Krótki przewodnik po ubezpieczeniu strat giełdowych
Inwestorzy giełdowi po raz pierwszy mogą zapytać, czy istnieje sposób na wykupienie ubezpieczenia akcji, aby zapobiec stratom.
W tej chwili zakup ubezpieczenia akcji nie jest tak łatwy, jak zakup polisy do portfela. Istnieją jednak sposoby, aby ubezpieczyć się lub zabezpieczyć przed stratami na giełdzie.
Dywersyfikacja portfela i wykorzystanie różnych opcji może pomóc w zapobieganiu znacznym stratom na akcjach inwestora.
Dywersyfikacja
Dywersyfikacja portfela oznacza zmniejszenie ryzyka niesystemowego poprzez inwestowanie w różnorodne aktywa. Dzięki dywersyfikacji strata netto zrealizowana w wyniku spadku cen akcji zrównoważy zwroty z innych aktywów.
Podchodząc do strategii dywersyfikacji, ważne jest, aby rozłożyć bogactwo między inwestycje o stałych i zmiennych zwrotach. Jeśli chodzi o rynek akcji, akcje bezpieczne to takie, które nie są świadkami zmienności cen i przynoszą dywidendy. Inwestowanie w cały indeks, taki jak S&P 500 lub Dow Jones Industrial Average, który obejmuje wiele akcji, jest skuteczniejszą strategią ubezpieczenia poszczególnych inwestycji w akcje.
Obligacje, towary, waluty i fundusze są również cennymi aktywami służącymi do dywersyfikacji portfela. W szczególności amerykańskie obligacje skarbowe wspierane przez rząd USA są uważane przez najbardziej konserwatywnych inwestorów za najbezpieczniejsze aktywa. Portfel, w którym znajduje się procent obligacji skarbowych USA od 10 do 30 lat, może złagodzić straty na rynku akcji związane z ryzykiem.
1:48
Opcje na akcje
Opcje mogą być cennym narzędziem do zabezpieczenia ryzyka i strat na giełdzie. Opcja jest umową pomiędzy dwiema stronami, w którym nabywca ma prawo do kupna lub sprzedaży akcji po uzgodnionej cenie w uprzednio wyznaczonym terminem.
Opcja kupna daje inwestorowi prawo do zakupu akcji po cenie wykonania z oczekiwaniem, że wartość akcji wzrośnie powyżej ceny wykonania. I odwrotnie, opcja sprzedaży daje inwestorowi prawo do sprzedaży akcji po cenie wykonania z oczekiwaniem, że cena akcji bazowej spadnie. Kupowanie opcji na akcje dla poszczególnych akcji to cenny sposób na zabezpieczenie strat związanych z ryzykiem związanych z niestabilnymi akcjami.
Inne rodzaje opcji
Chociaż indeksy są finansowym instrumentem pochodnym, którego wartość czerpie z indeksu bazowego. Właściciel umowy ma prawo do kupna lub sprzedaży koszyka aktywów, takich jak S&P 500 lub Dow Jones Industrial Average. W szczególności opcje sprzedaży na indeksy zapewniają inwestorom ubezpieczenie w okresie bessy.
Podczas bessy aktywa w portfelu inwestora będą się zmniejszać, a indeksowa opcja sprzedaży przyniesie dodatnie zwroty. Podobnie jak opcje indeksowe, opcje ETF ubezpieczają sektor inwestycji w akcje. Opcje ETF mogą powielać całe indeksy lub określone sektory, takie jak energia, opieka zdrowotna i technologia. Podczas gdy opcje na indeksy są rozliczane w gotówce, opcje ETF mogą być rozliczane w aktywach bazowych.
W odróżnieniu od opcji na indeksy i ETF, opcje VIX pozwalają inwestorom spekulować na zmienności rynku bez uwzględniania ceny instrumentu bazowego. Jako aktywa rozliczane w gotówce, opcje VIX to świetny sposób na dywersyfikację i zabezpieczenie portfeli.
Podsumowanie
Giełda jest bardzo nieprzewidywalna, a zyski i straty są realizowane każdego dnia. Ubezpieczenie inwestycji może być cennym sposobem zapobiegania znacznym stratom.
Dywersyfikacja portfela akcji jest niezbędna dla każdego inwestora na giełdzie. Dywersyfikując portfel, inwestor nabywa aktywa nieskorelowane z tymi, które obecnie posiada, aby zrównoważyć straty. Dywersyfikację można przeprowadzić na kilka sposobów, nie tylko poprzez zakup różnych akcji. Obligacje, towary, fundusze, a zwłaszcza opcje, to cenna metoda ubezpieczenia inwestycji w akcje.