Akredytywa czerwona klauzula
Co to jest akredytywa z klauzulą czerwoną?
Akredytywa z klauzulą czerwoną to szczególny rodzaj akredytywy, w której kupujący udziela sprzedającemu niezabezpieczonej pożyczki. Akredytywy z klauzulą czerwoną zezwalają beneficjentom akredytywy dokumentowej na otrzymywanie środków na towary wymienione w akredytywie. Listy te są powszechnie używane przez beneficjentów, którzy działają jako agenci zakupów dla kupujących w innym kraju.
Kluczowe wnioski
- Akredytywa z klauzulą czerwoną to niezabezpieczona pożyczka, którą kupujący udziela sprzedającemu, uznawana za zaliczkę.
- Te akredytywy są często wykorzystywane w celu ułatwienia międzynarodowego eksportu i handlu.
- Akredytywy z klauzulą czerwoną są dla sprzedających sposobem na zwiększenie kapitału obrotowego.
- Te akredytywy mogą być jednak droższe niż zwykłe akredytywy.
Jak działa akredytywa z klauzulą czerwoną
Środki przekazane w akredytywie z klauzulą czerwoną nazywane są zaliczkami. Zaliczki te są następnie odejmowane od nominalnej kwoty kredytu, gdy jest przedstawiany do spłaty. Litery z czerwoną klauzulą są zwykle stosowane w celu ułatwienia międzynarodowego eksportu i handlu. Te akredytywy zostały pierwotnie napisane czerwonym atramentem.
Akredytywa z klauzulą czerwoną umożliwia eksporterowi uzyskanie finansowania przed wysyłką, chociaż dostępny kredyt jest zwykle tylko częścią szacowanej wartości. Może to być nawet cała wartość sprzedaży. Kupujący może rozszerzyć swoje źródła zaopatrzenia dzięki akredytywie z klauzulą czerwoną. Większość kupujących unika angażowania się w finansowanie towarów, które nie zostały jeszcze wysłane, ale eksporter i kupujący mogą być związani ze sobą zwykłą umową z bankiem handlowym ustanawiającą czerwoną klauzulę akredytywy w stosunku do zarejestrowanej umowy z zatwierdzonym nabywcą.
Co ciekawe, przy korzystaniu z tej wyspecjalizowanej formy kredytu klauzula jest drukowana lub wpisywana czerwonym atramentem. Natomiast w ramach akredytywy z zieloną klauzulą, oprócz finansowania przed wysyłką, zezwala się na przechowywanie w porcie wysyłki do eksportera. Klauzula jest wpisana na maszynie lub wydrukowana zielonym atramentem.
Uwagi specjalne
W celu zabezpieczenia akredytywy z klauzulą czerwoną kupujący może skłonić sprzedającego do podpisania listu gwarancyjnego. W liście tym zaznaczono, że jeśli sprzedawca nie wywiąże się z niezbędnych zobowiązań, kupujący nie ponosi żadnych strat finansowych. W niektórych przypadkach akredytywa z klauzulą czerwoną będzie wymagać oświadczenia woli, w którym określa się cel tej płatności.
Akredytywa z klauzulą czerwoną jest formą finansowania kapitału obrotowego. Zwiększa kapitał obrotowy sprzedającego dzięki niezabezpieczonym instrumentom finansowania. W zamian sprzedawca może zaoferować kupującemu zniżkę za zaoferowanie takiej linii kredytowej.
Wadą akredytywy z klauzulą czerwoną jest to, że sprzedawca nie wykorzystuje jej na niezbędne potrzeby w zakresie kapitału obrotowego. Kupujący przedłuża te akredytywy w nadziei, że produkty zostaną wyprodukowane na czas. Jeśli sprzedawca nie wykorzysta kredytu na pokrycie niezbędnych wydatków, akredytywa jest na nic. Akredytywy z klauzulą czerwoną mogą być jednak drogie. Niosą stałą opłatę, która jest zwykle wyższa niż zwykłe akredytywy.