Powinni dołączyć cztery stowarzyszenia doradców finansowych
Doradcy finansowi, którzy szukają profesjonalnego wsparcia poza własną działalnością, mogą dołączyć do jednej lub kilku kluczowych organizacji zajmujących się planowaniem finansowym na różnych stanowiskach, takich jak planowanie płatne, ogólne usługi finansowe i sprzedaż ubezpieczeń.
Chociaż nie jest konieczne dołączanie do nich wszystkich, członkostwo w każdym większym stowarzyszeniu zawodowym wiąże się z kilkoma korzyściami, które mogą pomóc doradcom w rozwijaniu ich praktyk. Oto cztery wpływowe organizacje związane z planowaniem finansowym:
Kluczowe wnioski
- Dołączenie do stowarzyszenia zawodowego może pomóc w uzyskaniu wsparcia branżowego, wysokiej jakości sieci, ustawicznej edukacji i potencjalnych klientów.
- W branży usług finansowych istnieje kilka krajowych i regionalnych stowarzyszeń, do których doradcy mogą się przyłączyć.
- FPA, NAIFA, NAPFA i Society for Financial Services Professionals to tylko cztery z najbardziej szanowanych stowarzyszeń, które po kolei omówimy poniżej.
Stowarzyszenie Planowania Finansowego (FPA)
Ta grupa uważa się za ostateczne stowarzyszenie zrzeszające certyfikowanych planistów finansowych (CFP®). Założona w 2000 roku w wyniku połączenia Instytutu Certyfikowanych Planistów Finansowych (ICFP) i Międzynarodowego Stowarzyszenia Planowania Finansowego (IAFP), jest zaangażowana w promowanie referencji CFP® i całego zawodu planowania finansowego. Stowarzyszenie Planowania Finansowego ( FPA ) uruchomiło nową stronę internetową dla konsumentów, która ma na celu edukację użytkowników na temat wartości planowania finansowego i konkretnych korzyści, jakie może ono przynieść im. Witryna zawiera kilka interaktywnych narzędzi, w tym samouczki, artykuły i inną literaturę, podcasty, wyszukiwarkę dla planistów finansowych i wiele więcej.
Profesjonalni członkowie mają dostęp do wielu korzyści i narzędzi, które mogą pomóc im rozwijać działalność i stać się lepszymi doradcami. W następstwie ataków z 11 września grupa ta utworzyła Krajowe Centrum Wsparcia Planowania, w którym członkowie FPA zapewniają pro bono planowanie finansowe ofiar ataków terrorystycznych i innych rodzajów katastrof.
Krajowe Stowarzyszenie Doradców Ubezpieczeniowych i Finansowych (NAIFA)
Założona w 1890 roku organizacja ta jest zdecydowanie najstarszym istniejącym obecnie profesjonalnym stowarzyszeniem doradztwa finansowego. NAIFA jest ukierunkowana na zapewnienie profesjonalistom ubezpieczeniowym, specjalistom ds. Świadczeń i doradcom finansowym wsparcia profesjonalnego i prawnego. Organizacja ta uznaje kluczową rolę, jaką ubezpieczenia odgrywają w planowaniu finansowym i stara się wzmocnić branżę ubezpieczeniową poprzez promowanie etycznego postępowania wśród swoich członków, a także pomaganie swoim członkom w podnoszeniu ich umiejętności i poziomu edukacji w biznesie.
Członkami grupy są agenci ubezpieczeniowi, doradcy finansowi, agenci wieloliniowy, specjaliści ds. Ubezpieczeń zdrowotnych i specjaliści ds. Świadczeń pracowniczych, zarówno wewnętrzni, jak i niezależni doradcy finansowi, nowi w biznesie, liderzy branży i wszyscy pomiędzy.
Krajowe Stowarzyszenie Osobistych Doradców Finansowych (NAPFA)
W przeciwieństwie do FPA lub NAIFA, które współpracują z kilkoma różnymi rodzajami doradców, korzystając z różnych typów platform, takich jak brokerzy-dealerzy, niezależne organizacje marketingowe lub zarejestrowane firmy doradztwa inwestycyjnego (RIA), The National Association of Personal Financial Advisors ( NAPFA) ) została stworzona wyłącznie na rzecz planistów finansowych, którzy pobierają opłatę za usługi planowania i nie otrzymują żadnych prowizji.
Do członkostwa nie są wymagane poświadczenia zawodowe, takie jak CFP® lub Chartered Life Underwriter (CLU), ale członkowie są zobowiązani do corocznego podpisywania i utrzymywania ścisłej przysięgi powierniczej. Istnieje również kodeks etyczny, który wymaga pełnego ujawnienia klientom wszelkich możliwych konfliktów interesów.
Według strony internetowej organizacji, podane wartości NAPFA to:
- Być latarnią dla niezależnych, obiektywnych porad finansowych dla osób i rodzin.
- Być mistrzem usług finansowych świadczonych w interesie publicznym.
- Być nosicielem nowego zawodu planowania finansowego.
Stowarzyszenie specjalistów ds. Usług finansowych
Society of Financial Service Professionals (Society of FSP) jest drugim najstarszym stowarzyszeniem zawodowym usług finansowych, które zostało założone w 1928 roku przez pierwszą klasę absolwentów American College w Bryn Mawr w Pensylwanii. Dziś liczy ponad 11 000 członków w 150 oddziałach w całym kraju.
Ta grupa jest jedyną, która wymaga, aby wszyscy członkowie posiadali aktualne poświadczenia, takie jak CFP, CLU lub Chartered Financial Consultant (ChFC). Zawiera również kodeks etyki zawodowej oraz oświadczenie o różnorodności. Towarzystwo FSP może się pochwalić multidyscyplinarną społecznością specjalistów finansowych, w tym doradców finansowych, prawników, ekspertów ubezpieczeniowych i doradców finansowych ze wszystkich dyscyplin.
Podsumowanie
Chociaż te cztery organizacje nie są bynajmniej jedynymi stowarzyszeniami dostępnymi dla specjalistów z branży usług finansowych, należą one obecnie do najbardziej szanowanych i dobrze znanych w branży. Każdy z nich ma lokalne kapituły, które spotykają się regularnie i sponsorują lokalne działania. Aby znaleźć najbliższy rozdział, odwiedź stronę internetową każdego stowarzyszenia, aby uzyskać więcej informacji.