A co by było, gdybyś zainwestował 10 000 dolarów przy niskim poziomie kryzysu finansowego?

Wyobraź sobie, że zainwestowałeś 10 000 dolarów u progu kryzysu finansowego w latach 2008-2009. Wyniki, które znajdziesz poniżej, mogą Cię nie zaskoczyć w rzeczywistości, ale cała zainwestowana kwota jest względna i zależy od Twojej sytuacji finansowej. Ważniejszy jest zysk procentowy, ponieważ ta liczba będzie taka sama dla wszystkich – zakładając, że inwestorzy wrzucają pieniądze na rynek dokładnie w tym samym czasie w tej hipotetycznej sytuacji.

Poniżej, oprócz przyjrzenia się, ile pieniędzy mógłbyś zarobić, przyjrzymy się również krótko, aby sprawdzić, czy ten sam rodzaj zwrotu jest możliwy w ciągu najbliższych 10 lat.

S&P 500

S & P 500  składa się z około 500  dużych spółek  zapasów-nigdy nie jest dokładnie 500 zapasów i makijaż wydaje się zmieniać z upływem czasu, które są albo-notowanej na  NYSE  i  NASDAQ. Większość inwestorów i handlowców odnosi się do S&P 500 jako barometru dla rynku, ponieważ jego składniki reprezentują znaczną część znaczącej aktywności, która ma miejsce każdego dnia. Indeks S&P 500 jest również indeksem, który jest zwykle używany przy obliczaniu współczynnika beta.

Bezwzględne dno kryzysu finansowego to 9 marca 2009 r., Kiedy S&P 500 osiągnął 676,53. Dla uproszczenia nazwiemy to 676. Gdybyś miał wtedy 10 000 USD do zainwestowania, kupiłbyś 148 akcji SPDR S&P 500 ETF (SPY) po 67,95 USD (jest to zaokrąglane w górę od 147,17 zakładając, że mógł wrzucić kilka dodatkowych dolców). Od października 2020 r. Indeks S&P 500 wynosi 3477,13, a SPY 346,85 USD.

• 3477,13 – 676 ​​= 2801,13 dla 414% wzrostu lub 3,14x wzrostu
• 346,85 USD – 67,95 USD = 278,90 USD przy 410% wzroście lub 4,10-krotnym wzroście

Zatem posiadając wszystkie swoje udziały, Twoja inwestycja byłaby warta 51 333,80 $. Całkiem niezłe jak na inwestycję o wartości 10 000 USD. I nie obejmuje to  stopy dywidendy, która zawsze się zmienia, ale obecnie wynosi 1,75% dla indeksu S&P 500 i 1,65% dla SPY.

DJIA

Dow Jones Industrial Average ma na celu śledzenie 30 najsilniejszych  spółek blue chip na całym rynku. Niezależnie od tego, 9 marca 2009 r. DJIA wyniósł 6 507. Inwestycja 10 000 USD w fundusz ETF SPDR Dow Jones (DIA) dałaby Ci 153 akcje po 65,51 USD każda. Od października 2020 r. Kurs DJIA wynosi 28 586,90.

• 28 586,90 – 6507 = 22 079,90 dla 339% wzrostu lub 3,39x wzrostu
• 285,93 USD – 65,51 USD = 220,42 USD przy zwiększeniu o 336% lub 3,36-krotnym wzroście

Zatem posiadając wszystkie swoje udziały, inwestycja byłaby warta 43 747,29 USD.

Nasdaq

Nasdaq jest historycznie znany ze śledzenia głównie akcji technologicznych. Akcje technologiczne na giełdzie Nasdaq różnią się w zależności od technologii i biotechnologii, a niektóre inne typy firm są również mieszane.

Nasdaq Composite składa się z około 4000 akcji. Niezależnie od tego, czy są to spółki technologiczne, czy nie, na Nasdaq znajdziesz więcej firm rozwijających się. Doprowadzi to do większych wzrostów podczas  hossy  i większych wyprzedaży podczas  bessy. 9 marca 2009 r. Kurs Nasdaq wyniósł 1268,64. Inwestycja 10 000 USD w fundusz ETF Fidelity Nasdaq Composite ONEQ o wartości 50,75 USD dałaby ci 198 akcji. Od października 2020 r. NASDAQ kosztuje 11579,94.

• 11 579,94 – 1268 = 10311,94 dla 813% wzrostu lub 8,13x wzrostu
• 449,84 $ – 50,75 $ = 399,09 $ przy wzroście o 786% lub 7,86x

Zatem posiadając wszystkie 198 akcji, Twoja inwestycja byłaby warta 89 068,32 USD.

Patrząc w przyszłość

Niezależnie od tego, czy jesteś zwyżkowy, czy niedźwiedzi, prawdopodobieństwo, że powyższe zwroty powtórzą się w ciągu następnych 10 lat, jest mało prawdopodobne. Jeśli uważasz, że gospodarka jest na stabilnym kursie, to w porządku i nadal będzie wzrost, ale szanse na zwroty większe niż 300% są mało prawdopodobne. Dodaj w banku centralnym  polityki, która jest rosnący poziom podstawowych stóp skarbowe, powodując równowagę między stałym dochodzie i akcje na rynku, a te oczekiwania są bardziej dla stałych powraca do historycznych poziomów z 8% do 10%.

Podsumowanie

Jeśli byłeś na tyle sprytny, by znaleźć się na dole w 2009 roku, to dobrze sobie poradziłeś. W związku z tym daje to znacznie wyższy poziom bazowy do inwestowania na przyszłość, ale nie licz na powtórkę z ostatnich 10 lat. Jednak dla inwestorów, którzy chcą utrzymać ryzyko swoich inwestycji S&P 500, Dow Jones lub Nasdaq, stabilne zwroty o bardziej historycznym charakterze mogą nadal prowadzić do znacznych zysków.