Analityk ilościowy: ścieżka kariery i kwalifikacje
Analitycy ilościowi, czyli „kwanty” pracujący w branży finansowej, wykorzystują techniki matematyczne i statystyczne do badania, pomiaru i oceny instrumentów finansowych, rynków finansowych oraz zachowania uczestników rynku. Ilościowi analitycy finansowi pracują we wszystkich rodzajach firm z branży papierów wartościowych, w tym w bankach komercyjnych, bankach inwestycyjnych, firmach zarządzających majątkiem i funduszach hedgingowych. Firmy ubezpieczeniowe, firmy konsultingowe w zakresie zarządzania, firmy księgowe i firmy zajmujące się oprogramowaniem finansowym również zatrudniają analityków ilościowych.
Podczas gdy zainteresowania analityka ilościowego mogą się znacznie różnić w zależności od stanowiska, podstawowa praca zwykle obraca się wokół rozwoju i konstrukcji modeli matematycznych zaprojektowanych w celu zapewnienia wglądu w złożone systemy finansowe. Modele te mogą być wykorzystywane do wyceny papierów wartościowych i analizy ilościowej są zwykle wykorzystywane do opracowywania i realizacji strategii inwestycyjnych oraz do podejmowania decyzji przez zarządzających inwestycjami firmy lub jej klientów inwestycyjnych.
Kluczowe wnioski
- Analitycy ilościowi pracujący w sektorze finansowym używają technik statystycznych i matematycznych do oceny danych ekonomicznych, instrumentów finansowych i rynków.
- Ilościowi analitycy finansowi pracują m.in. w bankach komercyjnych, bankach inwestycyjnych, firmach zarządzających majątkiem i funduszach hedgingowych.
- Uzyskanie stopnia naukowego w dziedzinie fizyki, inżynierii, informatyki lub matematyki stosowanej pomoże udoskonalić umiejętności przed wejściem na rynek pracy.
Ścieżka kariery
Niektórzy ilościowi analitycy finansowi rozpoczynają pracę na podstawowych stanowiskach jako analitycy badawczy po uzyskaniu tytułu licencjata w dziedzinie, która zapewnia praktyczne umiejętności ilościowe, takie jak statystyka, finanse lub ekonomia. Jednak te stanowiska zazwyczaj nie prowadzą do długoterminowej, stałej kariery w tej dziedzinie. Młodsi analitycy zajmujący się badaniami ilościowymi zwykle wracają do szkoły lub przechodzą na ściśle powiązane stanowiska, takie jak stanowiska analityków inwestycyjnych zajmujących się badaniem spółek i akcji.
W branży papierów wartościowych analitycy ilościowi są zazwyczaj zatrudniani ze względu na ich wiedzę w zakresie złożonych technik modelowania matematycznego, których umiejętności wymagają wielu lat szkolenia. W rezultacie większość analityków ilościowych przychodzi do pracy po ukończeniu studiów magisterskich lub doktoranckich. Najlepsi kandydaci na stanowiska analityków mają zazwyczaj doktoraty i doświadczenie w prowadzeniu niezależnych badań i projektowaniu modeli matematycznych.
kwalifikacje edukacyjne
Długoterminowa kariera analityka ilościowego na ogół wymaga dyplomu ukończenia studiów w dziedzinie ilościowej, takiej jak finanse, ekonomia, matematyka lub statystyka. Stopnie z fizyki teoretycznej, inżynierii, informatyki i innych dziedzin, które zapewniają szkolenie na wysokim poziomie w zakresie modelowania matematycznego i innych zaawansowanych technik ilościowych, mogą być również dopuszczalne. Niektórzy specjaliści z tytułem doktora, którzy chcą przejść do branży finansowej z kariery ilościowej w dziedzinach niefinansowych, wybierają powrót do szkoły, aby uzyskać tytuł magistra na takich kierunkach, jak inżynieria finansowa lub finanse matematyczne.
106 751 $
Średnia pensja analityka ilościowego w USA w maju 2020 r., Według Glassdoor.com.
Inne kwalifikacje i umiejętności
Niewielu pracodawców w tej dziedzinie wymaga od kandydatów do pracy posiadania certyfikatu zawodowego. Jednak niektóre pozycje mogą wymagać odpowiedniej licencjiwydanejprzez Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), organizację odpowiedzialną za nadzór nad firmami papierów wartościowych i maklerami w Stanach Zjednoczonych. Aby rozpocząć proces licencjonowania FINRA, kandydat zazwyczaj musi mieć oficjalne wsparcie finansowe od swojego pracodawcy. W rezultacie wszelkie wymagania licencyjne na dane stanowisko są zwykle rozpatrywane po rozpoczęciu pracy przez nowego pracownika.
Większość analityków finansowych zajmujących się ilościami musi mieć wysoką biegłość w zakresie zarządzania bazami danych i umiejętności programowania komputerowego wykorzystywanych do opracowywania i wdrażania modeli matematycznych. Język programowania C ++ jest ogólnie uważany za najważniejszy w tej dziedzinie, chociaż wymagania różnią się w zależności od stanowiska. Inne języki programowania używane w tej dziedzinie to Python, SQL, C #, Java,. NET i VBA. Ilościowi analitycy finansowi powinni również posiadać doświadczenie w zakresie pakietu oprogramowania do analizy statystycznej, takiego jak Matlab, R, S-Plus lub SAS. Wymagane są również zaawansowane umiejętności w programie Excel
Analitycy muszą mieć doskonałe umiejętności w zakresie komunikacji pisemnej i werbalnej. Oprócz opracowywania nowych modeli matematycznych i podejść analitycznych, analitycy muszą być w stanie dokumentować i prezentować wyniki swojej pracy innym osobom w firmie, aby można je było wykorzystać w codziennej działalności. Od analityków może być wymagana współpraca z personelem technicznym w celu zaprojektowania odpowiednich systemów do obsługi tworzonych przez nich modeli. Analitycy powinni również oczekiwać komunikacji z kierownictwem firmy i różnymi jednostkami biznesowymi w celu ustalenia priorytetów badawczych i projektowych.