10 największych banków na świecie

Banki to instytucje finansowe zapewniające szeroką gamę produktów i usług, w tym zarządzanie depozytami, pożyczkami, zarządzaniem majątkiem, wymianę walut i bankowość inwestycyjną. Klientami tych banków są konsumenci indywidualni, firmy i wielu innych klientów instytucjonalnych. Definicja banku komercyjnego ewoluowała dramatycznie w ciągu ostatnich kilku dziesięcioleci. Obecnie duże banki obsługują swoich tradycyjnych klientów, do których należą klienci indywidualni oraz duże i małe firmy, oferując rachunki oszczędnościowo-rozliczeniowe, certyfikaty depozytowe, pożyczki i podobne usługi. Wiele z nich prowadzi również firmy, które działają jako banki inwestycyjne i współpracują z klientami korporacyjnymi i instytucjonalnymi, oferując ubezpieczenie ofert akcji, usługi maklerskie oraz doradztwo w zakresie fuzji i przejęć.

Poniżej przyjrzymy się 10 największym bankom mierzonym na podstawie 12-miesięcznego dochodu kroczącego. Lista ta jest ograniczona do spółek, które są przedmiotem publicznego obrotu w Stanach Zjednoczonych lub Kanadzie, bezpośrednio lub za pośrednictwem ADR. Niektóre firmy spoza Stanów Zjednoczonych raportują zyski co pół roku zamiast kwartalnie, więc 12-miesięczne dane kroczące mogą być starsze niż w przypadku spółek, które raportują kwartalnie. Wszystkie dane pochodzą z 30 marca 2020 r., A wszystkie dane są dostarczane przez YCharts.

Największym bankiem na świecie pod względem wartości zarządzanych aktywów ogółem (AUM) jest Industrial and Commercial Bank Of China Ltd. Instytucja ta zapewnia karty kredytowe i pożyczki, finansowanie przedsiębiorstw oraz usługi zarządzania pieniędzmi dla firm i zamożnych osób fizycznych. Chociaż jest to bank komercyjny, jest własnością państwa.

JPMorgan Chase & Co. (JPM)

• Przychody (TTM): 114,6 mld USD
• Dochód netto (TTM): 36,4 mld USD
• Kapitalizacja rynkowa: 280,1 mld USD
• Roczny kroczący całkowity zwrot: -5,8%
• Giełda: New York Stock Exchange

JPMorgan Chase & Co. to międzynarodowy bank i spółka holdingowa zajmująca się m.in. kredytami korporacyjnymi, zarządzaniem aktywami, zarządzaniem majątkiem oraz bankowością inwestycyjną i konsumencką. W odpowiedzi na COVID-19 JPMorgan Chase ogłosił niedawno plany poszukiwania do 10 miliardów dolarów funduszy od funduszy emerytalnych i innych klientów na alternatywne inwestycje, takie jak pożyczki lewarowane i niektóre rodzaje nieruchomości.

Japan Post Holdings Co. Ltd. (JPHLF)

• Przychody (ostatnie 12 miesięcy): 112,3 mld USD
• Dochód netto (TTM): 4,7 mld USD
• Kapitalizacja rynkowa: 34,4 mld USD
• Roczny całkowity zwrot kroczący: -28,3%
• Giełda: OTC

Japan Post Holdings Co. Ltd., Jedyna spośród wielu firm z tej listy, prowadzi działalność w zakresie bankowości, ubezpieczeń na życie, logistyki i innych. Firma jest również znana ze swojego oddziału Japan Post, który zajmuje się dostarczaniem przesyłek i zarządzaniem pocztą w Japonii, a także Japan Post Bank, oddział bankowy firmy.

China Construction Bank Corp. (CICHY)

• Przychody (ostatnie 12 miesięcy): 102,2 mld USD
• Dochód netto (TTM): 38,7 mld USD
• Kapitalizacja rynkowa: 196,6 mld USD
• Roczny całkowity zwrot kroczący: -3,7%
• Giełda: OTC

Drugim chińskim bankiem na naszej 10 największych liście jest China Construction Bank Corp. Świadczy on usługi bankowości korporacyjnej, takie jak bankowość elektroniczna, linie kredytowe i kredyty komercyjne. China Construction Bank zapewnia również bankowość osobistą poprzez oddzielny segment, oferując pożyczki osobiste, depozyty, zarządzanie majątkiem i karty kredytowe.

Bank of America Corp. (BAC)

• Przychody (ostatnie 12 miesięcy): 91,2 mld USD
• Dochód netto (TTM): 27,4 mld USD
• Kapitalizacja rynkowa: 188,5 mld USD
• Roczny całkowity zwrot kroczący: -18,2%
• Giełda New York Stock Exchange

Bank of America to amerykański bank oferujący usługi dla klientów indywidualnych i firm różnej wielkości. Oprócz rachunków depozytowych i czekowych za pośrednictwem swojego oddziału Consumer Banking, Bank of America świadczy również różnorodne usługi handlowe i zarządzania majątkiem za pośrednictwem swoich oddziałów na całym świecie. Firma niedawno pojawiła się na pierwszych stronach gazet, oferując rozważenie wniosków o odroczenie spłaty kredytu hipotecznego od klientów podczas kryzysu COVID-19. Niektórzy klienci twierdzili, że oferty odroczenia banku wprowadzały w błąd.

Agricultural Bank of China Ltd. (ACGBY)

• Przychody (TTM): 89,7 mld USD
• Dochód netto (TTM): 30,9 mld USD
• Kapitalizacja rynkowa: 131,5 mld USD
• Roczny całkowity zwrot kroczący: -14,1%
• Giełda: OTC

Agricultural Bank of China to państwowa instytucja świadcząca nie tylko usługi w zakresie bankowości osobistej i korporacyjnej, ale także specjalny pakiet produktów dla klientów rolnych, takich jak małe gospodarstwa rolne i większe hurtownie rolnicze.

Credit Agricole SA (CRARY)

• Przychody (ostatnie 12 miesięcy): 83,4 mld USD
• Dochód netto (TTM): 5,4 mld USD
• Kapitalizacja rynkowa: 22,3 mld USD
• Roczny całkowity zwrot kroczący: -32,4%
• Giełda: OTC

Credit Agricole SA, jedyny europejski bank w dziesiątce największych, jest największą spółdzielczą instytucją finansową na świecie według AUM. Firma od dawna obsługuje klientów rolniczych, ale obecnie obsługuje różnorodnych klientów indywidualnych i biznesowych.

Wells Fargo & Co. (WFC)

• Przychody (ostatnie 12 miesięcy): 82,0 mld USD
• Dochód netto (TTM): 19,6 mld USD
• Kapitalizacja rynkowa: 123,8 mld USD
• Roczny całkowity zwrot kroczący: -35,4%
• Giełda: New York Stock Exchange

Wells Fargo oferuje szereg usług finansowych dla klientów indywidualnych i korporacyjnych. W ostatnich latach firma pogrążyła się w skandalu związanym z fałszywymi rachunkami, który dotknął większą liczbę klientów indywidualnych banków, a rząd Stanów Zjednoczonych nałożył ostatnio na Wells Fargo 3 miliardy dolarów grzywny w ramach toczącego się postępowania.

Bank Of China Ltd. (BACHF)

• Przychody (ostatnie 12 miesięcy): 79,4 mld USD
• Dochód netto (TTM): 27,2 mld USD
• Kapitalizacja rynkowa: 109,1 mld USD
• Roczny całkowity zwrot kroczący: -12,7%
• Giełda: OTC

Bank Of China koncentruje się przede wszystkim na komercyjnej działalności bankowej, takiej jak wpłaty i wypłaty oraz wymiana walut. Bank ma nawet licencję na emisję banknotów w Hongkongu i Makau.

Citigroup Inc. (C)

• Przychody (TTM): 74,3 mld USD
• Dochód netto (TTM): 19,4 mld USD
• Kapitalizacja rynkowa: 91,9 mld USD
• Roczny całkowity zwrot kroczący: -25,9%
• Giełda: New York Stock Exchange

Citigroup to międzynarodowy bank inwestycyjny i firma świadcząca usługi finansowe, oferująca usługi związane z papierami wartościowymi, instytucjonalnymi usługami finansowymi, globalną bankowością detaliczną i nie tylko.