4 najlepsze fundusze ETF na rynku pieniężnym dla zachowania kapitału

Fundusze giełdowe na rynku pieniężnym (ETF) są niezbędną częścią portfeli wielu inwestorów, ponieważ zapewniają bezpieczeństwo i ochronę kapitału na niespokojnym rynku. Fundusze te zazwyczaj inwestują w wysokiej jakości i bardzo płynne krótkoterminowe instrumenty dłużne, takie jak amerykańskie obligacje skarbowe i papiery komercyjne, które zazwyczaj nie zapewniają znaczących dochodów.

Podczas gdy fundusze typu ETF rynku pieniężnego inwestują większość swoich środków w ekwiwalenty środków pieniężnych lub papiery wartościowe o wysokim ratingu i bardzo krótkich terminach zapadalności, niektóre mogą inwestować część swoich aktywów w papiery wartościowe o dłuższym lub niższym ratingu. Inwestorzy powinni zrozumieć, że te papiery wartościowe wiążą się z wyższym ryzykiem.

Chociaż wszystkie inwestycje wiążą się z pewnym ryzykiem, następujące fundusze ETF rynku pieniężnego są stosunkowo bezpieczną opcją dla inwestorów:

• ETF iShares Short Treasury Bond ETF ( SHV )
• ETF iShares Short Maturity Bond ETF ( NEAR )
• SPDR Bloomberg Barclays 1-3-miesięczny ETF T-Bill ( BIL )
• ETF Invesco Ultra Short Duration ( GSY )

Czytaj dalej, aby dowiedzieć się więcej o tych inwestycjach. Podane tutaj informacje są aktualne na dzień 25 lipca 2019 r.

ETF iShares Short Treasury Bond ETF

IShares Krótki Treasury Bond ETF handluje na giełdzie NASDAQ i inwestuje w krótkim końcu krzywej dochodowości poprzez skupienie się na amerykańskich obligacji skarbowych, które mają od jednego miesiąca do jednego roku aż do dojrzałości. Fundusz ponosi bardzo niskie ryzyko kredytowe lub ryzyko stopy procentowej, a zatem generalnie zapewnia bardzo niskie zwroty.Średnia roczna stopa zwrotu ETF od momentu jej powstania w 2007 roku wynosi 0,99%. Jest to jednak bardzo bezpieczny fundusz, w którym można lokować aktywa podczas burzliwych rynków.

Fundusz posiada 48 udziałów, inwestując około 71% swoich 24,6 mld USD aktywów netto w amerykańskie papiery skarbowe. Pozostałe 29% jest inwestowane w gotówkę i / lub instrumenty pochodne. Wszystkie inwestycje funduszu w obligacje mają najwyższyrating obligacji na poziomie AAA. ETF ma niski wskaźnik kosztów wynoszący 0,15%.

Od lipca 2016 r. ETF zaczął śledzić indeks ICE US Treasury Short Bond Index. Nieco gorzej radził sobie ze swoim benchmarkiem, uzyskując roczną stopę zwrotu na poziomie 2,35% w porównaniu z 2,49% dla indeksu.

ETF iShares Short Maturity Bond ETF

IShares Krótki dojrzałość Bond ETF inwestuje większość swoich aktywów w ratingu inwestycyjnym, dłużnymi o średnim czasie trwania, który jest na ogół mniej niż jeden rok. Fundusz jest zarządzany aktywnie, co oznacza, że ​​nie stara się dorównać wynikom indeksu.

Z aktywów netto funduszu o wartości 6,5 mld USD 7,41% to środki pieniężne, a 17,96% to papiery wartościowe zabezpieczone aktywami.Około 34% obligacji funduszu ma rating AAA, około 10% – rating AA, a około 22% – rating A. Pozostałe obligacje otrzymały rating BBB.

Pięć największych udziałów w ETF to:

• Fundusz Skarbu BCF
• Notatka skarbowa
• Charter Communications Operating LLC
• CVS Health Corp.
• Abbvie

Ten fundusz ETF ma wskaźnik kosztów w wysokości 0,25%.

SPDR Bloomber Barclays 1-3-miesięczny fundusz ETF T-Bill

SPDR Bloomberg Barclays 1-3-miesięczny fundusz ETF T-Bill stara się śledzić wyniki 1-3-miesięcznego indeksu amerykańskich bonów skarbowych Bloomberg Barclays i jest przedmiotem obrotu na giełdzie NYSE Arca Exchange. Fundusz inwestuje na najkrótszym końcu krzywej dochodowości i koncentruje się na zerokuponowych amerykańskich papierach skarbowych z pozostałymi okresami zapadalności od jednego do trzech miesięcy. Wymaga bardzo małego ryzyka kredytowego lub stopy procentowej, a zatem stara się zapewnić bezpieczne zwroty. Ze względu na krótki czas trwania inwestycji w portfelu ETF jest równoważony pod koniec miesiąca.

Inwestorzy nie powinni spodziewać się wysokich rentowności z 1-3 miesięcznego ETF SPDR Barclays T-Bill.Od momentu powstania w 2007 r. Fundusz generował średni roczny zwrot w wysokości 0,64%. Jednak fundusz może być rozsądną opcją inwestycyjną na niestabilnych rynkach. Należy pamiętać, że nawet bardzo krótkoterminowe inwestycje wiążą się z ryzykiem rynkowym, zwłaszcza gdy krótkoterminowe stopy procentowe są zmienne.

Fundusz posiada aktywa netto o wartości 9,2 miliarda USD, z czego ponad 29 milionów USD jest zainwestowanych w gotówkę. Wskaźnik kosztowy funduszu na poziomie 0,14% .

ETF Invesco Ultra Short Duration

WInvesco Ultra Short Duration ETF próby maksymalizacja bieżącego dochodu, zachowania kapitału i utrzymania płynności dla inwestorów. Fundusz jest aktywnie zarządzany i dąży do osiągnięcia lepszych wyników niż indeks Bloomberg Barclays US Treasury Bill Index od 1 do 3 miesięcy oraz ICE Bank of America-Merrill Lynch US Treasury Bill Index. Otrzymał średnią ocenę czterech gwiazdek od Morningstar na 151 funduszy.

Ten ETF posiada papiery wartościowe o średnim  okresie zapadalności krótszym niż rok, w tym amerykańskie obligacje skarbowe, obligacje korporacyjne i do 10% obligacje o wysokiej rentowności. Część wysokodochodowa może zwiększyć zwroty, ale może również nieznacznie zwiększyć ryzyko funduszu. Jednak krótkoterminowy czas trwania inwestycji o wysokiej rentowności może zmniejszyć ryzyko.

Nieco bardziej ryzykowny portfel funduszu wygenerował nieco wyższe od średniej stopy zwrotu w porównaniu z innymi funduszami rynku pieniężnego ETF. Roczne zwroty na poziomie 3,12%, trzyletnie na poziomie 2,36% i pięcioletnie na poziomie 1,81%.Fundusz miał 2,5 mld USD aktywów netto i wskaźnik kosztów na poziomie 0,25%, czyli wyższy niż przeciętny fundusz rynku pieniężnego.