5 sposobów, na jakie zadłużenie może przynieść pieniądze
Dług to słowo, którego boi się wiele osób. Jest tak wiele programów telewizyjnych, książek i czasopism poświęconych nauczaniu ludzi o wyjściu z długów. Chociaż dług może być postrzegany jako miara negatywna, może być również pozytywny, jeśli jest właściwie stosowany.
Główną metodą wykorzystania długu do pozytywnego inwestowania jest wykorzystanie dźwigni finansowej w celu wykładniczego pomnożenia zysków. Czym dokładnie jest dźwignia finansowa? Dźwignia finansowa polega na wykorzystaniu pożyczonych pieniędzy, aby zwiększyć zwrot z inwestycji. Dźwignia finansowa może pozwolić Ci osiągnąć zwroty, które uważałeś za niemożliwe, ale przy większym ryzyku utraty kapitału.
Oto pięć sposobów, w jakie dług za pomocą dźwigni finansowej może uczynić Cię bogatszym.
Kluczowe wnioski
- Chociaż dług jest zwykle uważany za środek negatywny, wykorzystanie długu może być pozytywnym, jeśli jest właściwie wykorzystywane i zarządzane.
- Zadłużenie może służyć jako dźwignia finansowa do zwielokrotnienia zwrotu z inwestycji, ale oznacza również, że straty mogą być większe.
- Inwestowanie z depozytem zabezpieczającym pozwala na pożyczanie akcji o wartości przekraczającej wartość, na którą inwestor ma pieniądze, mając nadzieję na wzrost wartości akcji.
- Lewarowane fundusze giełdowe (ETF) pozwalają na inwestowanie w fundusz, który wykorzystuje dźwignię do śledzenia indeksu.
- Wiele funduszy hedgingowych korzysta z dźwigni finansowej, ale często są one dostępne tylko dla zamożnych osób fizycznych.
- Krótka sprzedaż to pożyczanie akcji z zamiarem spodziewania się spadku pożyczonego papieru wartościowego.
- Handel na rynku Forex pozwala inwestorom kontrolować duże bloki walut przy niewielkiej ilości kapitału.
Inwestowanie na marginesie
Inwestowanie z marżą pozwala na zakup akcji o wartości wyższej niż w rzeczywistości. Na przykład, jeśli na tradycyjnym rachunku maklerskim posiadasz 50000 USD, możesz wykorzystać swoją inwestycję i otworzyć konto z depozytem zabezpieczającym.
Konto depozytu zabezpieczającego pozwala na wpłacenie maksymalnie 50% ceny zakupu akcji. Miałbyś 50 000 $ w gotówce, a dodatkowe 50 000 $ zostałoby pożyczone od twojego brokera. Twoja inwestycja w wysokości 50 000 USD daje siłę nabywczą wartą 100 000 USD. Możesz wykorzystać te pieniądze i kupić akcje o wartości 100 000 USD.
Jeśli cena akcji wzrośnie, możesz spłacić pożyczkę i zgarnąć zysk. Wadą jest to, że jeśli kapitał na Twoim rachunku spadnie poniżej określonej wartości, Twoja firma maklerska może wystawić wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego. Jeśli nie możesz zrealizować wezwania do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego, ponieważ nie masz wystarczających środków, Twój broker może zlikwidować całą Twoją pozycję na akcjach, pozostawiając Cię ze stratami.
Lewarowane fundusze ETF
Lewarowane fundusze typu ETF pozwalają inwestorom i handlowcom zwiększyć swoje zyski, zajmując pozycje długie lub krótkie na danym indeksie. Spółki funduszy, takie jak ProShares, oferują lewarowane fundusze ETF, które pozwalają inwestorom pomnożyć zwroty (i straty) między 200% a 300%.
Fundusze te pozwalają inwestować w określone indeksy, obligacje, towary lub sektory. Fundusze ETF z dźwignią są atrakcyjne ze względu na niezwykły potencjał zysku. Podczas boomów rynkowych możesz osiągnąć zwroty dzięki lewarowanym funduszom ETF, o których marzą inni inwestorzy.
Problem polega na tym, że w ten sam sposób, w jaki działają lewarowane fundusze ETF, mogą one działać przeciwko tobie. O ile nie jesteś świetny w obrocie tymi funduszami i poza nimi, lewarowane fundusze ETF mogą powiększać straty, usuwając całą inwestycję w ciągu kilku dni.
Fundusze hedgingowe
Fundusze hedgingowe należą do największych użytkowników dźwigni finansowej. Są znani z generowania nienormalnych zwrotów za pomocą dźwigni finansowej. Wiele funduszy hedgingowych lewaruje do 10-krotności łącznych aktywów. Miliarder zarządzający funduszami hedgingowymi, tacy jak John Paulson, wykorzystali dźwignię, aby zmienić akredytowanych inwestorów w multimilionerów.
Jeśli jednak teza inwestycyjna zarządzającego funduszem jest błędna, może to doprowadzić do bankructwa funduszu hedgingowego i utraty kapitału wszystkich inwestorów. Fundusze hedgingowe, takie jak Long-Term Capital Management (LTCM), które wymagały ratowania, zostały pozyskane nawet 30-krotnie w stosunku do swoich aktywów.
Krótka sprzedaż
Czy kiedykolwiek oglądałeś program finansowy w telewizji i słyszałeś, że nadszedł czas, abyś skrócił rynek? Krótka sprzedaż to popularny sposób obstawiania pod kątem określonego papieru wartościowego, polegający na pożyczaniu akcji od inwestora i sprzedawaniu ich w nadziei, że akcje spadną.
Krótko sprzedający zbili fortunę na odpowiednim wyczuciu spadków cen akcji. Wadą krótkiej sprzedaży jest to, że straty są nieograniczone, co oznacza, że krótcy sprzedawcy mogą stracić znacznie więcej niż początkowa inwestycja.
Forex
Handel na rynku Forex pozwala inwestorom kontrolować duże bloki walut przy niewielkiej ilości pieniędzy. Inwestorzy walutowi mogą podnieść swoje konta 100: 1. Zalety handlu walutami polegają na tym, że możesz wziąć niewielką ilość pieniędzy i bardzo szybko zamienić je na znaczące kwoty.
George Soros jest znany jako „człowiek, który złamał Bank Anglii”, zarabiając 1 miliard dolarów netto, stawiając przeciwko funtowi. I odwrotnie, handel walutami może wyczyścić konto tradera w ciągu kilku minut.
Podsumowanie
Może to być sprzeczne z konwencjonalną mądrością, ponieważ dług jest postrzegany jako negatywny wpływ na finanse jednostki, ale jeśli jest właściwie używany i odpowiednio zarządzany, może pozwolić jednostkom na dokonywanie zakupów, których w innym przypadku nie byłyby w stanie dokonać, znacznie zwiększając ich zyski.