4 fundusze obligacji Best Fidelity
Fidelity Investments to prywatna firma zarządzająca inwestycjami o ugruntowanej pozycji, specjalizująca się w dostarczaniu produktów z zakresu zarządzania majątkiem i usług maklerskich. Fidelity ma prawie 70-letnie doświadczenie w zarządzaniu pieniędzmi inwestorów i zarządza aktywami funduszy inwestycyjnych o wartości ponad 2,1 biliona dolarów. Spośród 504 funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Fidelity, oto niektóre z najlepszych funduszy obligacji Fidelity.
Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX)
Fidelity Capital & Income Fund inwestuje w obligacje korporacyjne o ratingu nieinwestycyjnym z pewną alokacją w akcje amerykańskie. Fundusz wybiera swoje udziały w oparciu o solidne i poprawiające się fundamenty oraz wysoce kompetentne kierownictwo. Fundusz inwestuje ponad 70% swoich aktywów w obligacje, a pozostała część jest podzielona na pozycje gotówkowe i akcje. Fundusz ma wskaźnik kosztów na poziomie 0,69%, nie pobiera opłat za obciążenie i nie ma minimalnego wymogu inwestycyjnego. Na dzień 21 marca 2020 r. Jego portfel obligacji ma średni czas trwania 3,79 lat i 30-dniową rentowność SEC na poziomie 3,61%.
Fidelity Capital & Income Fund osiągnął średni roczny zwrot w wysokości 7,41% w ciągu 10 lat, przewyższając większość swoich porównywalnych spółek z kategorii Morningstar o stałym dochodzie. Ze względu na znaczną alokację do obligacji o niskim ratingu fundusz jest odpowiedni dla inwestorów o wysokiej tolerancji na ryzyko. Fundusz otrzymuje stałą, pięciogwiazdkową ocenę ogólną od Morningstar.
Fidelity GNMA Fund (FGMNX)
Fidelity GNMA Fund inwestuje w umowy repo Ginnie Mae, które reprezentują papiery wartościowe o stałym dochodzie gwarantowane przez agencję rządową. Fundusz może pochwalić się doświadczonym zespołem zarządzającym, który czujnie poszukuje papierów wartościowych o niewłaściwej wycenie. Około 85% aktywów funduszu jest inwestowanych w papiery wartościowe zabezpieczone hipotecznie (MBS), a pozostała część jest rozłożona na gotówkę i obligacje rządu Stanów Zjednoczonych.
Od 21 marca 2020 r. Fundusz ma średni czas trwania 1,5 roku i 30-dniową stopę zwrotu z papierów wartościowych na poziomie 2,23%. Fundusz Fidelity GNMA pobiera wskaźnik kosztów w wysokości 0,45%. Od dziesięciu lat wykazuje średni roczny zwrot na poziomie 3,18%. Firma Morningstar przyznała funduszowi ogólną ocenę trzygwiazdkową.
Fidelity Michigan Municipal Income Fund (FMHTX)
Fidelity Michigan Municipal Income Fund inwestuje w obligacje emitowane przez gminy w Michigan, co od razu wyróżnia się spośród większych inwestycji parasolowych innych funduszy, ale jako holding ma wiele sensu. Prawie wszystkie obligacje posiadane przez fundusz mają rating kredytowy A lub wyższy. Ponieważ dochody z jego udziałów są zwolnione z podatków federalnych, fundusz ten jest najbardziej odpowiedni dla inwestorów, których dochód do opodatkowania mieści się w wysokich przedziałach podatkowych, chociaż niekoniecznie jako podstawowy holding.
Fundusz ma 30-dniową rentowność SEC na poziomie 1,08%, ale uwzględniając zysk podatkowy, stopa zwrotu wynosi skorygowane 2,27%. Wykazał średni roczny zwrot w wysokości 4,24% od 2010 do 2020 roku, przy wskaźniku kosztów na poziomie 0,48% i nie ma minimalnego wymogu inwestycyjnego.
Fidelity Corporate Bond Fund (FCBFX)
Fidelity Corporate Bond Fund inwestuje w różnorodne obligacje korporacyjne emitowane głównie przez korporacje krajowe. Ponieważ obligacje korporacyjne mają zwykle wyższe ryzyko niewypłacalności, obligacje te zapewniają inwestorom wyższe zyski. Fundusz posiada duże pakiety obligacji wyemitowanych przez instytucje finansowe, takie jak JP Morgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs i Royal Bank of Scotland.
Fidelity Corporate Bond Fund jest jednym z najlepszych funduszy obligacji korporacyjnych zarządzanych przez Fidelity i uzyskał ogólną ocenę 4 gwiazdek od Morningstar. Średni roczny zwrot z ostatnich pięciu lat wyniósł 4,99%. Fundusz ma wskaźnik kosztów netto na poziomie 0,45% i nie wymaga minimalnej inwestycji początkowej. Ma 30-dniową wydajność SEC na poziomie 2,17% i średni czas trwania 7,66 lat.