4 Największe fundusze akcyjne wypłacające dywidendy

Był czas, kiedy akcje wypłacające dywidendę wyszły z mody. Argumentowano, że ceny najgorętszych firm rosną tak szybko, że nie muszą im płacić. Dywidendy były przeznaczone dla trudnych, starych, ugruntowanych firm.

Wtedy była bańka giełdowa technologiczna i wszyscy wiemy, jak się skończyła.

Czasy się zmieniły. Apple wypłaca 0,73% dywidendy na akcję. Microsoft wypłaca 0,43% dywidendy na akcję. Amazon nie wypłaca dywidendy, ale czuje presję, by się rozwidlić. Spółki wypłacające dywidendy to z definicji firmy, które osiągają zysk, zgromadziły dużo gotówki i dzielą się nią ze swoimi inwestorami.

Dla tych inwestorów dywidendy są strumieniem dochodu lub, jeszcze lepiej, reinwestycją, która w długim okresie zwiększa zyski z portfela.

Najlepsze fundusze dywidendowe

Inwestorom, którzy nie lubią latać w pojedynkę, fundusze dywidendowe oferują możliwość inwestowania w akcje spółek, które oferują dywidendę, które mają potencjał do długoterminowego wzrostu.

Jak wybierasz to, co najlepsze z reszty? Przyjrzyj się wynikom funduszu, długoterminowym i niedawnym. Sprawdź, jak ta wydajność wypada w porównaniu z benchmarkiem i szerszymi indeksami rynkowymi. Przyjrzyj się kosztom funduszu, aby upewnić się, że Twój zysk nie zostanie skruszony.

Poniżej znajdują się cztery fundusze, które koncentrują się na inwestowaniu w solidne spółki, które przynoszą dobre dywidendy. Wszystkie z nich wykazują doskonałe średnie roczne zwroty w okresie 10 lat. Wszystkie mają niskie koszty. Wszystkie wypadły dobrze w porównaniu z ich wzorcami.

I wszystkie z nich wyglądają brzydko w okresie 12 miesięcy kończącym się 27 lutego 2019 r., Okresie użytym poniżej do porównania wyników rok do roku.

W tym samym 12-miesięcznym okresie indeks S&P 500 spadł o 4,38%. Indeks przemysłowy Dow Jones wzrósł o 5,27%. Inwestowanie długoterminowe nie jest dla osób o słabym sercu.

ETF z uznaniem dywidendy Vanguard (VIG)

Wielu inwestorów lubi fundusze notowane na giełdzie (ETF), ponieważ oferują ekspozycję na szeroką gamę papierów wartościowych przy minimalnych kosztach. Z definicji fundusze ETF śledzą określony indeks rynkowy w celu dopasowania jego wyników. Są łatwe do naśladowania, ponieważ są przedmiotem obrotu jak akcje. Mają też niskie koszty, ponieważ nie są aktywnie zarządzane.

Fundusz ETF Vanguard Dividend Apprerection wykorzystuje jako punkt odniesienia NASDAQ US Dividend Achievers Select. Udziały w tej ETF są szerokie, z największą koncentracją w przemyśle, dóbr konsumpcyjnych, usługach konsumenckich i technologii. Jej największe udziały znajdują się w akcjach Microsoft, Walmart i Johnson & Johnson.

VIG ma wskaźnik kosztów na poziomie 0,08%.

Fidelity Equity Dividend Income Fund (FEQTX)

Fidelity Equity Income Fund Dywidenda jest aktywnie zarządzany fundusz, którego celem jest przekroczyć wydajności indeksie S & P 500. Jako benchmark wykorzystuje Russell 3000, szeroki indeks giełdowy.

FEQTX inwestuje zazwyczaj 80% swoich aktywów w akcje, które oferują dywidendy i mają potencjał do długoterminowego wzrostu wartości kapitału. Około 85% jej udziałów znajduje się w amerykańskich akcjach, na czele z Verizon, Wells Fargo i Chevron.

FEQTX ma roczny wskaźnik kosztów netto na poziomie 0,62%.

Udziały inwestorów Vanguard Equity Income Fund (VEIPX)

Fundusz Vanguard Equity Income Fund inwestuje głównie w niedowartościowane akcje o średniej i dużej kapitalizacji, które zapewniają ponadprzeciętne dochody z dywidend w porównaniu z ich konkurentami. Inwestuje głównie w amerykańskie papiery udziałowe i alokuje tylko 9,1% swojego portfela w zagraniczne papiery wartościowe. Obecna mieszanka jest ciężka dla opieki zdrowotnej, finansów i podstawowych produktów konsumenckich. Jej największe udziały znajdują się w akcjach JP Morgan Chase, Johnson & Johnson i Verizon.

VEIPX nalicza roczny wskaźnik kosztów netto w wysokości 0,27%.

Strategiczny fundusz dywidend i dochodów Fidelity (FSDIX)

Fidelity Strategic Dividend & Income Fund to aktywnie zarządzany fundusz, który poszukuje solidnych spółek wypłacających dywidendy, ale dodaje do swojej oferty dawkę obligacji. Około 70% jego aktywów ogółem to akcje zwykłe, ale aż 20% przeznacza na obligacje korporacyjne. Obecnie jego największe udziały znajdują się w sektorach nieruchomości, konsumentów i opieki zdrowotnej.

FSDIX nalicza wskaźnik kosztów w wysokości 0,71%.