Najlepsze fundusze ETF

Fundusze giełdowe (ETF) to rodzaj instrumentów finansowych, których unikalne zalety w stosunku do funduszy inwestycyjnych zwróciły uwagę wielu inwestorów. Jeśli uważasz, że zadania związane z analizowaniem i wybieraniem akcji są nieco zniechęcające, fundusze ETF mogą być dla Ciebie odpowiednie.

Co to jest ETF?

Pomyśl o funduszu ETF jako funduszu inwestycyjnym, który handluje się jak akcje. Podobnie jak fundusz inwestycyjny, ETF reprezentuje koszyk papierów wartościowych (takich jak akcje), które odzwierciedlają indeks, taki jak S&P 500 lub Barclays Capital US Aggregate Bond Index.

Jednakże ETF nie jest funduszem wzajemnym; obraca się jak każda inna firma na giełdzie. W przeciwieństwie do funduszu wspólnego inwestowania, którego wartość aktywów netto (NAV) jest obliczana na koniec każdego dnia handlowego, cena ETF zmienia się w ciągu dnia, zmieniając się wraz z podażą i popytem. Należy pamiętać, że chociaż fundusze ETF próbują odtworzyć zwrot z indeksów, nie ma gwarancji, że zrobią to dokładnie. Często zdarza się, że różnica między faktycznym zwrotem indeksu na koniec roku a stopą ETF wynosi 1% lub więcej.

Posiadając ETF, zyskujesz dywersyfikację funduszu wspólnego inwestowania oraz elastyczność akcji. Ponieważ ETF-y handlują jak akcje, możesz je sprzedawać na krótkich pozycjach, kupować z marżą i kupować tylko jedną akcję (w razie potrzeby). Kolejną zaletą jest to, że wskaźniki kosztów większości funduszy ETF są niższe niż w przypadku przeciętnego funduszu wspólnego inwestowania. Na przykład SPDR S&P 500 ETF (SPY) ma niski wskaźnik wydatków 0,09% od 3 lutego 2019 r. Kupując i sprzedając ETF, płacisz swojemu brokerowi taką samą prowizję, za jaką płacisz jakikolwiek regularny handel.

Różne rodzaje funduszy ETF

Pierwszym ETF był fundusz indeksowy S&P 500 (nazywany „pająkami” ze względu na ich symbol giełdowy SPDR), który rozpoczął handel na Amerykańskiej Giełdzie Papierów Wartościowych (AMEX) w 1993 r. Dzisiaj śledzenie szerokiej gamy aktywów sektorowych indeksy specyficzne dla danego typu, kraju i szerokiego rynku – na otwartym rynku znajdują się tysiące ETF-ów w obrocie.

Możesz znaleźć ETF dla niemal każdego sektora rynku. Na przykład, jeśli byłeś zainteresowany uzyskaniem ekspozycji na niektóre europejskie akcje za pośrednictwem rynku austriackiego, możesz przyjrzeć się funduszowi iShares MSCI Austrian Index (EWO).

Niektóre z bardziej popularnych funduszy ETF mają pseudonimy, takie jak kostki (QQQ) i diamenty (DIA). Większość funduszy ETF jest zarządzanych pasywnie, co oznacza, że ​​inwestorzy oszczędzają dużo na opłatach za zarządzanie.

Indeks Nasdaq-100

Ten fundusz ETF reprezentuje indeks Nasdaq-100 (QQQ), który obejmuje 100 największych i najbardziej aktywnych w obrocie niefinansowych krajowych i międzynarodowych spółek na giełdzie Nasdaq. QQQ oferuje inwestorom szeroką ekspozycję na sektor technologiczny. Ponieważ ogranicza ryzyko związane z inwestowaniem w poszczególne akcje, QQQ to świetny sposób na inwestowanie w długoterminowe perspektywy branży technologicznej. Dywersyfikacja, którą oferuje, może być ogromną zaletą, gdy na rynkach występuje zmienność. Jeśli firma technologiczna nie osiągnie prognozowanych zysków, prawdopodobnie zostanie mocno dotknięta.

SPDR

Zwykle nazywane pająkami, te instrumenty inwestycyjne obejmują benchmark S&P 500 i dają Ci prawo własności do indeksu. Wyobraź sobie kłopoty i wydatki związane z próbą zakupu wszystkich 500 akcji z indeksu S&P 500. SPDR pozwalają inwestorom indywidualnym na posiadanie akcji indeksu w opłacalny sposób.

Kolejną fajną cechą SPDR jest to, że dzielą różne sektory akcji S&P 500 i sprzedają je jako oddzielne fundusze ETF – istnieją dosłownie dziesiątki tego typu funduszy ETF. Na przykład indeks wybranych technologii obejmuje około 70 różnych pakietów obejmujących produkty opracowane przez takie firmy, jak producenci obronności, sprzęt telekomunikacyjny, sprzęt, oprogramowanie i półprzewodniki. Ten fundusz ETF jest notowany na giełdzie NYSE ARCA pod symbolem XLK.

iShares i Vanguard

iShares to marka ETF-ów należąca do BlackRock. W 2020 r. Na całym świecie było około 700 funduszy ETF iShares zarządzających ponad bilionem dolarów. BlackRock wydał szereg iShares, które śledzą wiele głównych indeksów na całym świecie, w tym Nasdaq, NYSE, Dow Jones i Standard & Poor’s. Wszystkie te konkretne fundusze ETF są notowane na głównych giełdach w USA, tak jak zwykłe akcje.

Tak jak iShares są marką funduszy ETF BlackRock, tak fundusze ETF Vanguard są marką instrumentu finansowego Vanguard. Vanguard oferuje również setki funduszy ETF dla wielu różnych obszarów rynku, w tym sektora finansowego, opieki zdrowotnej i użyteczności publicznej.

Zasoby kierowania

Fundusze mogą również stanowić sposób na inwestowanie w zasoby naturalne, takie jak United States Natural Gas Fund (UNG). Inwestycje te odzwierciedlają ceny gazu ziemnego po wydatkach i próbują podążać za cenami gazu ziemnego poprzez kupowanie kontraktów terminowych na gaz ziemny w nadchodzących miesiącach. Podobnie jak w przypadku wszystkich funduszy, przed zainwestowaniem należy zwracać uwagę na całkowity wskaźnik wydatków.

Orientacja na wschodzące rynki

Ta inwestycja jest próbą naśladowania zysków obserwowanych w BlackRock Institutional Trust, iShares MSCI Emerging Markets Index (EEM). Ten fundusz ETF został utworzony jako wzorzec akcji dla wyników w zakresie bezpieczeństwa międzynarodowego. Jeśli chcesz uzyskać międzynarodową ekspozycję, szczególnie na rynkach wschodzących, ten fundusz ETF może być dla Ciebie.

Naprzeciwko Movers

Nie wszystkie fundusze ETF są zaprojektowane tak, aby poruszać się w tym samym kierunku lub nawet w tej samej wysokości, co indeks, który śledzą. Na przykład Direxion Daily Financial Bear 3x Shares (FAZ) to potrójny fundusz niedźwiedzi. Próbuje osiągnąć 300% w przeciwnym kierunku niż Russell 1000 Financial Services Index, wykorzystując instrumenty pochodne i inne rodzaje dźwigni, aby zwiększyć zwroty z wyników indeksu bazowego. Fundusz ten zyskał popularność w 2008 i 2009 r., Kiedy kryzys finansowy wywarł presję na spadek akcji spółek finansowych.

DIAMENTY

Te akcje ETF, SPDR® Dow Jones® Industrial Average ETF, śledzą Dow Jones Industrial Average. Fundusz ma strukturę funduszu inwestycyjnego. Symbol giełdowy Dow Diamonds to (DIA) i jest on przedmiotem transakcji na NYSE ARCA.

Podsumowanie

Doskonałym powodem do rozważenia ETF jest to, że upraszczają one inwestycje w indeksy i sektory w łatwy do zrozumienia sposób. Jeśli czujesz, że zmiana jest tuż za rogiem, idź długo. Jeśli jednak myślisz, że złowieszcze chmury będą nad rynkiem przez jakiś czas, masz możliwość przejścia na krótką pozycję.

Połączenie natychmiastowej dywersyfikacji, niskiego kosztu i elastyczności, jaką oferują ETF, sprawia, że ​​instrumenty te są jednymi z najbardziej użytecznych innowacji i jak dotąd atrakcyjnych elementów inżynierii finansowej. Istnieje wielu brokerów, którzy zapewniają inwestycje ETF.