Fundusze Vanguard Exchange-Traded
Czym są fundusze Vanguard Exchange-Traded?
Fundusze giełdowe Vanguard (ETF) to klasa funduszy oferowanych przez Vanguard. Fundusze notowane na giełdzie łączą dywersyfikację funduszy inwestycyjnych z niższym wymaganym minimum inwestycyjnym. Vanguard oferuje również ceny w czasie rzeczywistym. Obrót funduszami ETF odbywa się w taki sam sposób, jak w przypadku poszczególnych akcji.
Kluczowe wnioski
- Fundusze giełdowe Vanguard (ETF) to klasa funduszy oferowanych przez Vanguard.
- Podstawowe indeksy Vanguard obejmują zarówno poszczególne sektory, takie jak materiały i energia, jak i indeksy krajowe i międzynarodowe.
- Fundusze ETF mogą mieć tysiące akcji lub obligacji w jednym funduszu, dzięki czemu zapewniają większą elastyczność portfelom.
- Fundusze ETF Vanguard są zarządzane przez specjalistów z portfela i są wolne od prowizji.
Zrozumienie funduszy Vanguard Exchange-Traded
Obecnie istnieje ponad 50 funduszy giełdowych Vanguard, którymi można handlować, podobnie jak innymi akcjami, na giełdach w USA, takich jak New York Stock Exchange (NYSE) czy Nasdaq. Ich indeksy bazowe obejmują zarówno poszczególne sektory, takie jak materiały i energia, jak i indeksy krajowe i międzynarodowe.
Fundusze ETF Vanguard były wcześniej znane jako pokwitowania uczestnictwa w indeksie Vanguard (VIPERS). W swojej obecnej formie fundusze ETF Vanguard dążą do jak najdokładniejszego śledzenia swoich bazowych indeksów i oferują elastyczność handlu śróddziennego.
Rozwijając tę klasę tanich funduszy, Vanguard starał się przenieść swoje wieloletnie przywództwo na rynku pasywnego zarządzania do przestrzeni ETF.
Fundusze ETF mogą mieć tysiące akcji lub obligacji w jednym funduszu, dzięki czemu zapewniają większą elastyczność portfeli. Obejmują one wszystkie korzyści płynące z funduszu indeksowego, ale zapewniają większą kontrolę indywidualnemu inwestorowi.
Rodzaje funduszy Vanguard Exchange-Traded
Amerykańskie fundusze ETF
Vanguard oferuje szereg produktów ETF, które koncentrują się na amerykańskich akcjach. Te fundusze ETF można dalej podzielić na wielkość spółek, do których są skierowane: o dużej, średniej lub małej kapitalizacji. Fundusze te można również podzielić na wyniki spółek, w które inwestują. Fundusze ETF na rzecz wzrostu inwestują w akcje o ponadprzeciętnych stopach wzrostu. Fundusze ETF typu Value inwestują w spółki o wycenach poniżej średniej. I wreszcie, mieszane fundusze ETF inwestują w kombinację ETF-ów wzrostu i wartości.
Na przykład fundusz ETF Vanguard Dividend Apprestruction inwestuje w spółki o dużej kapitalizacji. Ten fundusz składa się z mieszanki wartości i akcji wzrostu. Wskaźnik kosztów wynosi 0,06%, a stopa dywidendy 1,77%.
Międzynarodowe fundusze ETF
Vanguard ma trzy rodzaje międzynarodowych funduszy ETF: globalny, międzynarodowy i wschodzący rynek. Globalne fundusze ETF na akcje inwestują w akcje z całego świata, w tym w akcje z całego świata.
Na przykład fundusz ETF Vanguard International High Dividend Yield inwestuje na rynku międzynarodowym. Wskaźnik kosztów wynosi 0,27%, a stopa dywidendy 3,83%.
Fundusze ETF sektora Vanguard
Sektorowe fundusze ETF Vanguard to oparte na akcjach fundusze ETF, które inwestują w indeksy śledzące określone sektory gospodarki. Niektóre z tych sektorów obejmują telekomunikację, energię, materiały, technologie informacyjne (IT) i opiekę zdrowotną. Zaletą wyboru funduszu ETF opartego na sektorach jest to, że inwestorzy mogą kierować reklamy na określoną część rynku bez ryzyka i badań związanych z wyborem poszczególnych spółek do inwestowania.
Na przykład, jeśli uważasz, że cała działalność bankowa będzie dobrze funkcjonować w nadchodzących miesiącach, możesz zainwestować w fundusz ETF Vanguard Financials. Wskaźnik kosztów wynosi 0,10%, a stopa dywidendy 2,23%.
Fundusze ETF obligacji amerykańskich
Inwestorom, którzy chcą ulokować swoje aktywa inwestycyjne w odpowiedniej dla wieku kombinacji akcji i obligacji, Vanguard oferuje 15 różnych funduszy ETF skoncentrowanych na obligacjach amerykańskich. Można je podzielić na cztery główne kategorie: obligacje rządowe, obligacje korporacyjne o ratingu inwestycyjnym, mieszankę tych dwóch (rządowych i korporacyjnych) oraz obligacje zwolnione z podatku.
W porównaniu z obligacjami korporacyjnymi, obligacje rządowe przynoszą stosunkowo niskie dochody z dywidend. Jednak mają również znacznie mniejsze ryzyko niewypłacalności. Chociaż obligacje korporacyjne charakteryzują się stosunkowo wysokimi stopami procentowymi, wiążą się również z większym ryzykiem niewypłacalności niż obligacje rządowe. Wreszcie, kategoria obligacji ETF zwolnionych z podatku Vanguard to idealni inwestorzy, którzy posiadają swoje inwestycje na podlegających opodatkowaniu rachunkach maklerskich i znajdują się w stosunkowo wysokich przedziałach podatkowych.
Fundusze giełdowe (ETF) a akcje a fundusze inwestycyjne
Posiadanie ETF jest podobne do posiadania funduszu wspólnego inwestowania; poszczególne akcje lub obligacje oferują taką samą wbudowaną dywersyfikację i niskie koszty. Fundusze są również zbywalne, podobnie jak pojedyncze akcje.
Jednak w porównaniu z akcjami i obligacjami fundusze ETF oferują mniejsze ryzyko i mniej bieżącej konserwacji. Mieszanka wstępnie wybranych akcji lub obligacji Vanguard oznacza, że jeśli jedna akcja lub obligacja funduszu osiąga słabe wyniki, inne prawdopodobnie radzą sobie dobrze. Inwestorzy mogą również pozostawić wybór papierów wartościowych profesjonalnym zarządzającym funduszami.
Zarówno fundusze inwestycyjne, jak i ETF są mniej ryzykowne niż inwestowanie w pojedyncze akcje i obligacje i oferują szeroką gamę opcji umożliwiających osiągnięcie określonych celów inwestycyjnych. Jednak w porównaniu ze standardowymi funduszami inwestycyjnymi, fundusze ETF mają pewne unikalne cechy, które mogą sprawić, że będą atrakcyjne dla niektórych inwestorów. Na przykład fundusze ETF Vanguard są zarządzane przez specjalistów z portfela i są wolne od prowizji.
Ponadto fundusze ETF wymagają na początek mniejszych minimów inwestycyjnych. Oferują również wycenę w czasie rzeczywistym w ciągu dnia, oceniając zmiany z minuty na minutę, za każdym razem, gdy są kupowane i sprzedawane, podczas gdy fundusze inwestycyjne są wyceniane tylko na koniec dnia handlowego.