchomości w 41 stanach oraz w Ontario w Kanadzie. EPR Properties zazwyczaj wynajmuje swoje nieruchomości za pomocą potrójnych umów leasingu netto wraz z kosztami operacyjnymi, konserwacyjnymi, ubezpieczeniowymi i podatkowymi ponoszonymi przez najemców.
Ze względu na zróżnicowany model biznesowy spółka znacznie przewyższała indeks MSCI US REIT w okresie pięciu lat zakończonych 2019.
Od maja 2020 r. Firma wypłaciła 4,59 dolara dywidendy, a jej stopa dywidendy wyniosła 15,2%.
Właściwości LTC (LTC)
LTC Properties, Inc. (LTC) zarządza portfelem domów seniora i placówek opieki długoterminowej, w tym wykwalifikowanych pielęgniarek, domów z opieką, życia samodzielnego i opieki nad pamięcią. Obecnie posiada 177 nieruchomości w 28 stanach.
LTC uzyskuje dochody głównie dzięki leasingu swoich nieruchomości za pomocą potrójnego leasingu netto oraz inwestowaniu w kredyty hipoteczne.
Od maja 2020 r. Roczna dywidenda wyniosła 2,28 USD przy rentowności 6,33%.
Stag Industrial (STAG)
Stag Industrial (STAG) inwestuje w nieruchomości przemysłowe, głównie centra dystrybucyjne i magazyny z kilkoma lekkimi zakładami produkcyjnymi. Posiada 450 nieruchomości w 38 stanach.
Stag wynajmuje swoje budynki pojedynczym najemcom, więc nie musi borykać się z ciągłymi obrotami, jak to często bywa w przypadku nieruchomości przeznaczonych dla wielu najemców, takich jak centra handlowe i parki biurowe. Twierdzi, że wskaźnik utrzymania najemców wynosi 70%, a średni okres najmu wynosi prawie pięć lat.
Od maja 2020 r. Firma wypłaciła roczną dywidendę w wysokości 1,44 USD, a jej stopa dywidendy wyniosła 5,7%.