10 wskazówek dotyczących udanego długoterminowego inwestowania

Jakie są 10 wskazówek dotyczących udanego długoterminowego inwestowania?

Podczas gdy na giełdzie panuje niepewność, pewne wypróbowane i prawdziwe zasady mogą pomóc inwestorom zwiększyć ich szanse na długoterminowy sukces.

Niektórzy inwestorzy blokują zyski, sprzedając swoje cenne inwestycje, jednocześnie trzymając akcje nierentowne, co do których mają nadzieję, że odbiją. Ale dobre akcje mogą dalej rosnąć, a słabe akcje ryzykują całkowite wyzerowanie.

Zrozumienie udanego długoterminowego inwestowania

Jedź zwycięzcą

Peter Lynch wspominał o „ tenbaggerach ” – inwestycjach, których wartość wzrosła dziesięciokrotnie. Swój sukces przypisał niewielkiej liczbie tych akcji w swoim  portfelu.

Wymagało to jednak dyscypliny trzymania się akcji, nawet po ich wielokrotnym wzroście, jeśli uważał, że nadal istnieje znaczny potencjał wzrostu. Na wynos: unikaj trzymania się arbitralnych reguł i rozważ, czy akcje mają same w sobie zalety.

2:01

Sprzedaj przegranego

Nie ma gwarancji, że akcje odbiją się po przedłużającym się spadku i ważne jest, aby podejść realistycznie do perspektywy inwestycji o słabych wynikach. I chociaż przyznanie się do utraty akcji może psychologicznie sygnalizować porażkę, nie ma wstydu rozpoznawać błędy i sprzedawać inwestycje w celu powstrzymania dalszych strat.

W obu scenariuszach krytyczne jest ocenianie firm na podstawie ich zalet, aby określić, czy cena uzasadnia przyszły potencjał.

Nie przejmuj się drobiazgami

Zamiast panikować z powodu krótkoterminowych ruchów inwestycji, lepiej śledzić jej trajektorię z szerszej perspektywy. Miej zaufanie do szerszej historii inwestycji i nie daj się zwieść krótkoterminowej zmienności.

Nie przeceniaj kilku centów różnicy, jaką możesz zaoszczędzić, używając  limitu w  porównaniu ze  zleceniem rynkowym. Oczywiście, aktywni handlowcy używają wahań z minuty na minutę, aby zablokować zyski. Jednak inwestorzy długoterminowi odnoszą sukcesy w oparciu o okresy trwające lata lub dłużej.

Nie ścigaj gorącej wskazówki

Niezależnie od źródła, nigdy nie akceptuj napiwków giełdowych jako ważnych. Zawsze wykonuj własną analizę firmy, zanim zainwestujesz swoje ciężko zarobione pieniądze.

Wskazówki czasami się sprawdzają, w zależności od wiarygodności źródła, ale długoterminowy sukces wymaga dogłębnych badań.

Wybierz strategię i trzymaj się jej

Istnieje wiele sposobów wybierania akcji i ważne jest, aby trzymać się jednej filozofii. Wahanie się między różnymi podejściami skutecznie czyni cię  zegarem rynkowym, co jest niebezpiecznym terytorium.

Zastanów się, jak znany inwestor Warren Buffett trzymał się swojej strategii zorientowanej na wartość i unikał boomu internetowego późnych lat 90-tych – w konsekwencji unikając poważnych strat w przypadku załamania się startupów technologicznych.

Nie wyolbrzymiaj wskaźnika P / E

Inwestorzy często przywiązują dużą wagę do wskaźników ceny do zysków, ale zbytnie naciskanie na jedną miarę jest nierozsądne. Wskaźniki P / E najlepiej stosować w połączeniu z innymi procesami analitycznymi.

Dlatego niski wskaźnik P / E niekoniecznie oznacza, że papier wartościowy jest  niedowartościowany, a wysoki wskaźnik P / E niekoniecznie oznacza, że ​​firma jest  przeszacowana.

Skoncentruj się na przyszłości i zachowaj długoterminową perspektywę

Inwestowanie wymaga podejmowania świadomych decyzji na podstawie rzeczy, które jeszcze się nie wydarzyły. Wcześniejsze dane mogą wskazywać rzeczy, które nadejdą, ale nigdy nie jest to gwarantowane.

W swojej książce „One Up on Wall Street ”z 1989 roku Peter Lynch stwierdził: „Gdybym zadał sobie pytanie:„ W ​​jaki sposób te akcje mogą wzrosnąć? ”. Nigdy bym nie kupił Subaru po tym, jak wzrósł on już dwudziestokrotnie. Ale sprawdziłem  podstawy, zdałem sobie sprawę, że Subaru jest nadal tani, kupiłem akcje i zarobiłem siedmiokrotnie ”. Ważne jest, aby inwestować w oparciu o przyszły potencjał w porównaniu z wynikami z przeszłości.

Podczas gdy duże zyski krótkoterminowe mogą często zachęcić neofitów rynkowych, inwestowanie długoterminowe jest niezbędne, aby osiągnąć większy sukces. I chociaż aktywny handel krótkoterminowy może przynosić zyski, wiąże się to z większym ryzykiem niż   strategie kup i trzymaj.

Bądź otwarty

Wiele świetnych firm to znane marki, ale wielu dobrych inwestycji brakuje świadomości marki. Co więcej, tysiące mniejszych firm ma potencjał, by stać się jutrzejszymi nazwiskami najlepszych firm. W rzeczywistości   spółki o małej kapitalizacji historycznie wykazywały większe zyski niż ich odpowiedniki o dużej kapitalizacji.

Od 1926 do 2017 roku akcje spółek o małej kapitalizacji w USA zwróciły średnio 12,1%, podczas gdy  indeks Standard & Poor’s 500  (S&P 500) zwrócił 10,2%.

Nie oznacza to, że powinieneś poświęcić cały swój portfel akcjom o małej kapitalizacji. Ale jest wiele wspaniałych firm poza tymi z  Dow Jones Industrial Average  (DJIA).

Oprzyj się pokusie Penny Stocks

Niektórzy błędnie uważają, że dzięki akcjom o niskich cenach można stracić mniej. Ale niezależnie od tego, czy cena akcji 5 USD spadnie do 0 USD, czy 75 USD, stracisz 100% swojej początkowej inwestycji, więc obie akcje niosą ze sobą podobne ryzyko spadku.

W rzeczywistości akcje groszowe są prawdopodobnie bardziej ryzykowne niż akcje droższe, ponieważ są zwykle mniej regulowane i często charakteryzują się znacznie większą zmiennością.

Troszcz się o podatki, ale nie martw się

Przedkładanie podatków ponad wszystko inne może spowodować, że inwestorzy będą podejmować błędne decyzje. Chociaż implikacje podatkowe są ważne, mają drugorzędne znaczenie w inwestowaniu i bezpiecznym zwiększaniu Twoich pieniędzy.

Chociaż powinieneś dążyć do zminimalizowania zobowiązań podatkowych, głównym celem jest osiągnięcie wysokich zwrotów.