Najlepsze fundusze Putnam na emeryturę
Putnam Investments jest jednym z najstarszychdostawców funduszy inwestycyjnych w Stanach Zjednoczonych. George Putnam założył firmę w 1937 roku. Putnam Investments ma biura w Bostonie, Londynie, Frankfurcie, Tokio, Sydney i Singapurze. Pod koniec października 2020 r. Firma zarządzała aktywami o wartości 178 mld USD, z czego 86 mld USD stanowiły aktywa funduszy inwestycyjnych, a 92 mld USD aktywa instytucjonalne.
Wiele funduszy Putnam jest dobrymi kandydatami do oszczędności emerytalnych, zapewniając inwestorom dochód, stabilność, wzrost i dywersyfikację. To, w jaki sposób inwestor osiągnie najlepsze saldo portfela, zależy od jego indywidualnych potrzeb. Ogólna zasada głosi, że inwestorzy zbliżający się do emerytury powinni skupić się na generowaniu dochodu, podczas gdy inwestorzy oszczędzający na emeryturę powinni skupić się na osiągnięciu wzrostu.
Ponadto inwestorzy oszczędzający na emeryturę za pośrednictwem tradycyjnego IRA lub Roth IRA cieszą się dodatkowymi korzyściami podatkowymi. Poniżej znajdują się fundusze Putnam, które inwestor może rozważyć jako oszczędności emerytalne.
Fundusz kapitałowy Putnam (PEYAX)
Fundusz ten koncentruje się na dużych spółkach, których akcje są niedowartościowane w porównaniu z ich długoterminowym potencjałem. Zarządzający funduszem szukają pozytywnych katalizatorów, aby uwolnić ten potencjał. Fundusz kładzie również nacisk na spółki wypłacające dywidendy, które mogą konsekwentnie zwiększać dywidendy i zwracać pieniądze akcjonariuszom. Dywidendy mają kluczowe znaczenie, ponieważ stanowią około 2% długoterminowego całkowitego zwrotu indeksu S&P 500 każdego roku.
Fundusz kapitałowy Putnam osiągnął roczny zwrot w wysokości 7,59% w ciągu ostatnich pięciu lat, po opłatach po sprzedaży, na dzień 30 września 2020 r. Jego rentowność wyniosła 1,55% po kosztach sprzedaży na dzień 31 października 2020 r. Fundusz posiadał 87 firm, przy czym Microsoft (MSFT ), Walmart (WMT ) i Bank of America (BAC ) obejmują trzy największe holdingi.
Zrównoważony Fundusz George’a Putnama (PGEOX)
Ten fundusz o tej samej nazwie oferował inwestorom coś, co Putnam nazywa „klasycznym zrównoważonym portfelem” akcji i obligacji od 1937 r. Koncentruje się na akcjach, aby pomóc w zwiększaniu zysków, jednocześnie zatrzymując pieniądze w obligacjach, aby pomóc w zarządzaniu zmiennością. Około 60% aktywów funduszu jest inwestowanych w akcje zwykłe. Zadłużenie przedsiębiorstw stanowi 15%, a obligacje rządowe około 14%.
Zrównoważony fundusz George’a Putnama wygenerował roczny zwrot w wysokości 9,26% w ciągu ostatnich pięciu lat po opłatach po sprzedaży na dzień 30 września 2020 r. Jego dochód wyniósł 0,81% po opłatach po sprzedaży na dzień 2 października 2020 r. Największe udziały obejmują Microsoft, Amazon ( obligacje skarbowe i obligacje skarbowe.
Fundusz emerytalny Putnam Retiready Maturity (PRMAX)
Dawniej Fundusz Emerytalny Styl Życia 1, Fundusz Emerytalny Gotowy do Zapadalności jest przeznaczony dla inwestorów, którzy są w pobliżu lub są już na emeryturze. Celem funduszu jest zapewnienie inwestorom wypłat z ich oszczędności przy jednoczesnym zachowaniu kapitału. Fundusz przyjmuje konserwatywne podejście i preferuje aktywa o historycznie niższej zmienności, takie jak stały dochód i bezwzględny zwrot, w stosunku do akcji. Fundusz posiada prawie 75% swoich aktywów w inwestycjach o stałym dochodzie.
Fundusz Emerytalny Gotowość do zapadalności wygenerował roczny zwrot w wysokości 1,58% w ciągu ostatnich pięciu lat, po opłatach po sprzedaży, na dzień 30 września 2020 r. Jego rentowność wyniosła 1,28% po kosztach sprzedaży na dzień 20 listopada 2020 r.