Inwestycje odpowiedzialne społecznie (SRI)
Co to jest inwestycja odpowiedzialna społecznie (SRI)?
Inwestowanie społecznie odpowiedzialne (SRI), znane również jako inwestycje społeczne, to inwestycja uważana za społecznie odpowiedzialną ze względu na charakter prowadzonej przez firmę działalności. Wspólne tematy inwestycji odpowiedzialnych społecznie obejmują inwestowanie świadome społecznie. Odpowiedzialne społecznie inwestycje mogą być dokonywane w pojedyncze firmy o dobrej wartości społecznej lub za pośrednictwem świadomego społecznie funduszu wspólnego inwestowania lub funduszu typu ETF.
Kluczowe wnioski
- Inwestowanie odpowiedzialne społecznie to praktyka inwestowania pieniędzy w przedsiębiorstwa i fundusze, które mają pozytywne skutki społeczne.
- W ostatnich latach popularność inwestowania odpowiedzialnego społecznie rośnie.
- Inwestorzy powinni pamiętać, że inwestycje odpowiedzialne społecznie są nadal inwestycjami, i pamiętaj, aby w swoich decyzjach rozważać potencjał zwrotu.
- Inwestowanie społecznościowe to rodzaj inwestowania, w którym zwrot jest mierzony raczej wpływem na społeczność niż zwrotem pieniężnym.
- Inwestycje odpowiedzialne społecznie naśladują ówczesny klimat polityczny i społeczny.
Zrozumienie społecznie odpowiedzialnych inwestycji (SRI)
Inwestycje odpowiedzialne społecznie obejmują unikanie inwestycji w firmy produkujące lub sprzedające substancje uzależniające (takie jak alkohol, hazard i tytoń) na rzecz poszukiwania firm zaangażowanych w sprawiedliwość społeczną, zrównoważony rozwój środowiska i alternatywne źródła energii / czyste technologie.
W niedawnej historii „świadome społecznie” inwestowanie stało się szeroko rozpowszechnioną praktyką, ponieważ istnieją dziesiątki nowych funduszy i połączonych instrumentów inwestycyjnych dostępnych dla inwestorów detalicznych. Fundusze inwestycyjne i ETF zapewniają dodatkową korzyść, ponieważ inwestorzy mogą uzyskać ekspozycję na wielu firm z wielu sektorów z jedną inwestycją. Jednak inwestorzy powinni uważnie czytać prospekty dotyczące funduszy, aby określić dokładne filozofie stosowane przez zarządzających funduszami, a także potencjalną rentowność tych inwestycji.
Społecznie odpowiedzialne inwestowanie ma dwa nieodłączne cele: wpływ społeczny i zysk finansowy. Te dwie rzeczy niekoniecznie muszą iść w parze; tylko dlatego, że inwestycja reklamuje się jako społecznie odpowiedzialna, nie oznacza, że przyniesie inwestorom dobry zwrot, a obietnica dobrego zwrotu jest daleka od zapewnienia, że charakter zaangażowanej firmy jest społecznie świadomy. Inwestor nadal musi ocenić perspektywy finansowe inwestycji, próbując oszacować jej wartość społeczną.
Inwestowanie odpowiedzialne społecznie stało się tematem bardziej polaryzującym politycznie ze względu na fakt, że popularny statek, za pomocą którego inwestują w społecznie odpowiedzialny sposób, kręci się wokół zmian klimatycznych, które są postrzegane przez różne frakcje polityczne z osobna.
Uwagi specjalne
Inwestycje odpowiedzialne społecznie naśladują ówczesny klimat polityczny i społeczny. Jest to ważne ryzyko do zrozumienia dla inwestorów, ponieważ jeśli inwestycja jest oparta na wartości społecznej, wówczas inwestycja może ucierpieć, jeśli ta wartość społeczna straci przychylność inwestorów.
Z tego powodu inwestowanie odpowiedzialne społecznie jest często rozważane przez specjalistów ds. Inwestycji przez pryzmat czynników środowiskowych, społecznych i ładu korporacyjnego (ESG). Podejście to koncentruje się na praktykach zarządzania firmą i na tym, czy zmierzają one do zrównoważonego rozwoju i poprawy społeczności. Istnieją dowody na to, że skupienie się na tym podejściu może poprawić zwroty, podczas gdy nie ma dowodów na sukces inwestowania wyłącznie w wartości społeczne.
Na przykład w latach sześćdziesiątych inwestorzy skupiali się głównie na przyczynianiu się do takich celów, jak prawa kobiet, prawa obywatelskie i ruch antywojenny. Martin Luther King Jr. odegrał dużą rolę w podnoszeniu świadomości ruchu na rzecz praw obywatelskich, atakując firmy, które sprzeciwiały się tej sprawie jako społecznie nieodpowiedzialne.
Wraz ze wzrostem świadomości w ostatnich latach na temat globalnego ocieplenia i zmian klimatycznych, społecznie odpowiedzialne inwestowanie zwróciło się ku firmom, które pozytywnie wpływają na środowisko poprzez redukcję emisji lub inwestowanie w zrównoważone lub czyste źródła energii. W konsekwencji inwestycje te unikają branż, takich jak górnictwo węgla, ze względu na negatywny wpływ ich praktyk biznesowych na środowisko.
Ważny
Departament Pracy Stanów Zjednoczonych pod koniec października 2020 r. Wydał nowe rozporządzenie, które może ograniczyć lub wyeliminować społecznie odpowiedzialne inwestowanie w plany emerytalne. Chociaż zasada została zmieniona w celu usunięcia wyraźnych odniesień do czynników środowiskowych, społecznych i ładu korporacyjnego (ESG), nakazuje powiernikom planów emerytalnych wybieranie strategii inwestycyjnych wyłącznie w oparciu o wpływ tych strategii na wyniki finansowe. Wyrok ten może mieć istotny wpływ na fundusze i inwestycje zaliczane do ESG i inwestowania odpowiedzialnego społecznie.
Przykład inwestowania odpowiedzialnego społecznie
Jednym z przykładów społecznie odpowiedzialnego inwestowania jest inwestowanie w społeczności, które jest skierowane bezpośrednio do organizacji, które mają doświadczenie w społecznej odpowiedzialności poprzez pomoc społeczności i nie były w stanie pozyskać funduszy z innych źródeł, takich jak banki i instytucje finansowe. Fundusze pozwalają tym organizacjom świadczyć usługi dla swoich społeczności, takie jak tanie mieszkania i pożyczki. Celem jest poprawa jakości społeczności poprzez zmniejszenie jej uzależnienia od pomocy rządowej, takiej jak opieka społeczna, co z kolei ma pozytywny wpływ na gospodarkę społeczności.